Les plaintes concernant le gel ou le blocage des comptes bancaires des utilisateurs effectuant du trading crypto P2P sur des plateformes comme Binance au Pakistan augmentent. Pourquoi ce problème se produit-il et comment peut-on l'éviter ? Voici des informations succinctes et mises à jour 👇

🚨 Comment tout cela se passe-t-il ?

✅ Vous achetez ou vendez des cryptos sur Binance P2P.✅ Vous recevez ou envoyez de l'argent par virement bancaire.🚫 La banque qualifie vos transactions de "suspicion" ou "suspicious".🔒 La banque bloque votre compte au nom de "fraude ou activité irrégulière".

🧾 Pourquoi les banques font-elles cela ?

🇵🇰 La cryptomonnaie au Pakistan n'est toujours pas officiellement régulée. La Banque d'État du Pakistan (SBP) n'a pas interdit les cryptos, mais a ordonné aux banques de surveiller et de signaler les transactions liées aux cryptomonnaies.

Dans le trading P2P, les transferts bancaires directs entraînent souvent des drapeaux sur les comptes, car :

Sources Multiples : L'argent provient de comptes divers et inconnus.

Volume Élevé : Le volume des transactions est élevé sans but commercial clair.

Chargebacks : Les acheteurs ou vendeurs demandent un chargeback en accusant de fraude.

Tout cela est sous le radar des banques en vertu des règles de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de prévention de la fraude.

⚖️ Le trading P2P est-il illégal ?

⚠️ Le trading P2P n'est pas strictement illégal, mais il se trouve dans une "zone grise". En raison des circulaires de la SBP, les banques sont plus prudentes, et pour cette raison :

Les comptes peuvent être gelés.

L'argent peut être retenu pendant 30 à 90 jours.

Il n'y a pas de calendrier clair pour les enquêtes.

🔐 Comment vous protéger ?

Voici quelques conseils pratiques et uniques qui pourraient vous être utiles :✅ Utilisez des comptes vérifiés : Ne tradez qu'avec des utilisateurs vérifiés sur Binance.

✅ KYC Complété : Vérifiez le KYC complet des acheteurs ou vendeurs à l'avance.✅ Préférez les petites transactions : Évitez les grosses transactions d'un coup, surtout avec des parties inconnues.

✅ Sauvegardez les preuves numériques : Conservez les captures d'écran de chaque trade, l'historique des chats et les détails des paiements.

✅ Compte Commercial Separé : Si vous effectuez des transactions à volume élevé, ouvrez un compte commercial au lieu d'un compte personnel.

🔥 Astuce Unique : Si vous êtes un trader P2P régulier, parlez à votre gestionnaire de relations bancaire à l'avance et informez-le de vos activités de trading. Cette transparence peut réduire la surveillance à l'avenir.

🗣️ Que faire si votre compte est bloqué ?

Si votre compte a été bloqué, suivez immédiatement ces étapes :📩 Contactez immédiatement la banque et cherchez à résoudre le problème.📝 Soumettez la preuve de chaque trade (captures d'écran, ID de transaction, détails KYC) et vos documents d'identité.🔁 Faites un suivi régulier et gardez une attitude professionnelle.🔥 Astuce Pro : Essayez de parler directement au département AML/CFT de la banque, car ce département gère souvent de tels cas.

📢 Dernier Mot

Le trading P2P vous donne une liberté financière, mais des risques sont également présents dans des marchés non régulés comme le Pakistan. Toujours trader avec de petites transactions, des utilisateurs vérifiés et une documentation appropriée.

Aperçu Supplémentaire : Les discussions sur la régulation des cryptos au Pakistan sont toujours en cours. Des politiques claires à l'avenir pourraient réduire ce problème, mais d'ici là, il est essentiel de rester prudent.

Si vous avez une question spécifique ou si vous souhaitez discuter de votre cas, faites-le nous savoir ! 🚀

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