Les barrières entre « Wall Street » et « Web3 » se réduisent plus vite que prévu. Le 8 janvier 2026, Binance a officiellement annoncé son entrée sur le marché de la Finance Traditionnelle (TradFi).
Pendant longtemps, si vous vouliez couvrir votre portefeuille crypto avec de l'or, vous deviez quitter la plateforme pour aller dans une banque, attendre les jours ouvrables et payer des frais élevés. Ou bien, vous deviez acheter de l'or « tokenisé » comme PAXG, qui souffre souvent d'une faible liquidité et de l'absence de levier.
Binance TradFi résout cela en introduisant des contrats perpétuels TradFi. Il s'agit de contrats à terme réglés en USDT qui suivent le prix d'actifs du monde réel comme l'or (XAU) et l'argent (XAG). Ils sont négociés 24 heures sur 24. Alors que les marchés métalliques de Londres et de New York sont fermés le week-end, Binance TradFi reste ouvert, vous permettant de réagir instantanément aux actualités mondiales.
Dans ce guide, nous allons décomposer exactement ce qu'est ce nouveau produit, pourquoi c'est un saut massif pour l'industrie et un guide étape par étape sur la façon d'y accéder aujourd'hui.
II. Qu'est-ce que Binance TradFi ?
Binance TradFi est une nouvelle gamme de produits intégrée dans l'écosystème Binance Futures. Elle permet aux utilisateurs de trader des contrats à terme perpétuels sur des actifs traditionnels en utilisant l'USDT ou Tether comme marge.
Contrairement au modèle "Autre TradFi", qui utilise souvent un compte MetaTrader 5 (MT5) séparé, Binance a intégré cela directement dans l'interface de l'application et du site Web Binance. Vous n'avez pas besoin de créer un compte secondaire ou de télécharger un logiciel tiers. Si vous savez comment trader un Perp Bitcoin, vous savez déjà comment trader l'or sur Binance.
Ces contrats sont lancés sous la stricte surveillance réglementaire du marché mondial d'Abou Dhabi (ADGM) via Nest Exchange Limited. Cela apporte un niveau de confiance institutionnelle et de conformité qui est rare dans l'espace des dérivés crypto.
XAUUSDT : Contrat perpétuel sur l'or.
XAGUSDT : Contrat perpétuel sur l'argent.
III. Caractéristiques clés : Pourquoi cela compte
Pourquoi trader l'or sur Binance plutôt que chez un courtier forex traditionnel ? Les avantages pour un utilisateur natif de la crypto sont plutôt solides.
1. La norme "USDT"
Sur le marché traditionnel, le trading de matières premières nécessite du USD, EUR ou GBP. Cela oblige les détenteurs de crypto à sortir, déclenchant des événements fiscaux et des retards bancaires.
Sur Binance TradFi, l'USDT est la devise de règlement. Vous pouvez conserver votre richesse en stablecoins et les déployer directement dans l'or. Votre profit et votre perte sont calculés en USDT. Si vous réalisez un bénéfice de 500 $ sur l'or, cela arrive dans votre portefeuille sous forme de 500 USDT, prêt à être redéployé dans Bitcoin ou retiré instantanément.
2. Négociation 24/7
Les marchés de matières premières traditionnels ont des heures d'ouverture et de fermeture. Si une guerre éclate un dimanche, les traders traditionnels se retrouvent coincés à regarder les nouvelles, incapables d'ajuster leurs positions jusqu'au lundi matin.
Les contrats Binance TradFi sont perpétuels et se négocient 24 heures sur 24. Cela vous donne un avantage tactique massif. Vous pouvez couvrir votre risque ou spéculer sur des nouvelles de dernière minute pendant que le marché bancaire traditionnel est endormi.
3. Pas de maux de tête de "Rollover"
Les contrats à terme traditionnels ont des "Dates d'Expiration". Si vous achetez un contrat "Futures de Mars sur l'Or", vous devez le vendre avant mars ou vous pourriez accidentellement être invité à prendre livraison de lingots d'or physiques.
Binance TradFi utilise des contrats perpétuels. Ils n'ont pas de date d'expiration. Vous pouvez conserver votre position sur l'or pendant 10 minutes ou 10 ans, tant que vous maintenez votre marge.
4. Effet de levier élevé et liquidité
Binance apporte son moteur de liquidité profond à ces actifs. Vous pouvez accéder à un levier significatif (souvent jusqu'à 20x ou 50x selon votre région), permettant une grande efficacité du capital. Cela est idéal pour les "Scalpers" qui souhaitent capturer de petits mouvements de prix sur le marché des métaux.
