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L'industrie DeFi est toujours en évolution. D'où elle a commencé, qui est le farming de rendement, elle est déjà passée à une DeFi avancée qui implique une gestion avancée des actifs. À mesure que la DeFi a progressé, l'une des initiatives qui a toujours été à l'avant-garde est de travailler sur un projet appelé le Protocole Lorenzo. Le but principal est de combiner ou d'intégrer la sécurité fournie par Bitcoin et la production de rendement fournie par DeFi.
Lorenzo révolutionne la façon dont les investisseurs de détail et institutionnels pensent aux actifs numériques en appliquant le concept de « Abstraction Financière » et de restaking liquide.
Technologie de base : Couche d'abstraction financière
La nouveauté la plus importante au sein du protocole Lorenzo est la couche d'abstraction financière. C'est une sorte de technologie de niveau infrastructure qui simplifie la gestion non seulement des rendements inter-chaînes mais aussi d'autres stratégies d'investissement.
1. Architecture de staking liquide
Lorenzo est un descendant du Bitcoin Liquid Restaking. Il utilise l'infrastructure de sécurité développée par le réseau Babylon. Lorenzo est impliqué dans la création de mises en jeu en BTC natif sur la sécurité fournie par les réseaux Proof-of-Stake. Contrairement au staking, Lorenzo est impliqué dans la frappe de stBTC/YATs.
stBTC : Indique le montant qui est mis en jeu. Cela est collatérisé en soutien des plateformes DeFi.
YATs : Droits au rendement futur généré par la mise en jeu.
2. Négocié sur
Le protocole introduit des OTF, qui sont en gros comme des ETF traditionnels, mais entièrement sur la chaîne. Lorenzo, grâce aux coffres simples et composés, permet aux utilisateurs de créer des jetons négociables à partir de stratégies complexes, qui incluent l'arbitrage algorithmique, le rendement RWA, ainsi que le trading de volatilité, à travers des stratégies algorithmiques liées aux RWA (Actif du monde réel).
3. Sécurité modulaire et garde
Pour garantir qu'il existe un filet de sécurité pour les institutions, Lorenzo met en œuvre un réseau de relais décentralisé et collabore avec les meilleurs services de garde, y compris Ceffu et Cobo. Cela signifie que non seulement les actifs sont stockés dans des contrats intelligents, mais que le Bitcoin est stocké dans des installations sécurisées qui sont auditées et hautement sécurisées.
L'écosystème du réseau : Interopérabilité et évolution
Dans
Au lieu de cela, Lorenzo est loin d'être une entité unique et est plutôt conçu pour servir de « couche de rendement de l'ensemble de l'économie blockchain ».
Intégration de la chaîne BNB : Malgré sa nature centrée sur le bitcoin, Lorenzo utilise la chaîne BNB en raison des courtes durées de transaction et des faibles frais qu'elle fournit pour verrouiller les transactions OTF et distribuer les récompenses.
Le concept d'Appchain : Lorenzo crée une appchain, qui est spécifiquement conçue pour les actions de mise en jeu et les interactions entre différentes chaînes, avec la capacité de transférer des jetons liquides, tels que stBTC et/ou enzoBTC, vers d'autres chaînes compatibles EVM.
Partenariats stratégiques : Lorenzo bénéficie des partenariats qu'il établit avec des projets comme World Liberty Financial et Babylon, lui permettant d'intégrer des stablecoins (USD1), suivant les concepts de réglementation et de sécurité du leader de l'industrie, dans son système pour former un hub de liquidité.
Feuille de route : Le chemin vers 2025 et au-delà
La feuille de route du protocole Lorenzo est entièrement axée sur le mouvement vers la transition d'un simple outil spécialisé en possession de la communauté Bitcoin à être la norme.
Phase 1 : Fondation & Staking liquide terminé/en cours
Déploiement réussi des modules de staking stBTC et enzoBTC.
Intégrations pour les services de Babylon qui fournissent des récompenses BTC natives pour le restaking.
Réalisation d'audits de sécurité, avec l'achèvement de ces activités prévu pour mi-2025, et intégration avec Certik Skynet.
Phase 2 : Diversification des produits (actuel)
Le lancement OTF USD1+, un fonds stratégique qui combine des sources de rendement RWA avec des stratégies DeFi.
Introduction d'améliorations à la fonctionnalité du jeton BANK, incorporant la gouvernance et le vote "veBANK" pour l'approbation des stratégies.
Optimisation du processus de rachat pour les actifs mis en jeu afin d'assurer la liquidité sur des marchés hautement volatils avec un ratio de 1:1.
Phase 3 : Expansion mondiale & Dominance cross-chain 2025+ Déploiement cross-chain : Il s'agit de l'extension de l'utilisation de la solution OTF de Lorenzo à d'autres grandes blockchains telles qu'Ethereum L2 et Solana. Passerelle institutionnelle : Développement d'API spécifiques à l'industrie pour permettre le flux de capital bancaire dans le coffre sur la blockchain.
Gouvernance avancée : Transition vers un système de gouvernance entièrement décentralisé, dans lequel les détenteurs de jetons BANK gèrent la portion liquide de la liquidité du protocole.
Le protocole Lorenzo est bien plus qu'une plateforme de staking. C'est le début d'une toute nouvelle ère dans le monde de la finance programmable. En liquidant le Bitcoin et en l'exploitant pour produire des rendements, l'entreprise construit une base pour le monde futur de la gestion de la richesse.
