Aperçus clés :
Liquidium libère des capitaux Bitcoin non utilisés en réalisant un volume de prêts cumulés de plus de 4 230 BTC et plus de 102 000 prêts, le tout effectué sur la couche 1 de Bitcoin natif, sans ponts de chaîne ni actifs emballés ;
Les prêts instantanés sont devenus le principal moyen de prêt, 100 % des prêts Runes récents ayant été réalisés par le biais d'un processus de prêt en un clic sur l'ordinateur Internet ;
L'infrastructure de Maestro a accéléré le développement de Liquidium, économisant un temps et des ressources considérables grâce à une indexation puissante et une surveillance des pools de mémoire en temps réel.
Libérer le capital inactif de Bitcoin
Bien que la capitalisation boursière de Bitcoin dépasse 20 000 milliards de dollars, la grande majorité des Bitcoins en circulation reste inactive, stockée dans des portefeuilles, déconnectée de tout usage financier productif. Contrairement à Ethereum et d'autres blockchains axées sur le DeFi, Bitcoin souffre d'un manque d'infrastructure native pour le prêt ou la génération de rendement, cette lacune a conduit à des milliers de milliards de dollars de capital inexploité en attente.
Liquidium s'attaque à cette situation.
Liquidium a été lancé en août 2022, c'est le premier protocole de prêt majeur qui fonctionne entièrement sur la couche 1 de Bitcoin, sa mission est de transformer Bitcoin de stockage de valeur passif en un actif productif générant des revenus, tout en préservant la décentralisation unique et la confiance minimisée de Bitcoin.
Liquidium ne dépend pas d'actifs emballés ou de versions pontées sur des chaînes EVM, mais permet aux utilisateurs de mettre des actifs natifs Bitcoin (comme les Ordinals, Runes et BRC-20) en garantie et d'emprunter des BTC réels. Le protocole transforme les actifs numériques en outils financiers productifs, débloquant ainsi des canaux de crédit et de prêt entièrement basés sur Bitcoin.
Comme l'a dit Peter Giammanco, co-fondateur de Liquidium : notre motivation pour fonder Liquidium était d'apporter une véritable efficacité du capital aux inscriptions de Bitcoin, sans sacrifier la décentralisation. Tout ce que nous faisons vise à réaliser des applications financières tout en préservant les principes de Bitcoin.
Un progrès majeur pour Liquidium est le lancement de prêts instantanés, une mise à niveau significative de son modèle de prêt pair à pair, permettant aux emprunteurs de créer des coffres et de verrouiller directement des BTC natifs sur Bitcoin Layer 1 (via ICP), et de prêter immédiatement aux emprunteurs utilisant des Ordinals et Runes comme garanties, sans avoir à compter sur des ponts, des BTC emballés ou des participants sous garde.
Cela préserve à la fois la décentralisation de Bitcoin et permet une liquidité inter-chaînes sans autorisation.
En juillet 2025, les prêts instantanés représentaient 100 % de l'ensemble des prêts Runes, ce qui indique une forte adéquation produit-marché, et avec le soutien imminent des jetons ERC-20 et SPL, la plateforme connaîtra une croissance supplémentaire.
En parallèle, Liquidium développe activement des prêts inter-chaînes, un produit plus ambitieux qui permettra aux utilisateurs de verrouiller des BTC et d'emprunter des stablecoins comme USDT sur Ethereum. Bien que le produit soit encore en développement, il représente une étape vers l'interopérabilité native de Bitcoin sans friction et à confiance minimale.
Cela a été réalisé grâce à l'intégration avec Computer Internet (ICP), dont la couche de contrat intelligent Bitcoin natif offre un accès sécurisé et programmable à Bitcoin sans emballage.
Selon le tableau de bord public de l'ICP, le sous-réseau Bitcoin ICP a traité 2,7 millions de transactions pour un montant dépassant 1,1 milliard de dollars, ce qui indique une réponse positive du marché et en fait l'un des sidechains Bitcoin les plus actifs pour l'intégration de Bitcoin natif avec des contrats intelligents.
Les prêts instantanés Ordinals ont également dépassé les prêts manuels en volume, marquant une transition vers une expérience de prêt plus fluide et automatisée, contrairement aux prêts manuels qui nécessitent que les contreparties acceptent les termes manuellement, les prêts instantanés sont automatiquement exécutés.
