La Saint-Valentin est une célébration de l'amour, des relations et de la romance. Cependant, alors que certains essaient de voler votre cœur, d'autres sont plus intéressés par votre crypto-monnaie.
Les stratagèmes frauduleux dans lesquels des criminels exploitent les relations amoureuses pour voler des actifs numériques deviennent de plus en plus populaires. Selon certains rapports, en 2022, près de 70 000 citoyens américains ont été victimes de ces crypto-criminels, entraînant une perte cumulée de 1,3 milliard de dollars. Nous examinons en détail ce que sont les escroqueries amoureuses cryptographiques, des cas réels et des mesures de précaution de base.
Que sont les arnaques crypto-romances ?
Les escroqueries crypto-romances sont une catégorie de stratagèmes frauduleux qui impliquent la formation de relations amoureuses avec le #victim dans le but de voler de la crypto-monnaie.
Les criminels sont attirés par les actifs numériques car les transactions avec eux sont difficiles à retracer. Trouver et punir une personne qui a volé vos bitcoins, surtout si elle a utilisé des mesures de protection de la vie privée, est pratiquement impossible.
Les analystes de Chainalysis préviennent que les escroqueries romantiques cryptographiques pourraient devenir l'une des principales menaces en 2024. Cependant, les statistiques réelles des escroqueries romantiques peuvent différer de celles enregistrées, car toutes les victimes ne sont pas prêtes à admettre que la personne pour laquelle elles avaient de véritables sentiments les a trompées.
Comment opèrent les escrocs
L’objectif principal d’un escroc est de gagner la confiance de la victime et de lui faire développer des sentiments chaleureux envers une nouvelle connaissance. Pour y parvenir, les escrocs peuvent utiliser des informations collectées au préalable, notamment des données obtenues via de faux sites de rencontres. Ces plateformes servent à recueillir des informations sensibles. Connaître qui plaît à une victime potentielle permet de créer une image idéale dont la victime tombera amoureuse.
Les escrocs qui utilisent les techniques de romance cryptographique ne s'engagent pas directement avec leurs victimes : toutes les relations restent en ligne. Par conséquent, si une personne qui a suscité votre intérêt refuse catégoriquement de vous rencontrer en personne ou même de participer à un appel vidéo en ligne, tout en faisant allusion à des difficultés financières, c'est une raison pour laquelle il faut être prudent.
Une fois que l'objectif principal d'établir une relation amoureuse avec la victime est atteint, il est temps de passer à l'action. L'objectif de l'escroc est d'obtenir de la crypto-monnaie. Pour y parvenir, il peut exploiter les vulnérabilités de la victime. Par exemple, si lors de la rencontre, l'escroc se fait passer pour un employé d'une grande entreprise envoyé en voyage d'affaires, il peut soudainement se retrouver confronté à des problèmes financiers dans un pays étranger. La seule personne qui peut le sauver de la faim et de la mort inévitable, c'est vous. Il suffit de transférer de la crypto-monnaie, car envoyer de la monnaie fiduciaire dans un autre pays sous sanctions est pratiquement impossible.
Il existe d'autres approches qui permettent aux escrocs d'accéder aux fonds. En voici quelques exemples :
Chantage : lors d'échanges amoureux, un escroc peut soutirer des photos explicites ou des informations sensibles à la victime, puis menacer de les publier. La résolution du problème implique généralement un pot-de-vin en cryptomonnaie.
Arnaques par logiciel malveillant : un escroc peut vous envoyer un lien qui infecte votre appareil avec un logiciel malveillant. Ces programmes peuvent voler les codes d'accès au portefeuille.
Arnaque au code de vérification : l'escroc peut exploiter la confiance de la victime pour voler de l'argent grâce à un code de vérification. Il peut convaincre la personne que le code est nécessaire à d'autres fins, comme la création d'un compte bancaire commun pour un avenir brillant ensemble. En réalité, ce stratagème pourrait permettre à l'escroc d'accéder au compte d'échange de la victime.
Après avoir obtenu l’argent, les escrocs disparaissent, emportant avec eux des promesses d’amour grand et pur.
Histoires d'amour
John et Liddy
John a rencontré Liddy sur l'application de rencontres populaire Tinder. Elle s'est présentée comme une jeune propriétaire d'un magasin de vêtements en Asie et a rapidement suggéré de passer à WhatsApp pour communiquer davantage.
