RAPPORT SPÉCIAL : SAMA priorise AML/CFT dans le cadre réglementaire
New York, NY – 13 décembre 2025 – 8:49 AM EST
🛡️ Nouvelles urgentes : Accent accru sur la lutte contre le blanchiment d'argent
L'Autorité monétaire saoudienne ($SAMA$) met l'accent sur l'intégration de mesures robustes de lutte contre le blanchiment d'argent ($AML$) et de financement du terrorisme ($CFT$) dans son cadre réglementaire fondamental pour le secteur financier. Cet effort concentré est une réponse directe à l'impératif mondial de respecter et de dépasser les normes internationales, en particulier celles établies par des organisations comme le Groupe d'action financière ($FATF$).
L'intégration rapide des actifs numériques et des nouvelles méthodes de paiement a nécessité une refonte complète des protocoles de conformité pour combler les éventuelles failles qui pourraient être exploitées par des acteurs illicites.
Accent éducatif sur les normes de conformité :
Conformité à la FATF : Respecter les normes du $FATF$ est non négociable pour les nations cherchant à maintenir leur crédibilité dans le système financier mondial. Le travail de $SAMA$ se concentre sur la mise en œuvre de l'"Approche basée sur les risques", qui exige que les institutions financières évaluent leurs risques spécifiques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme et appliquent les ressources en conséquence.
La nécessité de $AML/CFT$ : Ces mesures sont cruciales pour maintenir l'intégrité et la stabilité du système financier. Elles garantissent que les fonds circulant à travers les banques et, de plus en plus, les Fournisseurs de Services d'Actifs Virtuels ($VASPs$), sont légitimes et non liés à des entreprises criminelles ou à des acteurs étatiques hostiles. $BNB
Construire le cadre : Le travail actuel consiste à rédiger des lois complètes qui imposent une diligence raisonnable accrue, un suivi des transactions et un rapport d'activités suspectes ($SAR$) pour toutes les entités financières. Ce travail fondamental est essentiel pour permettre une innovation contrôlée et sécurisée dans le secteur des technologies financières ($FinTech$) du Royaume. $ETH
Cette posture réglementaire forte vise à créer un environnement transparent et sécurisé, rendant le système financier du pays attrayant pour les investissements internationaux légitimes.
#AML #CFT #SAMA #FinancialRegulation
