Le trading de crypto-monnaies sur la plateforme Binance en P2P est une méthode unique et rapide, mais elle peut être sujette à certaines tentatives d'escroquerie. Voici les types d'escroqueries les plus courants auxquels prêter attention, avec des conseils efficaces pour vous protéger :
1. Escroquerie de faux justificatif de paiement
Les fraudeurs partagent de fausses captures d'écran pour prouver qu'ils ont effectué le paiement, dans le but de vous pousser à libérer les crypto-monnaies.
Comment vous protéger ?
Ne vous fiez pas seulement aux captures d'écran, vérifiez vous-même votre compte bancaire ou votre portefeuille numérique pour vous assurer que l'argent a été reçu avant de confirmer la transaction.
2. Escroquerie par message texte
Les fraudeurs envoient des messages courts qui ressemblent à des notifications bancaires ou de portefeuilles numériques, vous informant que l'argent est arrivé, mais qui sont en réalité faux.
Comment éviter ?
Assurez-vous toujours en vous connectant à votre compte bancaire ou à votre portefeuille numérique et ne vous fiez pas seulement aux messages.
3. Escroquerie de remboursement (Chargeback)
Le fraudeur effectue le paiement via un compte tiers ou par des méthodes de paiement permettant un remboursement après un certain temps, ce qui vous fait perdre votre argent et la crypto-monnaie en même temps.
Votre conseil :
N'acceptez pas de paiements via des comptes qui ne correspondent pas au nom d'utilisateur sur Binance, et si cela se produit, soumettez immédiatement une demande d'arbitrage.
4. Escroquerie de l'intermédiaire (Middleman Scam)
Les fraudeurs trompent la victime en envoyant de faux détails de compte bancaire en dehors de la plateforme, vous pensant traiter avec un acheteur réel, tandis que l'argent va au fraudeur.
Comment vous protéger ?
La communication et les transactions doivent se faire exclusivement via la plateforme Binance P2P. Ne recevez aucune demande ou détail en dehors de la plateforme.
5. Escroquerie triangulaire (Triangle Scam)
Deux fraudeurs participent à une opération avec un seul vendeur, où chacun d'eux passe une commande ensemble, essayant de tromper le vendeur en libérant les crypto-monnaies avant de recevoir le montant total.
Conseil important :
Ne vous laissez pas tromper par des preuves de paiement qui pourraient être réutilisées. Vérifiez toujours que l'argent est arrivé sur votre compte bancaire ou votre portefeuille avant de libérer les actifs numériques.
6. Escroquerie prétendant travailler pour Binance
Les fraudeurs se font passer pour des employés de Binance par e-mail ou via des comptes de réseaux sociaux, ou dans le chat de la plateforme P2P, et vous demandent de libérer les crypto-monnaies avant de confirmer le paiement.
Comment se protéger :
Binance ne vous demande pas de libérer les crypto-monnaies avant de s'assurer que l'argent est arrivé, et ne demande pas vos données personnelles ou des transferts en dehors de la plateforme. Vérifiez toujours l'authenticité des comptes et des adresses e-mail officielles.
Conseils généraux pour un trading sécurisé sur la plateforme Binance P2P :
Ne fournissez pas d'informations personnelles ou de détails financiers en dehors de la plateforme Binance P2P.
Vérifiez que le nom du compte et le mode de paiement correspondent exactement à ce qui est enregistré sur la plateforme Binance.
Ne vous précipitez pas à libérer les crypto-monnaies, assurez-vous d'abord que l'argent a été effectivement reçu.
En cas de doute ou de problème, ouvrez immédiatement une demande d'arbitrage via la plateforme Binance.
Soyez prudent face aux offres ou communications externes via des applications comme Telegram ou WhatsApp pour éviter les escroqueries.
En suivant ces directives, vous pouvez protéger votre argent et profiter d'une expérience de trading P2P sécurisée et fiable sur la plateforme.