Au début, tout s'est bien passé. Cependant, à un moment donné, l'escroc a proposé à John d'investir dans une plateforme à haut rendement. Au départ prudent, John a investi de petites sommes et a suivi les instructions de Liddy. Cela a même permis à John de réaliser un petit bénéfice, qu'il a réussi à retirer.
Ce retournement de situation a renforcé la confiance de John, mais a en même temps émoussé sa vigilance. Lorsqu'il a tenté de retirer une somme importante, l'application a bloqué la transaction et exigé le paiement d'une taxe de 30 % dans les 72 heures. John a dû céder tout l'argent, sinon son compte était entièrement en danger.
En deux mois, John a perdu plus de 100 000 $ en crypto-monnaie et Liddy a disparu sans laisser de trace.
Georges et Marie
Mary a rencontré George grâce à Facebook Dating et leur relation a rapidement progressé. Ils ont même prévu d’emménager ensemble. Mais un jour, un malheur est arrivé : George a dit à Mary que son compte avait été gelé, le laissant sans fonds pour survivre.
À cette époque, il était censé se trouver à Chypre, mais vivait en réalité au Royaume-Uni. En raison du gel de son compte, George n'a pas pu rentrer chez lui. La seule personne sur laquelle l'escroc pouvait compter pour l'aider était Mary, qui lui a prêté 20 000 dollars. George a promis de tout rembourser, mais au final, il a tout simplement disparu.
Michel et Rose
Michael a rencontré Rose sur les réseaux sociaux. Elle s'est présentée comme une trader en crypto-monnaies et a immédiatement manifesté un intérêt particulier pour lui. Au fur et à mesure que leur relation se développait rapidement, la confiance de Michael grandissait. Après un certain temps, il a décidé de confier son argent à Rose pour des investissements.
Comme prévu, elle lui a promis de gros bénéfices. Michael lui a transféré plus de 500 000 dollars en crypto-monnaie, mais n'a réalisé que plus tard où son argent était passé. À ce moment-là, il avait perdu toutes ses économies et même son appartement. Rose lui a assuré qu'ils achèteraient bientôt un logement ensemble.
Mais cette histoire s’est terminée sur une note plus positive. Michael a demandé l’aide des forces de l’ordre, qui l’ont aidé à récupérer 200 000 dollars. En réalité, de tels résultats sont relativement rares, selon les analystes de Binance.
Comment éviter d’être victime ?
Il existe plusieurs recommandations qui peuvent vous aider à vous protéger des arnaques crypto-romances :
Ne faites pas confiance aux personnes que vous n’avez jamais rencontrées dans la vraie vie ou du moins lors de réunions en ligne.
Vérifiez les informations concernant votre interlocuteur. Par exemple, il peut être intéressant d'effectuer une recherche d'image inversée sur sa photo de profil à l'aide d'un moteur de recherche. Les escrocs utilisent souvent des photos volées. La recherche d'images peut aider à identifier le véritable propriétaire de la photo.
Une ouverture excessive de la part de votre interlocuteur et des tentatives de construire rapidement une relation devraient éveiller les soupçons. Ne vous précipitez pas dans une relation. Essayez de poser plus de questions et de remarquer les incohérences dans ses récits. S'il annule constamment les rencontres en personne, soyez vigilant. Éviter les rencontres en personne est un signal d'alarme.
Ne divulguez pas d’informations sur votre situation financière à des personnes inconnues. Ne révélez pas que vous possédez des cryptomonnaies. De même, ne partagez jamais d’informations qui pourraient aider quelqu’un à accéder à vos actifs. Par exemple, évitez de partager l’adresse e-mail associée à votre compte d’échange. Les fuites d’informations des plateformes de trading, combinées aux techniques d’escroquerie crypto-romance, pourraient permettre aux escrocs d’accéder à vos cryptomonnaies.
Ne transférez pas d’argent à des personnes inconnues à moins d’avoir la preuve de l’honnêteté de leurs motivations.
Ne cliquez jamais sur des liens suspects envoyés par de nouvelles connaissances.
N’investissez pas aveuglément dans des projets proposés par de nouvelles connaissances.
Si vous utilisez des applications de rencontre, communiquez uniquement dans le cadre de ces services. Les escrocs suggèrent souvent de passer aux applications de messagerie, non pas pour des raisons pratiques, mais pour éviter d'être détectés.
Conclusion
Les escrocs profitent de la confiance des gens et de leur désir de nouer des relations solides. Pour vous protéger des arnaques cryptographiques romantiques, il est essentiel de mettre de côté les émotions et d'analyser les actions de la personne en ligne qui tente de gagner votre confiance.