Le trading P2P est pratique mais c'est aussi un terrain de chasse pour les escrocs attendant des traders négligents. Si vous n'êtes pas prudent, une erreur peut geler votre compte, vider vos fonds ou vous enfermer dans un litige.
Voici comment repérer les escroqueries avant qu'elles ne vous piègent et échanger comme un pro.
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🔴 Tactiques courantes d'escroquerie P2P
1. Faux justificatif de paiement – Les escrocs envoient des captures d'écran modifiées de paiements qui ne sont jamais réellement arrivés.
2. Paiement de tiers – Ils transfèrent de l'argent depuis le compte de quelqu'un d'autre, ce qui est ensuite contesté, gelant vos fonds.
3. Arnaque de gel de compte – Des transferts frauduleux provenant de comptes risqués (Easypaisa/JazzCash) déclenchent des suspensions de compte.
4. Manipulation des prix – Ils acceptent votre offre mais vous pressent ensuite d'ajuster les tarifs, vous faisant perdre.
5. Arnaque de rétrofacturation – Après avoir envoyé de l'argent par virement bancaire, ils déposent une réclamation pour fraude pour récupérer leurs fonds.
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🟢 Conseils de l'Advisor : Comment vous protéger
1. Tenez-vous aux traders de confiance – Traitez toujours avec des commerçants vérifiés (badge or, 1000+ transactions, taux de complétion de 90%+).
2. Rejetez les paiements de tiers – Le nom de l'expéditeur doit correspondre au nom du compte P2P - aucune exception.
3. Confirmez les paiements vous-même – Vérifiez directement dans votre application bancaire/EasyPaisa. Ne vous fiez jamais aux captures d'écran.
4. Ne libérez jamais sans fonds – Ignorez quiconque vous demandant de confirmer trop tôt. Fonds d'abord, crypto ensuite.
5. Utilisez des comptes séparés – Gardez un compte P2P dédié pour protéger votre compte bancaire/EasyPaisa principal des gels.
6. Restez dans le chat officiel – Évitez WhatsApp, SMS ou appels. Le chat de Binance vous garde en sécurité avec un enregistrement.
7. Soyez prudent avec les banques – Ne libérez de la crypto que lorsque le transfert est entièrement réglé, pas en attente.
8. Évitez les tarifs suspects – Si une offre semble trop belle, c'est généralement un piège.
9. Utilisez l'option de litige – Si quelque chose semble faux, cliquez immédiatement sur Appel/Litige – laissez le support de Binance intervenir.
10. Gardez des dossiers – Conservez toutes les captures d'écran, les discussions et les confirmations de paiement en sauvegarde.
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⚠️ Signes d'alerte = Sortie instantanée
“Confirmez, le paiement arrivera.”
“L'argent viendra du compte de mon ami.”
“Ajustez le tarif ou annulez.”
“Viens sur WhatsApp.”
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👉 En résumé : Commerçant vérifié ✅ + Compte de paiement au même nom ✅ + Chat officiel ✅ + Confirmation directe ✅ = Trading sûr
