Les arnaqueurs deviennent plus malins â surtout dans les Ă©changes Binance P2P.
Voici un aperçu des arnaques les plus courantes, des exemples de la vie réelle et comment rester en sécurité.
1ïžâŁ Types de fraude courants
A) Preuve de paiement factice
Comment ça marche :
Vous vendez des USDT sur Binance P2P.
L'acheteur envoie une fausse capture d'Ă©cran de paiement â mais ne transfĂšre jamais rĂ©ellement d'argent.
Si vous libérez des crypto-monnaies sans vérifier votre banque, c'est perdu.
Exemple :
L'acheteur vous montre un « virement bancaire » de 50 000 PKR. Plus tard, vous ne trouvez rien dans votre compte.
Précaution :
Toujours confirmer les fonds dans votre compte bancaire, pas seulement une capture d'Ă©cran.
Communiquez uniquement dans le chat Binance (enregistré pour les litiges).
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B) Arnaque de rétrofacturation
Comment ça marche :
L'acheteur paie par des méthodes réversibles (PayPal, carte).
AprÚs avoir libéré des USDT, ils annulent le paiement via leur banque ou service de paiement.
Exemple :
L'acheteur prĂ©tend que la transaction est « non autorisĂ©e » sur PayPal â l'argent leur est remboursĂ©, vous perdez Ă la fois de l'argent et des crypto-monnaies.
Précaution :
Ăvitez les options de paiement rĂ©versibles.
Préférez les virements bancaires directs vérifiés.
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C) Transactions hors plateforme
Comment ça marche :
L'acheteur suggÚre de déplacer l'affaire sur WhatsApp/Telegram pour un « meilleur prix » ou « pas de frais ».
Ils disparaissent avec vos crypto â pas de protection Binance.
Exemple :
Vous convenez de trader en dehors de Binance. L'acheteur vous bloque aprÚs avoir reçu vos USDT.
Précaution :
Ne tradez jamais en dehors de l'entiercement Binance.
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D) PiĂšge de surpaiement
Comment ça marche :
L'acheteur envoie « accidentellement » de l'argent supplémentaire et demande un remboursement.
Plus tard, leur paiement original est annulĂ© â vous perdez votre propre argent.
Exemple :
Vous vendez des USDT pour 50 000 PKR, ils envoient 70 000 PKR et demandent 20 000 PKR de retour. La banque annule les 70K, vous laissant perdre 20K.
Précaution :
Ne remboursez pas tant que les fonds ne sont pas confirmés authentiques & irréversibles.
Si vous avez trop payé, contactez le support Binance.
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E) Phishing & Prise de contrĂŽle de compte
Comment ça marche :
Les arnaqueurs envoient de faux liens ou e-mails de connexion Binance.
Vous entrez vos détails, ils prennent le contrÎle de votre compte et retirent des fonds.
Exemple :
Un e-mail dit « Votre compte est en danger, cliquez ici pour le sécuriser. » Le lien est faux.
Précaution :
VĂ©rifiez que l'URL est generallink.top.
Activez Google Authenticator 2FA.
Ne cliquez jamais sur des liens inconnus.
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F) Groupes Pump & Dump
Comment ça marche :
Les groupes prétendent connaßtre des piÚces qui vont « monter ».
Le prix monte briĂšvement, puis les initiĂ©s vendent â le prix s'effondre.
Exemple :
Vous achetez une piĂšce Ă 1,50 $ sur conseil de groupe, quelques minutes plus tard, elle tombe Ă 0,30 $.
Précaution :
Ăvitez l'engouement & les groupes de « signal secret ».
Faites vos propres recherches.
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đĄ RĂšgles de sĂ©curitĂ© en or
â Ăchangez uniquement dans l'entiercement Binance.
â Confirmez l'argent dans votre compte bancaire avant de libĂ©rer des crypto-monnaies.
â Ăvitez PayPal & autres paiements rĂ©versibles.
â Activez 2FA & liste blanche de retrait.
â Gardez la communication dans le chat Binance.
â Ne tombez pas dans les offres « trop belles pour ĂȘtre vraies »