Apa itu Keuangan Terdesentralisasi?
Keuangan Terdesentralisasi adalah model keuangan canggih yang memanfaatkan teknologi blockchain untuk menawarkan layanan keuangan seperti investasi, peminjaman, peminjaman, atau perdagangan aset virtual tanpa campur tangan perantara.
Platform DeFi menggunakan kontrak pintar (algoritme yang telah diberi kode sebelumnya) yang menjalankan fungsi tertentu ketika kriteria yang ditentukan telah dipenuhi oleh dua pihak yang terlibat dalam transaksi.
Bagaimana cara kerja DeFi?
DeFi adalah solusi fintech modern yang mengotomatiskan dan menjalankan transaksi keuangan tanpa keterlibatan otoritas pusat seperti bank atau organisasi keuangan.
Implementasi kontrak pintar di platform berbasis DeFi menghilangkan kompleksitas yang terlibat dalam keuangan tradisional dan menghemat waktu & biaya pemrosesan karena pelaksanaan proses secara otomatis. Biaya perantara, waktu pemrosesan, dan kesalahan buatan manusia dapat dihindari dengan menghilangkan otoritas pusat atau perantara.
DeFi: Transformasi Keuangan
DeFi telah muncul sebagai pengganggu yang kuat di sektor keuangan, menawarkan alternatif terdesentralisasi dibandingkan perbankan dan pinjaman tradisional. Dengan menghilangkan perantara dan memfasilitasi transaksi peer-to-peer. DeFi memberikan inklusi dan aksesibilitas keuangan yang lebih besar. Saat kita memasuki tahun 2024, beberapa perkembangan penting diperkirakan akan terjadi:
Layanan Keuangan yang Didukung AI: Kecerdasan buatan siap merevolusi DeFi dengan mengoptimalkan strategi pinjaman dan pertanian hasil. Kontrak pintar, yang diaudit dan ditingkatkan oleh AI, menjadi lebih aman dan efisien, serta meminimalkan risiko bagi pengguna.
Keamanan dan Manajemen Risiko: Dengan pertumbuhan DeFi yang pesat, sistem manajemen risiko berbasis AI akan menjadi sangat penting. AI dapat memantau dan mendeteksi anomali dalam data transaksi dan perilaku pengguna, sehingga memperkuat keamanan dan memitigasi kerentanan.
Kepatuhan Terhadap Peraturan: Ketika regulator lebih memperhatikan DeFi, AI akan memainkan peran penting dalam membantu platform mematuhi peraturan yang terus berkembang. Proses AML dan KYC otomatis akan memastikan kepatuhan sekaligus menjaga privasi pengguna.
Tokenisasi segalanya
Obligasi, saham, dan treasury berintegrasi dengan mulus ke dalam blockchain,” dengan tahun 2024 terbukti menjadi batu loncatan penting dalam perjalanan tersebut.
“Pada tahun 2024, tokenized treasury akan terus memainkan peran penting, berfungsi sebagai jembatan antara TradFi dan DeFi. Namun, tren pasar utama DeFi pada tahun 2024 adalah tokenisasi semua aset. Meskipun perbendaharaan yang diberi token adalah titik awal, aset dunia nyata lainnya seperti saham, obligasi, real estat, dan kredit karbon akan menjalani tokenisasi. Pergeseran ini diharapkan dapat meningkatkan likuiditas, mengurangi biaya transaksi, dan memberikan peluang baru untuk desain protokol DeFi.
Tren signifikan lainnya adalah potensi pengembangan stablecoin yang menghasilkan imbal hasil yang didukung oleh surat utang Treasury yang diberi token. Karena stablecoin telah memainkan peran penting dalam ekosistem DeFi, menggabungkan fitur-fitur yang memberikan hasil yang didukung oleh aset dunia nyata dapat menarik lebih banyak investor konservatif, yang pada gilirannya akan berkontribusi pada peningkatan likuiditas, aksesibilitas, dan inovasi dalam ruang keuangan yang terdesentralisasi.
