⚠️ Mengapa Akun Bank Diblokir di Pakistan Karena Perdagangan P2P di Binance?

Dalam beberapa bulan terakhir, banyak pengguna Pakistan melaporkan bahwa akun bank mereka dibekukan atau diblokir setelah terlibat dalam perdagangan kripto P2P, terutama di platform seperti Binance. Berikut adalah yang sebenarnya terjadi 👇

---

🚨 Bagaimana Ini Terjadi?

✅ Anda membeli atau menjual kripto di Binance P2P

✅ Anda menerima atau mengirim uang melalui transfer bank

🚫 Bank Anda menandai transaksi sebagai "mencurigakan"

🔒 Bank memblokir akun Anda dengan alasan "penipuan atau aktivitas tidak teratur"

---

🧾 Mengapa Bank Melakukan Ini?

🇵🇰 Di Pakistan, cryptocurrency tidak diatur secara resmi. Meskipun tidak sepenuhnya dilarang, lembaga keuangan diperintahkan oleh Bank Negara Pakistan (SBP) untuk memantau dan melaporkan transaksi terkait kripto.

💸 Karena perdagangan P2P melibatkan transfer bank langsung, banyak akun yang ditandai karena:

Menerima pembayaran dari banyak sumber yang tidak dikenal

Volume transaksi tinggi tanpa tujuan bisnis yang jelas

Pengembalian dana atau sengketa oleh pembeli yang mengklaim penipuan

---

⚖️ Apakah Perdagangan P2P Ilegal?

⚠️ Tidak sepenuhnya ilegal — tetapi berada di area abu-abu. Bank sangat hati-hati karena surat edaran SBP yang mendorong kegiatan kripto.

Itulah mengapa bahkan pengguna yang sah dapat menghadapi:

Pembekuan akun

Uang ditahan selama 30–90 hari

Investigasi tanpa garis waktu yang jelas

---

🔐 Cara Melindungi Diri Anda

✅ Hanya gunakan akun yang terverifikasi di Binance

✅ Lakukan KYC lengkap pada pembeli/penjual sebelum menerima pembayaran

✅ Hindari transaksi besar atau sering dari pihak yang tidak dikenal

✅ Simpan tangkapan layar dan bukti dari setiap perdagangan

✅ Jangan gunakan akun bank pribadi untuk perdagangan volume tinggi — buka akun bisnis terpisah jika memungkinkan

---

🗣️ Kata Terakhir

📢 Model P2P memberikan kebebasan finansial kepada pengguna — tetapi datang dengan risiko di pasar yang tidak diatur seperti Pakistan.

Jika akun Anda diblokir: 📩 Segera hubungi bank Anda

📝 Kirim semua bukti perdagangan dan dokumen identitas

🔁 Tindak lanjuti secara teratur dan tetap profesional