Au fil du temps, le monde de la crypto s'est étendu bien au-delà des simples actifs ou du trading à court terme. Aujourd'hui, nous avons des instruments de trésorerie tokenisés, de l'or numérique, des actifs restakés, des jetons de pools de liquidité, des produits de rendement et de nombreuses autres formes de valeur vivant onchain. Pourtant, même avec tous ces progrès, un grand problème demeure. La plupart de ces actifs ne peuvent pas facilement être utilisés pour débloquer de la liquidité sans être vendus.
Falcon Finance vise à résoudre cela. L'idée derrière le projet est simple et puissante. Permettre aux gens d'utiliser une large gamme d'actifs onchain comme garantie et de les transformer en dollars numériques liquides accessibles sans renoncer à la propriété ou au rendement que ces actifs génèrent.
Au cœur de ce système se trouve USDF, un dollar synthétique surcollatéralisé conçu à la fois pour la stabilité et l'utilité. Falcon construit une couche de collatéral universelle qui pourrait devenir la base du prochain chapitre de la finance décentralisée.
Pourquoi Falcon existe et quel problème il résout
Dans l'ensemble du paysage crypto actuel, la plupart des actifs restent isolés. Vous ne pouvez pas facilement emprunter contre de l'or tokenisé ou des instruments du trésor tokenisés. De nombreux tokens de rendement et positions dans des pools de liquidité ne peuvent pas être utilisés comme collatéral sur la plupart des plateformes. Même les actifs du monde réel amenés sur la chaîne sont souvent enfermés dans des environnements isolés.
Cela crée des milliards de capital bloqué que les utilisateurs ne peuvent pas utiliser pour la liquidité. Falcon a regardé ce problème et posé une question très humaine
Pourquoi les gens ne peuvent-ils pas utiliser tous ces actifs comme collatéral fonctionnel
Cette question a façonné la vision centrale d'une plateforme de collatéralisation universelle.
USDF, le dollar synthétique conçu pour une économie décentralisée moderne
USDF est le dollar synthétique de Falcon Finance. Il est conçu pour se comporter comme une monnaie numérique stable tout en étant soutenu par un large mélange de collatéral décentralisé fourni par les utilisateurs.
Ce collatéral peut être
ETH
BTC
SOL
actifs du trésor tokenisés
or tokenisé
tokens générant des rendements
tokens de pool de liquidité
actifs restakés et plus encore
Cette diversité est intentionnelle. USDF est conçu pour être souple, utile et entièrement transparent.
Ce qui distingue USDF
Il est toujours surcollatéralisé
Le collatéral est entièrement visible sur la chaîne
Les utilisateurs conservent le rendement de leurs actifs sous-jacents
Les personnes peuvent débloquer de la liquidité sans vendre leurs avoirs
Il s'intègre naturellement à l'écosystème financier décentralisé plus large
En résumé, USDF donne aux utilisateurs un moyen d'accéder à de la liquidité tout en conservant une exposition à long terme aux actifs qu'ils croient en.
sUSDF Transformer des dollars inactifs en rendement
Falcon a introduit une version générant des rendements de USDF appelée sUSDF.
Voici comment cela fonctionne en termes simples
Vous déteniez USDF
Vous le stakiez dans le système Falcon
Vous receviez sUSDF qui augmente progressivement en valeur au fur et à mesure que le rendement s'accumule
Les stratégies utilisées pour générer ce rendement se concentrent sur des positions neutres par rapport au marché, la récolte des taux de financement et les rendements provenant d'instruments numériques d'actifs du monde réel. L'objectif est une croissance stable et responsable plutôt que la spéculation visant des rendements extrêmes.
Détenir sUSDF est similaire à avoir un solde d'épargne numérique qui croît avec le temps.
Innovation principale de Falcon : Accepter tous les actifs décentralisés significatifs comme collatéral
La fondation de Falcon repose sur une croyance simple : l'avenir de la finance est diversifié et aucune classe d'actifs unique ne devrait dominer les systèmes de collatéral.