Permainan Blockchain
Fortune Business Insights telah memperkirakan tren yang eksplosif untuk pasar game blockchain global dengan perkiraan potensi melonjak hingga USD 614 miliar dalam waktu tujuh tahun. Ini menunjukkan lompatan 300% yang mengesankan dari valuasinya saat ini sebesar USD 154 miliar.
Proyeksi yang dilakukan oleh eksekutif game Web3 menunjukkan bahwa peluncuran game blockchain yang sangat dinanti dan hiruk pikuk pasar kripto dapat menarik puluhan juta gamer ke Web3 pada tahun 2024.
Menyoroti tahun 2024 sebagai tahun penting untuk adopsi Web3, salah satu pendiri Animoca Brands menggarisbawahi pentingnya periode ini.
Data DappRadar terbaru mengungkapkan bahwa selama tiga bulan terakhir, lebih dari 1 juta dompet aktif unik telah terlibat dalam aktivitas game Web3 harian.
Mata Uang Digital Bank Sentral (CBDC)
Bank sentral di seluruh dunia secara aktif terlibat dalam penelitian, pengembangan, dan program percontohan untuk Mata Uang Digital Bank Sentral (CBDC). Mereka bertujuan untuk memperkenalkan mata uang nasional digital mereka. Tren DeFi ini diperkirakan akan mengalami pertumbuhan substansial pada tahun 2024, dengan semakin banyak negara yang kemungkinan akan memulai inisiatif percontohan atau secara resmi meluncurkan CBDC mereka.
Aspek khas yang menentukan tren ini adalah integrasi CBDC ke dalam infrastruktur keuangan tradisional. Integrasi ini mewakili perubahan paradigma ketika CBDC melampaui perannya.
Hal ini tidak hanya sekedar memfasilitasi transaksi lintas negara dan pembayaran ritel sehari-hari. Integrasi keduanya membuka jalan bagi penerapan inovatif dan kemajuan transformatif di berbagai sektor.
Mempersiapkan Kembali Protokol
Tren lain yang akan lazim pada tahun 2024 adalah restaking, sebuah proses mengunci token liquid staking (LST) untuk mendapatkan hasil ekstra. Tren ini diperkirakan akan mendapatkan daya tarik karena proses pertanian hasil yang disederhanakan dan peningkatan utilitas dalam ekosistem yang dipertaruhkan.
Restaking memperkenalkan lapisan utilitas baru dengan lonjakan popularitas protokol LST pasca peralihan Ethereum dari proof-of-work (PoW) ke proof-of-stake (PoS) pada tahun 2022. Ini meningkatkan fungsionalitas protokol-protokol ini. Oleh karena itu, ini menarik lebih banyak minat dan keterlibatan dengan insentif tambahan bagi pemegang token.
Menghitung ulang: xbanking.org
Layanan Keuangan yang Didukung AI
Kecerdasan buatan (AI) terus memainkan peran penting dalam inovasi fintech. Pada tahun 2024, kita memperkirakan AI akan semakin terintegrasi ke dalam layanan keuangan, mulai dari chatbot yang menyediakan dukungan pelanggan hingga strategi perdagangan algoritmik.
Salah satu bidang di mana AI memberikan dampak signifikan adalah dalam penilaian risiko dan deteksi penipuan. Algoritme pembelajaran mesin menganalisis sejumlah besar data untuk mengidentifikasi aktivitas mencurigakan dan melindungi konsumen dari penipuan finansial. Selain itu, robo-advisor yang digerakkan oleh AI menjadi lebih canggih, menawarkan saran investasi dan manajemen portofolio yang dipersonalisasi.
Derivatif Staking Cair
Derivatif staking cair (LSD) adalah mata uang kripto yang diterbitkan oleh platform staking likuid, yang memungkinkan para pemangku kepentingan untuk membuka aset yang dipertaruhkan tidak likuid dan menghasilkan lebih banyak hasil. Dengan staking standar, para pemangku kepentingan mengamankan blockchain bukti kepemilikan (PoS) dengan menyimpan aset dalam sebuah protokol. Namun hal ini menimbulkan masalah inefisiensi modal karena para pemangku kepentingan kehilangan kesempatan untuk menghasilkan hasil tambahan ketika aset mereka tidak likuid dan terkunci.
