Le point est très utile pour les transactions p2p.

L'escroquerie P2P que tu n'as probablement JAMAIS entendue – Jusqu'à maintenant !
Quand il s'agit de commerce de cryptomonnaies entre pairs (P2P), la plupart des commerçants sont bien conscients des escroqueries classiques : rétrofacturations, reçus falsifiés et comptes piratés. Mais il y a une nouvelle astuce qui circule sur le marché, si subtile qu'elle surprend même les vendeurs expérimentés.
Le nouveau piège du trop-perçu
Voici comment cela fonctionne étape par étape :
1️⃣ Un début légitime – L'escroc initie un commerce normal sur la plateforme P2P et t'envoie le paiement pour le montant convenu.
2️⃣ Le « trop-perçu » « accidentel » – Au lieu de payer le montant exact, ils envoient un peu plus, généralement seulement 3 à 5 dollars de plus.
3️⃣ La demande polie – Ils t'envoient un message : « Oups, j'ai trop payé ! Pourrais-tu me rendre le surplus ? »
4️⃣ Le piège se referme – Si tu envoies ce petit remboursement en dehors de la plateforme, ils te signalent immédiatement pour avoir effectué une transaction en dehors de la plateforme. Cela peut faire que ton compte soit marqué, suspendu ou banni, et voici la pire partie : ils conservent toujours ta cryptomonnaie.
Pourquoi cette escroquerie fonctionne
Cela semble inoffensif. Beaucoup de vendeurs pensent qu'ils ne font que se montrer courtois ou maintenir une bonne réputation en retournant un petit trop-perçu.
Les règles de la plateforme sont strictes. La plupart des échanges P2P ont une tolérance zéro pour les transferts d'argent en dehors de la plateforme, même s'ils semblent innocents.
L'escroc contrôle la narration. Une fois qu'ils te signalent, la plateforme prend souvent le parti de l'acheteur si tu ne peux pas prouver le contraire.
Comment te protéger
✅ N'envoie jamais ou ne reçois d'argent en dehors du flux de paiement de la plateforme.
✅ Si quelqu'un trop-payé, ne rembourse pas directement ; au lieu de cela, dis-leur d'annuler et de redémarrer le commerce avec le bon montant.
✅ Garde toute la communication dans le chat de la plateforme afin d'avoir une solide trace de preuves.
✅ Reste informé des nouvelles tactiques d'escroquerie.