Banyak trader pemula dan yang tidak begitu pemula terjebak dalam perangkap mengikuti skema lama "beli saat pasar turun dan jual saat naik". Mungkin pada suatu saat itu berhasil karena relatif mudah diterapkan oleh massa pasar, namun, ini tidak mencerminkan pengembalian yang dapat diharapkan untuk hidup dari trading.
Selain itu, meskipun terdengar logis, strategi sederhana ini dapat menyebabkan kerugian signifikan dalam jangka panjang. Mengapa? Karena tidak mempertimbangkan faktor kunci seperti risiko dan kinerja yang diharapkan dari aset. Memilih aset secara acak atau hanya berdasarkan emosi dapat menjadi jalan langsung menuju kegagalan.
Sebaliknya, ada metode terbukti yang dapat membantu Anda membangun portofolio yang solid dan menguntungkan: Optimasi Rata-rata dan Varians (MVO). Pendekatan ini, yang dikembangkan oleh Harry Markowitz, menggunakan metrik kunci untuk memilih aset yang memaksimalkan kinerja yang diharapkan sambil meminimalkan risiko. Apakah Anda ingin tahu bagaimana cara kerjanya?
Mari kita lihat dengan cepat:
Apa itu metode MVO?
Ini adalah teknik yang banyak digunakan untuk memaksimalkan kinerja yang diharapkan dari portofolio mengingat tingkat risiko atau, alternatifnya, meminimalkan risiko untuk tingkat kinerja yang diharapkan.
Dengan kata-kata yang kurang teknis, tujuan teknik ini adalah mencari kinerja optimal dalam portofolio berdasarkan metrik tertentu dan bukan pada metode sederhana membeli murah dan menjual mahal:
Kinerja yang diharapkan (rata-rata): Hitung rata-rata kinerja historis dari setiap aset yang mendasarinya. Ini dapat dilakukan dengan menganalisis harga historis dari aset tersebut.
Risiko (varians atau deviasi standar): Ukur volatilitas dari kinerja historis aset. Semakin tinggi volatilitas, semakin besar risikonya.
Kovarians antara aset: Evaluasi bagaimana kinerja aset bergerak satu sama lain. Ini sangat penting untuk menentukan diversifikasi portofolio.
Selain itu, metode ini mempertimbangkan korelasi antara aset, yang berarti mencari untuk menggabungkan aset yang tidak bergerak dengan cara yang sama. Ini mengurangi risiko keseluruhan portofolio.
Cara membangun portofolio yang terdiversifikasi dengan saham dan cryptocurrency:
Pilih aset Anda: Pilih kombinasi saham dan cryptocurrency yang menarik bagi Anda. Misalnya:
Saham: Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), Tesla (TSLA), Amazon (AMZN), Coca-Cola (KO).
Kripto: Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB), Solana (SOL), Cardano (ADA).
Kumpulkan data historis: Dapatkan harga historis dari aset-aset ini (Anda dapat menggunakan platform seperti Yahoo Finance untuk saham dan CoinMarketCap untuk kripto).
Hitung metrik kunci:
Rata-rata kinerja: Hitung rata-rata kinerja harian atau bulanan dari setiap aset.
Risiko (deviasi standar): Ukur volatilitas dari kinerja.
Korelasi: Evaluasi bagaimana pergerakan aset saling berhubungan.
Optimalkan portofolio Anda: Gunakan alat seperti Excel (dengan Solver) atau Python untuk menghitung kombinasi optimal aset yang memaksimalkan kinerja yang diharapkan untuk tingkat risiko yang dapat diterima.
Evaluasi dan sesuaikan: Tinjau portofolio Anda secara berkala dan sesuaikan bobotnya sesuai dengan perubahan di pasar.
Sebagai contoh praktis: 10 aset yang ditempatkan berdasarkan metrik sebelumnya
Misalkan Anda memilih aset berikut untuk portofolio Anda:
Saham:
Apple (AAPL)
Microsoft (MSFT)
Tesla (TSLA)
Amazon (AMZN)
Coca-Cola (KO)
Kripto: 6. #bitcoin (BTC) 7. #Ethereum (ETH) 8. Binance Coin (BNB) 9. Solana (SOL) 10. Cardano (ADA)
Dengan menerapkan metode MVO, Anda mungkin menemukan bahwa portofolio yang seimbang mengalokasikan 60% untuk saham dan 40% untuk cryptocurrency, dengan bobot spesifik untuk setiap aset sesuai dengan kinerja dan risikonya. Misalnya:
Apple: 20%
Microsoft: 15%
Tesla: 10%
Amazon: 10%
Coca-Cola: 5%
Bitcoin: 15%
Ethereum: 10%
Binance Coin: 5%
Solana: 5%
Cardano: 5%
Diversifikasi ini mengurangi dampak volatilitas cryptocurrency dan memanfaatkan stabilitas saham.