IV. Comment accéder à Binance TradFi
L'accès à ces marchés est fluide. Il n'y a pas de nouvelle KYC requise si vous êtes déjà un utilisateur vérifié de Binance Futures.
Sur l'application Binance :
Ouvrir les futurs : Appuyez sur l'onglet [Futures] en bas de l'écran.
Ouvrir la recherche de symboles : Appuyez sur le nom de la paire en haut (exemple - BTC/USDT) pour ouvrir la liste des marchés, recherchez “XAU” et appuyez sur rechercher, vous verrez XAUUSDT et TradFi écrit près de cela.
Commencer à trader : Appuyez sur XAUUSDT. L'interface est identique à celle du trading des futurs crypto. Vous avez les mêmes graphiques, les mêmes types d'ordres (Stop Loss, Take Profit, Trailing Stop) et la même rapidité.
V. Cas d'utilisation stratégiques :
Pourquoi devriez-vous vous soucier de cette mise à niveau ? Parce que la crypto et l'or sont de bons amis.
En période d'incertitude économique (comme l'inflation, les tensions géopolitiques), le capital fuit souvent les actifs plus risqués (comme les Altcoins) et se déplace vers les "Refuges Sûrs" (comme l'or et l'argent).
L'ancienne méthode : Lorsque le marché s'effondrait, vous vendiez du Bitcoin en USDT et restiez juste là, gagnant 0 % (ou un petit APR dans Earn).
La nouvelle méthode : Lorsque le marché s'effondre, vous pouvez vendre du Bitcoin en USDT, puis immédiatement prendre une position longue sur l'or (XAUUSDT) sur Binance.
Cela vous permet de capturer le potentiel de la "fuite vers la sécurité" sans jamais quitter l'écosystème crypto. Vous utilisez essentiellement la même volatilité qui nuit à votre portefeuille crypto pour alimenter votre couverture de matières premières.
VI. Risques importants à comprendre
Bien que ce soit un outil puissant, il comporte des nuances spécifiques ou certains obstacles.
Taux de financement : Comme tous les contrats perpétuels, les contrats TradFi utilisent un mécanisme de "Taux de Financement" pour maintenir le prix lié au prix au comptant. Si le marché est fortement haussier sur l'or, les longs paient les shorts. Soyez conscient de ce coût de détention si vous prévoyez de conserver des positions pendant des semaines ou des mois.
Volatilité : L'or est généralement moins volatile que les memecoins, mais avec l'effet de levier, il peut être tout aussi dangereux. Une position avec un effet de levier de 50x sur l'or peut être liquidée par un petit mouvement de 2%.
Restrictions réglementaires : Comme ce sont des produits réglementés sous l'ADGM, ils peuvent être restreints dans certaines juridictions en fonction de vos lois locales. Si vous ne pouvez pas voir l'onglet [TradFi] ou les contrats, il est probable qu'ils ne soient pas encore disponibles dans votre région.
FAQ : Binance TradFi
Q1 : Ai-je besoin d'un compte séparé pour TradFi ?
Réponse : Non. Contrairement à certains autres fournisseurs qui nécessitent un sous-compte MT5, Binance TradFi est entièrement intégré dans votre portefeuille de contrats à terme USDⓈ-M existant. Vous utilisez le même USDT et la même interface.
Q2 : Quelles sont les heures de négociation ?
Réponse : 24/7. Bien que le marché de l'or au comptant sous-jacent ait des fermetures (week-ends/jours fériés), les contrats perpétuels de Binance TradFi se négocient en continu, comme les actifs crypto.
Q3 : Puis-je prendre livraison physique de l'or ?
Réponse : Non. Ce sont des dérivés réglés en espèces (réglés en USDT). Vous spéculez sur le mouvement de prix de l'or, pas sur l'achat de lingots physiques. Si vous voulez posséder de l'or sur la chaîne sans levier, recherchez des actifs tokenisés comme PAXG.
Q4 : Le levier est-il le même que celui des cryptomonnaies ?
Réponse : Les limites de levier peuvent varier en fonction de la volatilité de l'actif et des exigences réglementaires. En général, les grandes matières premières comme l'or offrent un levier élevé, mais vérifiez toujours le "Curseur de Levier" sur l'écran de commande pour le maximum exact autorisé pour votre niveau de compte.
Q5 : Pourquoi ne puis-je pas voir l'onglet "TradFi" ?
Réponse : Ces produits sont réglementés et peuvent être géo-restreints. Si vous êtes dans une juridiction restreinte (exemple - certaines parties des États-Unis, du Canada ou des pays sous sanctions), ces contrats spécifiques peuvent ne pas être visibles pour vous.