Les prêteurs créent des offres, les emprunteurs acceptent, les prêts sont exécutés immédiatement, sans attendre la réponse des prêteurs. Avec l'accélération des applications, les prêts instantanés deviennent le moyen privilégié d'accéder à la liquidité sur la plateforme Liquidium.
En même temps, le système de coffre-fort inter-chaînes de Liquidium devient l'expérience par défaut pour le prêt garanti par des actifs natifs de Bitcoin, et pourrait être le meilleur exemple à ce jour de la façon dont le Bitcoin peut être combiné avec d'autres chaînes de manière à confiance minimale.
Une plateforme en expansion continue
Au premier trimestre après son lancement en 2025, la fonctionnalité de prêt instantané a connu une forte croissance, facilitant plus de 3 000 prêts, avec un volume dépassant 40 BTC. En réalisant des emprunts instantanés sur Ordinals et Runes, Liquidium introduit des primitives de liquidité essentielles pour les actifs natifs de Bitcoin.
À présent, l'équipe s'étend bien au-delà des actifs natifs, avec l'augmentation continue de la programmabilité de Bitcoin Layer 1, Liquidium prévoit de supporter davantage de types de jetons, y compris les jetons ERC-20 et SPL, et d'explorer l'intégration des souscriptions déléguées, des produits dérivés et des prêts synthétiques.
Mais le pas le plus ambitieux est le produit de prêt inter-chaînes à venir, qui permet aux utilisateurs de déposer des BTC natifs sur le réseau Bitcoin et d'emprunter des actifs sur une autre chaîne, le tout sans besoin de ponts centralisés et d'emballage.
Ceci est dû à l'intégration de Liquidium avec le protocole Internet Computer (ICP), qui supporte entièrement la logique backend, les informations de prix des oracles et les liquidations sur la chaîne, ce qui élimine le besoin de retours en chaîne ou d'incohérences d'état.
« Maintenant, nous voyons notre direction de développement, à savoir devenir un pool de prêts unifié pour tous les actifs, en commençant par Bitcoin, qui est le pilier et le cœur. » - Peter Giammanco, co-fondateur de Liquidium
Position de leader précoce sur les marchés émergents
Depuis son lancement, Liquidium est devenu discrètement une force dominante dans le domaine des prêts natifs Bitcoin, le protocole a consolidé sa position en tant que plateforme privilégiée pour transformer les inscriptions Bitcoin en capital productif.
À partir de juillet 2025, Liquidium a facilité un montant total de prêts cumulés dépassant 4 300 BTC, soit près de 500 millions de dollars.
Liquidium dispose de plus de 102 000 prêts individuels, ce qui en fait l'un des protocoles les plus actifs de l'écosystème Ordinals et Runes, le taux d'utilisation élevé de la plateforme reflète la demande du marché pour un crédit natif Bitcoin, en particulier parmi les collectionneurs de NFT et les détenteurs de jetons à la recherche de liquidité, tandis que les prêteurs ont reçu un total de plus de 9 millions de dollars d'intérêts.
Une grande partie des activités de prêt est répartie entre deux catégories d'actifs principaux : Ordinals et Runes, environ 3 200 BTC de prêts sont garantis par des Ordinals, tandis que les prêts basés sur Runes représentent environ 1 010 BTC, cette répartition des actifs souligne l'agilité de Liquidium à s'adapter aux normes natives de Bitcoin et sa capacité à gagner rapidement des parts de marché dans des domaines émergents.
Le volume des prêts sur la plateforme a également connu une croissance constante en 2024 et 2025, avec une augmentation de près de 4 fois le volume des prêts en 2024, passant de 7 000 prêts au premier trimestre à 28 000 prêts au quatrième trimestre.
Cette dynamique se poursuivra jusqu'en 2025, avec 33 000 nouveaux prêts ajoutés rien que pour le premier trimestre, et au cours de sa première année, le taux de croissance trimestriel de la plateforme Liquidium a en moyenne dépassé 50 %, ce qui indique une accélération de son adoption et une implication croissante des utilisateurs.
Fait remarquable, Liquidium a déjà fourni des prêts à plus de 100 collections ordinales uniques, sa courbe d'adoption n'est pas alimentée par la spéculation, mais par l'infrastructure, car elle offre, par rapport à d'autres plateformes de prêt Bitcoin, le système le plus fiable et le plus transparent, en particulier en ce qui concerne la précision des prix, les liquidations et l'exécution des prêts en temps réel.
