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Dans l'arène DeFi en constante évolution, Falcon Finance FF a été une force avec laquelle il faut compter et a positionné la marque comme une "infrastructure de collatéralisation universelle." Le principal objectif de la marque est d'atténuer l'un des défis les plus significatifs auxquels l'industrie de la crypto est confrontée, à savoir l'inefficacité du capital. La marque permet aux individus de mettre leurs cryptomonnaies inutilisées dans des actifs productifs.

Que comprend le projet Falcon Finance ?

Falcon Finance est une plateforme décentralisée qui comble le fossé entre TradFi et DeFi. Falcon Finance permet aux clients de poster un grand nombre d'actifs "prêts à la garde", que ce soit sous forme de Bitcoin, Ethereum, stable coins, ou même de formes tokenisées d'actifs du monde réel tels que l'or ou les obligations, pour frapper des USDf.

USDf désigne un dollar synthétique surcollatéralisé. Sa création permet aux utilisateurs d'accéder à une liquidité indexée sur le dollar sans avoir à vendre leurs actifs sous-jacents, leur permettant ainsi d'être « longs » sur leurs jetons préférés.

Valeur totale bloquée : Un indicateur de confiance

La Valeur Totale Bloquée est également considérée comme l'un, sinon le plus important, des indicateurs à toujours prendre en compte lorsqu'il s'agit d'évaluer l'état de santé d'une plateforme DeFi, car elle donne une idée de la quantité actuellement verrouillée dans les contrats intelligents d'une plateforme DeFi. Pour Falcon Finance, sa Valeur Totale Bloquée a montré une croissance considérable à la fin de 2025.

Statut actuel :

Le positionnement actuel au 31 décembre 2025 indique que Falcon Finance gère un montant bloqué total (TVL) compris entre 1,97 milliard de dollars et 2 milliards de dollars.

Composition des garanties : Le TVL du protocole est sécurisé par un portefeuille bien diversifié de garanties. Les tendances actuelles indiquent une base solide composée d'environ 45 % de Bitcoin, 35 % de stablecoins, et le reste en altcoins et actifs réels (RWA).

Sortie synthétique : Ce TVL a permis la création d'environ 1,9 milliard d'USDf, avec un taux d'utilisation élevé des garanties impliquées.

Un tel TVL reclasserait Falcon Finance parmi les protocoles d'élite « dollar synthétique » du haut de gamme, en raison de l'offre de garanties plus diversifiées.

Moteur de rendement : sUSDf et staking

Parmi les principaux attraits pour le capital entrant dans l'entreprise Falcon Finance se trouve la méthode utilisée par l'entreprise pour générer des rendements. Les utilisateurs ne se contentent pas d'obtenir des USDf, mais peuvent également staker leurs actifs pour obtenir des sUSDf (USDf stakés).

Rendements durables : Contrairement à la plupart des protocoles « farm and dump », Falcon obtient ses rendements grâce à des stratégies neutres en delta. Cela implique l'arbitrage des taux de financement et des écarts entre échanges.

TAEG actuel : Actuellement, le TAEG pour staker des USDf est d'environ 9,25 % à 9,29 %.

Gestion des risques : Afin de garantir la sécurité du TVL et du USDf indexé, Falcon maintient un fonds d'assurance d'environ 10 millions de dollars, ainsi que des audits hebdomadaires des réserves.

Jetons FF : Gouvernance et utilité

Puisque chaque jeton a son

Le cœur de l'écosystème est le jeton FF, dont l'offre totale est fixée à 10 milliards. Ce jeton a plusieurs fonctions :

Gouvernance : Les détenteurs votent sur les mises à jour du protocole, les garanties et les stratégies de rendement. Incitations : Le service FF est utilisé pour distribuer des récompenses et des Falcon Miles aux clients fidèles. Pression déflationniste : Le protocole alloue une partie de ses revenus à l'achat de jetons. Cela établit une relation directe entre la valeur du jeton FF et le TVL global de la plateforme.

Tableau récapitulatif : Aperçu rapide de Falcon Finance - Page 1

Détails des fonctionnalités

Produit de base : USDf (dollar synthétique)

TVL actuel : 1,97 milliard

Garanties initiales : BTC, ETH, SOL, stablecoins, actifs réels (RWA)

Jetons natifs FF : Offre maximale : 10 milliards

Stratégie de rendement : Arbitrage neutre en delta et rendement sur les actifs réels (RWA)

Arbitrage neutre en delta

Fréquence des audits : Hebdomadaire, trimestrielle. ISAE 3000. Falcon Finance montre que la finance décentralisée entre dans une phase plus mature, au niveau institutionnel, où tout actif liquide peut être utilisé comme outil stable à rendement.