Les échanges de crypto-monnaie en Inde sont désormais sous la surveillance de la FIU avec des règles plus strictes
Le cadre de réglementation des crypto-monnaies en Inde a franchi une étape majeure au cours de l'exercice financier 2024–25, alors que 49 échanges de crypto-monnaies se sont officiellement enregistrés auprès de l'Unité de renseignement financier de l'Inde (FIU-IND) en vertu des lois contre le blanchiment d'argent.
Parmi ceux-ci, 45 échanges sont basés en Inde, tandis que 4 sont des plateformes offshore, soulignant comment les acteurs nationaux et mondiaux sont entraînés dans le filet de conformité crypto de l'Inde.
Les échanges de crypto-monnaie en Inde sont désormais sous la surveillance de la FIU avec des règles plus strictes
Le cadre réglementaire indien sur les cryptomonnaies a franchi une étape majeure durant l'année fiscale 2024–25, avec la registration officielle de 49 échanges de cryptomonnaies auprès de l'Unité de renseignement financier de l'Inde (FIU-IND) en vertu des lois anti-blanchiment.
Parmi ceux-ci, 45 échanges sont basés en Inde, tandis que 4 sont des plateformes étrangères, ce qui met en évidence la manière dont à la fois les acteurs nationaux et internationaux sont attirés par le cadre de conformité indien en matière de cryptomonnaies.
Parmi les principales entités nationales enregistrées figurent CoinDCX, WazirX, CoinSwitch, ZebPay, Mudrex, Unocoin, Giottus, Bitbns, BuyUcoin, Flitpay, etc.
Quatre réseaux étrangers – Binance et KuCoin ont été enregistrés en 2024 après avoir été amendés, tandis que Coinbase et Bybit ont été enregistrés au début de 2025.
Ces données proviennent du rapport annuel de la FIU-IND, et ont également été rapportées par des médias tels que The Economic Times.
Approche de l'adoption des cryptomonnaies en Inde : une conformité stricte, pas une interdiction
Contrairement à certaines nations qui ont interdit complètement les actifs numériques, l'Inde opte pour un cadre fondé sur la conformité :
Fiscalité lourde (30 % d'impôt + 1 % de prélèvement à la source)
Surveillance renforcée contre le blanchiment d'argent (AML) via la FIU-IND
Autoriser les opérations uniquement par le biais d'entités enregistrées
Depuis que les échanges de cryptomonnaies ont été soumis à la Loi de prévention du blanchiment d'argent (PMLA) en 2023, l'enregistrement auprès de la FIU est obligatoire pour toute plateforme opérant sur le territoire indien. Les plateformes enregistrées doivent :
Signaler les transactions suspectes
Respecter strictement les règles KYC et AML
Conserver les enregistrements des transactions
Collaborer avec les agences de l'application de la loi
Le non-respect peut désormais entraîner des amendes, des avis de mise en cause, des blocages de sites web et des interdictions de service.
Pendant l'année fiscale 2024–25, la FIU-IND a infligé des amendes s'élevant à 28 crores de roupies (3,37 millions de dollars) aux échanges de cryptomonnaies qui n'ont pas respecté les règles prévues par la loi PMLA de 2002. Bien que certaines enquêtes aient également établi un lien entre des plateformes non conformes et des réseaux de hawala ainsi que des risques de financement du terrorisme, soulignant ainsi la raison pour laquelle l'application des règles s'est intensifiée.
Grandes plateformes amendées avant la conformité, mais choisissant toujours l'Inde : pourquoi ?
Les plateformes mondiales connues ont été les plus fortement amendées. Binance a été amende de 18,82 crores de roupies (2,27 millions de dollars) en juin 2024 pour avoir opéré dans le pays sans enregistrement. L'entreprise a ensuite payé l'amende, s'est enregistrée auprès de la FIU-IND et a repris ses services.
fiuindia Officiel
Bybit Fintech Limited a été amende de 9,27 crores de roupies en janvier 2025 pour des violations similaires. Des amendes plus faibles imposées à des plateformes comme KuCoin et d'autres ont contribué au montant total de 28 crores.
Même après avoir fait face à des exigences de conformité strictes, pourquoi les plateformes souhaitent-elles encore opérer dans le pays est une question que de nombreux traders se posent. Bien que les plateformes doivent suivre les règles, payer des taxes et des amendes, l'Inde représente l'un des plus grands marchés mondiaux pour le trading numérique.
La jeunesse et la taille importante de la population, intéressée par les cryptomonnaies, font que leur portefeuille de profits est jusqu'à dix fois supérieur à ce qu'ils paient en taxes. Le pays figure dans la liste d'adoption des cryptomonnaies, et personne ne veut manquer cette grande opportunité.
D'autre part, le pays travaille également à l'amélioration de son infrastructure pour les actifs numériques, même si cette évolution est progressive.
Course mondiale : demande croissante, règles en hausse
Le marché indien des actifs numériques mûrit rapidement. Avec 49 échanges enregistrés et 28 crores d'amendes, la FIU-IND a clairement indiqué que les cryptomonnaies peuvent fonctionner dans le pays, mais uniquement sous des règles strictes.
Cette rigueur peut pousser certaines activités vers l'étranger, mais elle marque des mesures importantes de sécurité :
Des plateformes plus sûres avec une meilleure conformité pour les utilisateurs
Réduction du risque de fraude et d'activités illégales
Plus de transparence dans les opérations des échanges
Dans le même sens, les règles évoluent également au niveau mondial. La réglementation MiCA de l'Union européenne couvre déjà la région, tandis que les États-Unis ont introduit une loi sur les stablecoins, le projet de loi GENIUS, en 2025. Singapour, les Émirats arabes unis et Hong Kong autorisent désormais l'exploitation d'échanges.
Plus de 100 juridictions régulent désormais les cryptomonnaies d'une certaine manière, ce qui met en évidence l'importance de la régulation. Le modèle piloté par la FIU s'inscrit dans ce mouvement mondial vers une surveillance structurée plutôt que vers une croissance incontrôlée.
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