Construire un marché de crédit à la manière de Bitcoin
L'architecture de Liquidium est construite pour les contraintes de Bitcoin, elle n'utilise pas d'actifs emballés ou de chaînes externes, mais utilise des transactions Bitcoin partiellement signées (PSBT), les utilisateurs mettent des actifs en garantie et reçoivent des Sats natifs en tant que prêt, ces prêts sont entièrement sur-garantis et exécutés sur la chaîne.
En cas de défaut, la liquidation sera directement demandée par le prêteur sur les garanties sous garde, cette approche simple et à confiance minimale élimine le besoin d'enchères complexes et permet une exécution prévisible entièrement sur Bitcoin. Le système de valorisation et de liquidation du protocole est soutenu par des oracles personnalisés et une pile d'index, capable de lire les métadonnées des actifs et le prix de réserve depuis la couche d'inscription Bitcoin.
Soutenu par des oracles et des indexeurs en temps réel
L'expérience de prêt sans couture de Liquidium repose sur une infrastructure puissante alimentée par une technologie de pointe, en tant que plateforme de prêt opérant dans un écosystème de garantie Bitcoin hautement fragmenté et en rapide évolution, Liquidium s'appuie sur un accès en temps réel aux métadonnées des actifs et aux prix grâce à son index personnalisé et son système d'oracles, qui scanne en continu le marché des garanties pour mettre à jour rapidement et avec précision la valeur des garanties.
À bien des égards, Liquidium a déjà dépassé un simple protocole de prêt, évoluant en une plateforme de données en temps réel pour l'écosystème Bitcoin, l'équipe suit des informations sur tout, de la rareté des inscriptions à la volatilité des actifs et au comportement des emprunteurs, permettant une évaluation précise du crédit, dont le mécanisme est similaire à celui des protocoles natifs d'Ethereum, mais reconstruit sous les contraintes de Bitcoin.
La majeure partie de cette innovation a été réalisée grâce à la collaboration de Liquidium avec Maestro, qui fournit un accès d'indexeur et une intelligence de mémoire en temps réel.
« Nous utilisons Maestro depuis seulement deux mois, mais cela nous a déjà permis d'économiser l'équivalent de 100 % du temps et des ressources nécessaires pour construire notre infrastructure, cela a considérablement amélioré notre cycle de développement, c'est indéniable. » - Peter Giammanco, co-fondateur et CTO de Liquidium
Le service de données Bitcoin à haute performance de Maestro permet à Liquidium de rester léger, d'itérer rapidement et de concentrer la bande passante d'ingénierie sur l'innovation produit plutôt que sur le développement et la maintenance de l'infrastructure.
Aave de Bitcoin
Bien que des protocoles natifs d'Ethereum comme Aave aient évolué en un écosystème de prêt d'une valeur de plusieurs milliards de dollars, avec une valeur totale verrouillée (TVL) dépassant 10 milliards de dollars, dont près de 4 milliards de dollars en BTC emballés, l'écosystème Bitcoin a longtemps manqué de protocoles natifs. Pour la plupart des utilisateurs, le pontage de BTC vers Ethereum introduit des risques de garde, de fragmentation et de complexité inutile.
Liquidium a résolu ces problèmes en soutenant les prêts en BTC natif, éliminant le besoin de ponts ou d'actifs emballés, cette architecture à confiance minimale améliore non seulement la sécurité des utilisateurs, mais débloque également l'accès à d'énormes pools de capitaux Bitcoin inactifs, qui pourraient être jusqu'à 10 fois plus grands que les pools de capitaux actuellement emballés et déployés dans le DeFi.
Liquidium a déjà délivré plus de 100 000 prêts, devenant rapidement un pilier de liquidité de l'économie sur la chaîne Bitcoin. Ethereum a Aave, et Bitcoin a peut-être trouvé sa réponse - Liquidium, un protocole construit pour le rendement natif de Bitcoin, la combinabilité et un marché de crédit résistant à la censure.
Visitez son site pour en savoir plus : Liquidium.fi
À propos de Maestro
Maestro est le premier fournisseur d'infrastructure d'entreprise sur mesure pour le Bitcoin DeFi, sa mission est d'accélérer la transition vers une économie Bitcoin en fournissant une pile d'infrastructure complète, évolutive et optimisée pour la finance décentralisée basée sur UTXO.
En fournissant aux développeurs des outils puissants et des API, Maestro pose de nouvelles normes pour les applications financières basées sur Bitcoin, propulsant ainsi l'évolution d'un système financier décentralisé et natif de la blockchain.
Visitez son site pour en savoir plus : gomaestro.org
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