Dans un marché haussier, il semble que tout le monde gagne de l’argent, mais c’est en réalité un magnifique piège. Le gourou de l'investissement Graham a déclaré : Le marché haussier est la principale raison pour laquelle les investisseurs ordinaires perdent de l'argent.
Parlons des règles de fonctionnement des marchés financiers et des principes d’économie comportementale qui en découlent.
1. La plupart des gens finiront par perdre de l’argent
Tout d'abord, tant qu'il s'agit de capital-risque, que ce soit dans un marché haussier ou baissier, la plupart des gens finiront par perdre de l'argent et quitteront le marché. C'est une loi éternelle qui n'a jamais changé.
Alors pourquoi est-il plus dangereux d’investir pour la première fois dans un marché haussier ?
Parce que dans un marché haussier, à mesure que le marché monte, tout le monde gagne de l’argent. Cette accumulation rapide de richesse attirera un grand nombre de novices sur le marché.
En tant que novice en investissement, je n'ai jamais acheté de crypto-monnaie auparavant, surtout après avoir entendu parler de l'effet de richesse relativement important, comme une certaine monnaie multipliée par 100 en peu de temps, je ne connais pas grand-chose au marché financier que je regarde. mes amis autour de moi commencent à gagner de l'argent, alors j'entre sur le marché et je suis la tendance, la perte finale est presque inévitable.
Je n'ai même pas beaucoup d'expérience dans l'investissement boursier traditionnel, alors je me suis simplement lancé dans un marché très volatil comme la cryptographie. C'est pourquoi je ne recommande jamais aux gens autour de moi de spéculer sur les pièces, et je ne donne pas non plus de conseils d'investissement aux personnes qui l'ont fait. Je n'ai pas payé.
Il y a deux raisons à cette perte : le timing d’entrée et le comportement irrationnel.
Le moment choisi pour entrer sur le marché signifie que la plupart des gens ne commencent à prêter attention au marché de la cryptographie qu’au milieu ou à la fin du marché haussier. Par exemple, en ce moment, j’ai des amis de la finance traditionnelle qui me demandent ce qu’est un algorithme de cryptage et pourquoi. Le Bitcoin a-t-il de la valeur ? Question blanche.
Parce que ma planète de connaissances sur les options de chat Sober compte en fait de nombreux acteurs d’actions A et d’options sur actions américaines qui ne sont pas familiers avec la crypto.
À l’heure actuelle, le marché est déjà à un niveau relativement élevé. Personne ne pense que les chances du Bitcoin sont encore élevées à l’heure actuelle ?
Le comportement irrationnel fait référence à la poursuite des hauts et des bas, aux transactions fréquentes, aux décisions émotionnelles et à d'autres décisions irrationnelles, qui entraîneront des pertes d'investissement accrues.
(1) Il est temps d’entrer sur le marché
Les investisseurs pensent toujours qu’ils peuvent acheter à un point bas et vendre à un point haut et en tirer beaucoup d’argent.
Mais en fait, par exemple, lors du marché baissier de la cryptographie en octobre de l'année dernière, des blogueurs d'un certain type ont en fait commencé à publier des articles sur la soupe au poulet.
À l'heure actuelle, le BTC continue de croître fortement, a franchi plusieurs fois le sommet précédent et est entré au milieu du marché haussier. Certains nouveaux acteurs se précipitent pour entrer sur le marché, et ce qui les attend n'est souvent pas une hausse continue, mais. un mouvement latéral ou une chute soudaine.
Par conséquent, une entrée tardive sur le marché est une cause importante de pertes.
(2) Comportement irrationnel
Il existe de nombreux comportements irrationnels en matière d’investissement. Par exemple, tout le monde sait acheter à bas prix et vendre à un prix élevé. Achetez davantage lorsque le prix est bon marché et vendez de manière appropriée lorsqu'il atteint un niveau élevé. Mais sur le marché, la plupart des gens font le contraire et vendent à bas prix et achètent à un prix élevé.
La structure des positions d’un novice en investissement est similaire à une pyramide inversée. Au début, j'ai investi un peu d'argent pour tester le marché. Après avoir constaté que je gagnais de l'argent, j'ai commencé à investir davantage de capital. (Comme indiqué ci-dessous)
Lorsque le marché commence à baisser, des pertes se produiront bientôt en raison de l'augmentation des coûts d'investissement. Après avoir perdu de l'argent, diront-ils, c'est un mensonge et je ne toucherai plus jamais aux fonds d'actions.