Di sinilah peran liquid staking. Nilai aset derivatif dipatok ke aset dasar (dikunci ketika dipertaruhkan pada blockchain proof-of-stake), di mana ia terus mengakumulasi imbalan dan tumbuh nilainya seiring waktu. Sementara itu, token derivatif dapat digunakan untuk melakukan aktivitas DeFi lainnya seperti meminjamkan dan menyediakan likuiditas. Sebagai imbalannya, sebagian besar penyedia staking yang likuid mengambil bagian sebesar 5–10% dari imbalan staking sebagai pendapatan mereka.
LSD mengatasi inefisiensi modal, menurunkan hambatan masuk staking, dan meningkatkan keamanan dan stabilitas jaringan.
Taruhan cair: xbanking.org
Bitcoin DeFi. BTCfi.
Dengan solusi penskalaan Bitcoin seperti Rootstock, Stack, Liquid Network, dan lainnya, terbukti bahwa DeFi mengalir ke jaringan Bitcoin. Namun, DeFi pada Bitcoin kurang mudah didekati dibandingkan pada blockchain Ethereum dan platform kontrak pintar lainnya.
Keuangan terdesentralisasi (DeFi) yang dibangun di atas Ethereum dan jaringan lainnya telah berkembang pesat selama bertahun-tahun. Namun, pasar DeFi baru yang sedang berkembang telah muncul di Bitcoin, didukung oleh berbagai solusi lapis kedua dan pembaruan Taproot baru-baru ini, yang telah membuka pintu bagi lebih banyak kasus penggunaan pada Bitcoin.
Integrasi Lintas Rantai
Salah satu perkembangan paling menarik yang akan terjadi adalah peningkatan interoperabilitas platform DeFi di berbagai blockchain. Ketika proyek seperti Polkadot, Cosmos, dan Avalanche terus mendapatkan daya tarik, protokol DeFi beradaptasi untuk beroperasi dengan lancar di berbagai rantai. Hal ini tidak hanya akan meningkatkan likuiditas tetapi juga mengurangi masalah kemacetan yang terkait dengan satu blockchain.
Organisasi Otonomi Terdesentralisasi (DAO)
DAO telah menjadi landasan DeFi sejak awal berdirinya, namun pengaruhnya akan tumbuh pada tahun 2024. DAO berkembang melampaui struktur tata kelola yang sederhana untuk menjadi pemain kunci dalam pendanaan, investasi, dan pengambilan keputusan di berbagai proyek DeFi.
Kesimpulan
Singkatnya, tahun 2024 tampaknya cukup menjanjikan untuk pertumbuhan tren dan proyek DeFi. Banyaknya peluncuran yang akan datang menunjukkan tahun depan yang menjanjikan.
Dunia DeFi adalah dunia yang dinamis dan terus berkembang, dengan tahun 2024 siap menjadi era yang mendebarkan. Integrasi lintas rantai, penskalaan Lapisan 2, NFT, DAO, dan banyak tren baru lainnya menjanjikan menjadikan DeFi lebih mudah diakses, aman, dan serbaguna dibandingkan sebelumnya. Meskipun tantangan dan ketidakpastian masih ada, inovasi berkelanjutan dalam bidang DeFi memastikan bahwa hal ini akan tetap menjadi pendorong utama perubahan dalam lanskap keuangan yang lebih luas. Saat kita menjelajah lebih jauh ke dalam batas desentralisasi ini, satu hal yang jelas: DeFi akan tetap ada, dan potensinya tidak terbatas.
Penafian. Informasi yang diberikan bukanlah nasihat perdagangan. XBANKING tidak bertanggung jawab atas investasi apa pun yang dilakukan berdasarkan informasi yang diberikan di halaman ini. Kami sangat menyarankan penelitian independen dan/atau konsultasi dengan profesional yang berkualifikasi sebelum mengambil keputusan investasi apa pun.
Tautan:
mempertaruhkan: xbanking.org