#India Renforce les règles sur les crypto-monnaies : ce que cela signifie pour les utilisateurs et les échanges
L'Unité de renseignement financier (FIU) de l'Inde a mis en place des normes plus strictes en matière d'inscription et de conformité, indiquant une position plus ferme face aux activités illicites dans le domaine des actifs numériques.
🔍 Ce qui est nouveau ?
📸 Vérification par selfie en direct
📍 Géolocalisation et suivi de l'adresse IP
🏦 Vérification du compte bancaire via un test de « dépôt de 1 roupie »
Vérification obligatoire du PAN et de l'adresse
📄 Documents supplémentaires comme l'Aadhaar, le passeport ou le permis de conduire
📲 Vérification par OTP pour le mobile et l'email
⚠️ Surveillance renforcée
Les utilisateurs à risque sont examinés tous les 6 mois
Application plus stricte de la règle de transfert (Travel Rule)
Surveillance accrue des transferts P2P et des portefeuilles non hébergés
Les échanges doivent conserver les données des utilisateurs pendant 5 ans et déposer des rapports sur les activités suspectes
🚫 Activités à risque découragées
La FIU a fortement découragé les ICOs et les ITOs, les qualifiant de hautement risquées. Les plateformes non conformes encourent des sanctions, et certaines ont déjà été bloquées ou amendées.
💰 Le contexte plus large
Avec une fiscalité de 30 % sur les crypto-monnaies plus une retenue à la source de 1 %, de nombreux utilisateurs se sont tournés vers l'étranger, ce qui pose des défis d'application. En 2024-2025, 49 échanges se sont enregistrés auprès de la FIU, y compris des plateformes mondiales majeures, ce qui souligne le resserrement de la surveillance du secteur des crypto-monnaies en Inde.
En résumé : l'Inde vise un écosystème crypto plus propre et plus transparent. La conformité n'est plus une option, c'est désormais la norme. 🚨
Quelle est votre opinion, une régulation nécessaire ou trop restrictive ? 👇