Mais le marché ne continuera pas à baisser. Lorsque le marché haussier reviendra, tout le monde autour de vous négocie des actions. Vous verrez peut-être même votre collègue assis à côté de vous gagner un an de salaire en négociant des actions en un mois.
A cette époque, vous n'êtes plus serein, de peur de rater cette opportunité de richesse.
Au début, je viens d'investir 10 000 U pour tâter le terrain, et j'ai rapidement réalisé un bénéfice de 100 %. Vous avez regretté d'avoir investi trop peu de capital, vous avez donc continué à investir 100 000 U et avez rapidement gagné à nouveau 100 %. Les bénéfices continus vous rendent confiant, vous vendez donc votre maison et achetez divers altcoins.
Finalement, le marché finira par baisser tôt ou tard, et non seulement les bénéfices antérieurs seront perdus, mais aussi l'acompte sera perdu.
Vous vous demandez peut-être : un tel complot a-t-il réellement eu lieu ?
Je dirais que oui, cela s'est produit sur les marchés financiers traditionnels en 2007 et 2015. Pourquoi suis-je si familier avec cette intrigue ? Parce que j'ai de l'expérience dans l'industrie.
En revanche, nous imaginons que s’il s’agit d’un marché baissier et que le marché chute complètement, le risque sera moindre. Parce que vous contrôlerez le capital investi et investirez avec soin, vous ne perdrez pas trop à ce moment-là.
L’exemple ci-dessus est le parcours d’investissement typique d’un novice. Nous constaterons que les novices qui n'avaient pas l'intention d'entrer sur le marché ne peuvent s'empêcher de suivre la tendance et d'investir en bourse lorsqu'ils voient les gens autour d'eux gagner de l'argent.
C'est ce qu'on appelle l'effet d'entraînement en psychologie, ce qui signifie que les individus sont influencés par le groupe et douteront et modifieront leurs opinions, jugements et comportements dans le sens cohérent avec la majorité du groupe.
La plupart du temps, l’effet troupeau nous aide à survivre et à nous intégrer dans cette société. Mais sur le marché financier, suivre le troupeau est un poison et un comportement dangereux qui entraîne des pertes d’investissement.
Sur le marché financier, il y a ses propres règles du jeu. Ne pensez pas que vous pourrez résister à la tentation de la nature humaine avant d’avoir joué à ce jeu. Parce que vous ne savez pas dans quelle mesure votre cupidité et votre peur seront amplifiées par le marché.
2. Comment réduire les pertes
Si vous êtes un investisseur novice qui vient d’entrer sur le marché et qui a été confronté à un marché haussier qui ne se produit qu’une fois tous les ans, voici quelques suggestions.
N'utilisez pas de levier.
Quelle que soit votre confiance dans le marché, n’empruntez jamais d’argent pour investir. Parce que si vous faites une erreur une fois, vous perdrez tout votre capital.
Investissez votre argent disponible et contrôlez le capital investi.
Le cycle du marché des cryptomonnaies est très court, généralement avec un cycle de réduction de moitié de quatre ans. Par conséquent, le principal de l’investissement doit être au moins constitué d’argent de rechange qui ne sera pas utilisé dans les quatre ans.
Essayez d'éviter les pertes.
Lorsque vous investissez pour la première fois, le plus important n’est pas combien vous gagnez, mais plutôt de ne pas perdre d’argent ou d’en perdre le moins possible.
On peut dire qu’il est extrêmement difficile de sortir avec profit après être entré sur le marché pour la première fois. Lorsque vous voyez des experts capables de réaliser des bénéfices à long terme, ce sont tous des vétérans expérimentés.
Enfin, la philosophie d’investissement ne peut pas être transmise d’une personne à une autre. Vous ne pouvez l’acquérir qu’avec votre temps et vos efforts.
Peu importe ce que je dis ci-dessus, ce n’est pas aussi réel que de vivre personnellement une perte. Si les frais de scolarité doivent être payés tôt ou tard, il est toujours préférable d’en faire l’expérience le plus tôt possible.
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