Selon le rapport d'évaluation des risques 2024 sur le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération du Département du Trésor des États-Unis, l'accent est mis sur les menaces financières illégales, les vulnérabilités et les risques au sein des États-Unis. Le rapport indique que les criminels, les fraudeurs et d'autres acteurs illégaux se tournent de plus en plus vers des actifs virtuels.
Le rapport détaille comment les acteurs malveillants blanchissent de l'argent en utilisant continuellement des espèces et en utilisant de plus en plus des cryptomonnaies pour commettre des fraudes, du trafic de drogue, de la traite des êtres humains et de la corruption. Le Département du Trésor des États-Unis prévoit de publier un plan stratégique dans les semaines à venir visant à fournir des recommandations pour aborder ces problèmes.
Le rapport souligne que les services DeFi appartenant à des institutions financières doivent se conformer aux réglementations de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CFT) en vertu de la Loi sur le secret bancaire (BSA). "Néanmoins, de nombreux services DeFi existants n'ont pas réussi à respecter les obligations AML/CFT, ce qui constitue une faille que les acteurs illégaux exploitent." Les criminels cherchent à utiliser de nouveaux services financiers, y compris DeFi et les jeux en ligne.
Le Département du Trésor des États-Unis a également exprimé des inquiétudes dans le rapport concernant l'utilisation croissante des stablecoins : "Le rapport d'évaluation des risques de financement du terrorisme national de 2022 (NTFRA) a montré que la forme la plus courante de dons d'actifs virtuels pour les organisations terroristes était la sollicitation de bitcoin, mais maintenant les organisations terroristes sollicitant des dons d'actifs virtuels se tournent de plus en plus vers les stablecoins." (The Block)