Mengapa metode ini lebih baik daripada membeli dan menjual berdasarkan emosi?
Di setiap buku dan video Anda selalu mendengar bahwa Anda harus belajar mengontrol emosi Anda, bekerja pada pola pikir Anda, tetapi mereka mengabaikan satu kebenaran besar: TIDAK CUKUP. Anda bersaing dengan yang terbaik di pasar dalam permainan jumlah nol.
Perubahan perspektif ini, saya pahami dari seorang trader dengan satu kalimat sederhana: psikotrading datang setelah, bukan sebelum memahami apa yang Anda lakukan di pasar.
Bukan berarti Anda perlu mempelajari setiap buku trading yang muncul, tetapi mempelajari buku yang tepat, belajar apa yang benar-benar berfungsi dan membuang apa yang tidak, tetapi untuk itu Anda harus menjauh bahkan dari konsep lama tentang trading yang memberi tahu Anda bahwa trading itu mudah, dan menghasilkan uang dengan cepat, bahwa itu akan membuat Anda kaya tanpa usaha, bahwa jika Anda beruntung suatu hari, tetapi sayangnya ini hanya akan menghancurkan Anda dan kemungkinan besar akan mengeluarkan Anda dari permainan.
Dengan waktu dan studi (yang benar, saya masih melakukannya) dan banyak pukulan ego, kejujuran brutal dari pihaknya, menyadari bahwa saya sudah bertahun-tahun menggali lubang saya, saya menyadari mengapa dia mengklaim apa yang dia klaim.
Ketika Anda membeli atau menjual jenis aset tidak berdasarkan adagium menjual mahal membeli murah, tetapi berdasarkan serangkaian faktor yang bersama-sama memberikan data yang Anda perlukan untuk membuat keputusan terbaik, inilah saatnya permainan Anda mulai berubah. Ketika Anda sudah memfokuskan "investasi" atau pembelian dan penjualan Anda pada apa yang dilakukan orang lain, pada pendapat atau dugaan Anda, tetapi pada apa yang menurut matematika dan probabilitas dapat Anda lakukan terlepas dari bagaimana pasar terlihat, adalah saat Anda mulai melihat bagaimana angka-angka berubah menjadi keuntungan Anda, dengan kesadaran bahwa Anda tidak akan selalu benar, tetapi itu akan memberikan Anda keuntungan jangka panjang untuk tetap bertahan dan menguntungkan.
Jadi, meskipun terdengar sulit (karena ini seperti karier apa pun) ketika Anda berada di jalur yang benar, yang tersisa adalah melangkah maju dengan ketenangan bahwa Anda melakukannya dengan baik.
Oleh karena itu, ingatlah, sebelum masuk ke dalam sebuah transaksi, pilar-pilar berikut dan semoga ini menjadi awal untuk menjadikan trading sebagai profesi Anda dan bukan sekadar permainan roulette, bukan karena keberuntungan:
Data, bukan emosi: MVO didasarkan pada metrik objektif, bukan pada dorongan atau rumor pasar.
Volatilitas: Menggabungkan aset dengan tingkat risiko yang berbeda, sesuai dengan volatilitasnya
Kinerja jangka panjang: Alih-alih mengejar keuntungan cepat, metode ini membantu Anda membangun kekayaan secara berkelanjutan.
Hal yang sama harus diterapkan dalam trading ketika Anda memutuskan untuk menyesuaikan ukuran posisi Anda, tingkat keuntungan dan risiko Anda untuk mulai melihat kemajuan nyata Anda, berdasarkan data dan bukan karena HARI INI ANDA MERASA BERUNTUNG DAN INGIN MENARIK SEMUANYA.
Sebagai kesimpulan:
Ini hanyalah awal, kami berkembang bukan karena keberhasilan yang mulai kami dapatkan tetapi karena kualitas pertanyaan yang kami ajukan saat kami gagal dan seberapa efisien kita dapat belajar untuk memperbaiki kesalahan kami dalam trading.
Mengabaikan skema lama "beli saat turun dan jual saat naik" adalah langkah pertama untuk meningkatkan level.
Menggunakan pendekatan berbasis data, seperti Optimasi Rata-rata dan Varians, akan memungkinkan Anda membuat keputusan berdasarkan metrik dan bukan pada firasat, dorongan atau peristiwa seperti peluncuran kripto, FOMO, dan situasi pasar lainnya yang tidak bisa kita kontrol tetapi kita bisa belajar untuk mengelolanya.
Seperti yang dikatakan trader Mariel Lang: "Apa yang benar-benar penting bukanlah menghindari drawdowns, tetapi memastikan bahwa Anda selalu dapat tetap dalam permainan. Bertahan hidup."
Sampai jumpa di pasar 💰
Ini adalah waktu membaca.
