Le protocole Lorenzo est une plateforme de gestion d'actifs sur chaîne conçue pour introduire des stratégies financières traditionnelles dans l'écosystème blockchain grâce à des produits tokenisés. Au lieu de se concentrer uniquement sur le prêt ou l'agriculture de rendement, Lorenzo aborde le DeFi sous une perspective plus proche des marchés traditionnels, en mettant l'accent sur les structures de capital, les stratégies de trading systématiques et l'allocation structurée d'actifs.
Au cœur de Lorenzo se trouve le concept de Fonds de Trading On-chain (OTF). Il s'agit de versions tokenisées des structures de capital traditionnelles, permettant aux investisseurs d'obtenir une exposition à une large gamme de stratégies directement sur la chaîne. Ces stratégies incluent le trading quantitatif, les futures gérés, les stratégies de volatilité et les produits de rendement structurés.
Sur le plan opérationnel, Lorenzo repose sur un ensemble de coffres simples mais bien organisés. Ces coffres sont conçus pour acheminer et allouer le capital vers des stratégies spécifiques, permettant aux utilisateurs d'accéder à des modèles de trading sophistiqués sans avoir à gérer eux-mêmes des exécutions complexes.
Le jeton BANK est le jeton natif du protocole. Il est utilisé pour la gouvernance, les programmes d'incitation et un mécanisme d'escrow de vote (veBANK), où les utilisateurs verrouillent des jetons pour obtenir une puissance de vote. Cette structure reflète la vision à long terme de Lorenzo en matière de gouvernance, en privilégiant l'engagement sur la spéculation à court terme.
Du point de vue de l'investissement, Lorenzo est davantage positionné comme une infrastructure de gestion d'actifs sur la chaîne que comme un jeu spéculatif DeFi. Son atout réside dans la capacité à traduire la logique familière des marchés traditionnels (TradFi) en structures natives à DeFi. Toutefois, des défis persistent concernant la complexité du produit et la capacité à attirer un capital soutenu dans un marché encore prudent face aux modèles fortement financialisés.
Lorenzo convient mieux aux investisseurs axés sur des rendements structurés, la gestion d'actifs et les cycles à long terme plutôt que sur des narrations à court terme.
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