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Pensez à votre Bitcoin : il est précieux, mais s'il reste inactif dans votre portefeuille, il pourrait aussi bien prendre la poussière. Le protocole Lorenzo renverse cette narration. Il active votre Bitcoin, le lançant dans différentes stratégies tout en gardant tout sur la chaîne. Cette approche mélange des idées de la finance traditionnelle avec l'esprit ouvert et flexible de DeFi. Au lieu de laisser votre crypto simplement rester là, Lorenzo la met au travail — générant activement des rendements.
Le premier mouvement de Lorenzo est le staking liquide pour Bitcoin. Cela signifie que vous déposez votre BTC et recevez un jeton qui représente votre mise (tout comme le fait stBTC). En pratique, cela signifie que votre Bitcoin n'est pas verrouillé — vous détenez un jeton liquide que vous pouvez utiliser dans l'ensemble de DeFi tout en continuant à gagner des récompenses de staking en coulisses. En effet, vous obtenez des rendements en deux flux à la fois : l'un provenant du staking de votre Bitcoin pour sécuriser le réseau et l'autre de l'utilisation de sa forme tokenisée dans les protocoles DeFi.
Ensuite, votre nouveau token de staking peut entrer dans le circuit DeFi : ajoutez-le aux pools de liquidité, prêtez-le, ou envoyez-le dans des fermes de rendement (par exemple, sur la Binance Smart Chain). Voici comment cela pourrait se dérouler : vous stakez votre BTC pour gagner des récompenses de staking de base, puis vous déposez ce token staké dans une stratégie de farming pour en gagner encore plus. Le système est conçu pour composer automatiquement, ce qui signifie que vos rendements commencent à générer des rendements. En effet, vous êtes essentiellement payé deux fois sur le même Bitcoin. C'est un puissant coup de poing qui attire l'attention — plus de BTC afflue vers le staking et la plateforme de Lorenzo se développe rapidement à mesure que les traders adoptent la flexibilité qu'elle offre sur les marchés volatils.
Mais Lorenzo ne s'arrête pas là. Le véritable changeur de jeu est ses Fonds Négociés sur Chaîne (OTFs). Imaginez ces OTFs comme des blocs de construction pour une gestion d'actifs avancée — chacun est une stratégie tokenisée alimentée par des contrats intelligents avec une transparence totale sur la chaîne. Ils permettent à quiconque de se connecter à des tactiques de trading sophistiquées sans avoir besoin d'intermédiaires.
Considérez un OTF basé sur les contrats à terme : c'est comme un fonds regroupant des positions de contrats à terme perpétuels. L'OTF ajuste automatiquement l'effet de levier en fonction des fluctuations du marché, le tout dans le but d'une croissance régulière. Si le marché devient chaotique, un autre OTF intervient pour rééquilibrer le portefeuille à la volée — certains simulent même des stratégies d'options protectrices pour limiter les pertes. Ensuite, il y a les OTF quantitatifs : des fonds pilotés par algorithmes scannant plusieurs blockchains à la recherche d'opportunités d'arbitrage et exécutant des trades ultra-rapides pour extraire des rendements supplémentaires.
Une autre classe d'OTFs est celle des fonds structurés sur les rendements. Ceux-ci combinent des rendements de staking de base avec des superpositions d'options — en gros, en superposant des paris d'options gérés sur votre position stakée. L'objectif est d'augmenter les rendements totaux tout en gardant les pertes potentielles sous contrôle. Grâce à ces stratégies, n'importe qui peut assembler un portefeuille qui donne l'impression d'être géré par un expert. Le petit plus : tout est sur la chaîne et transparent, donc vous conservez le contrôle total.
Au cœur de tout cela se trouve le $BANK token, construit sur la Binance Smart Chain avec une offre fixe de 2,1 milliards. Il alimente tout le système. Lorsque vous stakez BANK, vous accédez à une part des revenus du protocole — provenant des frais d'OTF, des pools de staking, et plus — et plus votre mise est importante, plus votre part est grande. Lorenzo utilise également un modèle de ve-token : verrouillez votre BANK pour une période choisie et vous obtenez veBANK, ce qui augmente votre pouvoir de vote dans la gouvernance. Plus vous verrouillez vos tokens longtemps, plus votre voix devient forte. Ce mécanisme récompense l'engagement à long terme plutôt que les retournements rapides, et les détenteurs de veBANK aident à orienter la direction du protocole — de la sélection de nouvelles stratégies OTF à la décision de l'utilisation du trésor, offrant aux utilisateurs un moyen réel de prendre les rênes.
Le protocole Lorenzo comble un grand vide dans l'écosystème Binance. Si vous en avez assez de voir votre Bitcoin prendre la poussière, ce protocole offre des outils pour mettre ce capital au travail. Les développeurs peuvent innover avec de nouveaux produits financiers, tandis que les traders ont accès à des stratégies plus robustes pour tout environnement de marché. Et il ne s'agit pas seulement de renforcer votre propre portefeuille — en mobilisant du capital dormant, Lorenzo aide l'ensemble du réseau à devenir plus efficace.
Alors, qu'est-ce qui attire votre attention ? Est-ce les OTF innovants, la possibilité de staker du Bitcoin tout en le gardant liquide, ces stratégies supplémentaires pour augmenter les rendements, ou peut-être le pouvoir d'influencer la direction du protocole avec la gouvernance veBANK ? Laissez un commentaire et faites-le nous savoir !
