Dans le monde rapide du trading crypto peer-to-peer (P2P), la plupart des traders sont familiers avec les dangers courants — faux reçus de paiement, comptes volés et inversions de paiement.
Mais il y a une nouvelle escroquerie subtile qui est en hausse et qui surprend même les traders expérimentés.
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🚨 Étape par étape : Comment fonctionne le piège du trop-perçu
1️⃣ Cela commence normalement – L'escroc commence une transaction légitime sur la plateforme P2P et envoie le paiement convenu.
2️⃣ La "erreur" – Au lieu du montant exact, ils envoient un peu plus — généralement 3 à 5 $ de plus.
3️⃣ La demande polie – Ils envoient un message : "Oups ! J'ai trop payé, pourriez-vous renvoyer le surplus ?"
4️⃣ Le piège se referme – Si vous envoyez ce remboursement en dehors de la plateforme, ils vous signalent immédiatement pour des transactions hors plateforme.
5️⃣ Les dommages – Votre compte pourrait être signalé, suspendu ou banni… et ils gardent votre crypto.
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💡 Pourquoi cette escroquerie fonctionne si bien
Cela semble inoffensif – Vous pensez que vous retournez simplement un petit trop-perçu.
Politiques strictes de la plateforme – La plupart des échanges P2P (y compris Binance) ont une tolérance zéro pour tout paiement hors plateforme.
Ils contrôlent le récit – Une fois qu'ils vous signalent, prouver votre innocence est difficile sans preuves solides.
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🛡 Comment rester en sécurité
✅ Ne jamais envoyer ou recevoir de fonds en dehors du flux de paiement officiel de la plateforme.
✅ S'il y a un trop-perçu, annulez la transaction et redémarrez avec le bon montant.
✅ Gardez toute communication dans le chat de la plateforme pour preuve.
✅ Restez informé — les tactiques d'escroquerie évoluent rapidement.