Penipuan P2P yang Mungkin Anda BELUM Pernah Dengar – Hingga Saat Ini!

Ketika datang ke perdagangan crypto peer-to-peer (P2P), sebagian besar trader sangat menyadari penipuan klasik — pembalikan pembayaran, kwitansi palsu, dan akun yang dicuri. Namun, ada trik baru yang beredar di pasar yang begitu halus, sehingga mengejutkan bahkan penjual yang berpengalaman.

Jebakan Pembayaran Lebih

Inilah cara kerjanya langkah demi langkah:

1️⃣ Awal yang Sah – Penipu memulai perdagangan normal di platform P2P dan mengirimkan pembayaran untuk jumlah yang disepakati.

2️⃣ Pembayaran Lebih “Tidak Sengaja” – Alih-alih membayar jumlah yang tepat, mereka mengirim sedikit lebih banyak — biasanya hanya $3–$5 lebih.

3️⃣ Permintaan Sopan – Mereka mengirim pesan kepada Anda: “Ups, saya membayar lebih! Bisakah Anda mengembalikan yang lebih itu?”

4️⃣ Jebakan Menutup – Jika Anda mengirim pengembalian kecil itu di luar platform, mereka segera melaporkan Anda karena melakukan transaksi di luar platform. Ini dapat membuat akun Anda ditandai, ditangguhkan, atau diblokir, dan inilah bagian terburuk — mereka masih menyimpan crypto Anda.

Mengapa Penipuan Ini Berhasil

Rasanya tidak berbahaya. Banyak penjual berpikir mereka hanya bersikap sopan atau menjaga reputasi baik dengan mengembalikan pembayaran lebih sedikit.

Aturan platform sangat ketat. Sebagian besar bursa P2P memiliki toleransi nol untuk transfer uang di luar platform, bahkan jika terlihat tidak bersalah.

Penipu mengendalikan narasi. Begitu mereka melaporkan Anda, platform sering berpihak pada pembeli jika Anda tidak dapat membuktikan sebaliknya.

Cara Melindungi Diri Anda

✅ Jangan pernah mengirim atau menerima uang di luar alur pembayaran platform.

✅ Jika seseorang membayar lebih, jangan langsung mengembalikan — sebaliknya, beri tahu mereka untuk membatalkan dan memulai ulang perdagangan dengan jumlah yang benar.

✅ Simpan semua komunikasi di dalam obrolan platform sehingga Anda memiliki jejak bukti yang solid.

✅ Tetap diperbarui tentang taktik penipuan baru — karena sama seperti pasar, penipuan juga berkembang.

Intinya