Types de collatéral supportés par Falcon
Actifs cryptographiques
tokens stakés et restakés
reçus de rendement et tokens de marché de prêt
tokens de pool de liquidité
actifs du monde réel tokenisés
tokens liés à des matières premières, y compris l'or décentralisé
Plutôt que de limiter le système, Falcon embrasse la grande variété de valeur qui existe désormais sur la chaîne.
Comment la création de USDF fonctionne pour les utilisateurs courants
Voici un exemple simple pour clarifier les choses.
Disons que vous avez
dix mille en ETH
quelques milliers en or tokenisé
quelques actifs restakés
des positions dans des pools de liquidité
Tout cela est précieux, mais pas liquide. Falcon vous permet de débloquer cette valeur sans la vendre.
Le processus utilisateur
Déposez d'abord vos actifs choisis dans le coffre-fort Falcon
Le système calcule combien de USDF vous pouvez créer en toute sécurité
Créez du USDF et utilisez-le dans l'économie décentralisée
Si vous voulez un rendement, convertissez le USDF en sUSDF
Remboursez quand vous le souhaitez et libérez vos actifs d'origine
Cela donne aux utilisateurs flexibilité, contrôle et liquidité en même temps.
Comment Falcon gère le risque d'une manière sûre et réaliste
Plus de types de collatéral signifie plus de complexité, donc Falcon a construit un système en couches pour rester sûr même sous pression.
Méthodes de gestion des risques de Falcon
Différents types de collatéral reçoivent des ratios de collatéral différents
Plusieurs sources d'oracles aident à prévenir les erreurs de prix
Les limites d'exposition maintiennent les actifs risqués sous contrôle
Les liquidations automatiques protègent la santé globale du système
Les actifs du monde réel sont gérés avec une attention accrue et un contrôle renforcé
L'objectif de Falcon est l'ouverture sans imprudence.
Connecter la liquidité décentralisée au monde réel
Falcon n'est pas seulement un système DeFi. Il vise également à rendre son dollar numérique utilisable dans des situations ordinaires.
Grâce à des intégrations avec des réseaux de paiement, USDF et le token Falcon peuvent être utilisés dans de nombreux commerçants du monde réel. Cela signifie que les gens pourraient un jour gagner des rendements avec sUSDF tout en utilisant la même monnaie pour leurs dépenses quotidiennes.
Cela comble le fossé entre la finance décentralisée et la vie économique quotidienne.
FF, token de gouvernance et d'écosystème de Falcon
FF est le token natif de Falcon. Les détenteurs peuvent participer à la prise de décision, accéder à certaines récompenses et participer à la croissance de l'écosystème.
FF relie la communauté à la direction du protocole, à ses paramètres de risque et à l'expansion du modèle de collatéral.
Vision plus large de Falcon pour la finance décentralisée
Quand on regarde de loin, Falcon travaille à créer quelque chose de bien plus grand qu'une stablecoin. Le projet est en train de construire un système universel où tous les types d'actifs décentralisés peuvent
générer de la liquidité
gagner des rendements
soutenir un dollar synthétique mondial
se connecter aux paiements du monde réel
rester transparent et contrôlé par l'utilisateur
Si Falcon réussit, l'économie décentralisée deviendra plus ouverte, connectée et efficace. Les gens pourront emprunter contre presque tout, de l'ETH à l'or tokenisé en passant par les actifs du monde réel, sans renoncer à la propriété.
Réflexions finales
Falcon Finance aborde l'un des problèmes les plus persistants de l'industrie crypto : le manque de liquidité fluide pour les actifs décentralisés diversifiés. Grâce à son modèle de collatéralisation universel, son dollar synthétique et son token générant des rendements, Falcon façonne un avenir où l'argent circule sans effort entre la crypto, les actifs du monde réel, les systèmes de rendement et l'utilisation économique quotidienne.
Il est ambitieux, audacieux, et du genre de bond qui pourrait définir la prochaine étape de la finance décentralisée.
