Ketika datang ke perdagangan crypto peer-to-peer (P2P), sebagian besar trader sangat menyadari penipuan klasik — pembalikan pembayaran, kuitansi palsu, dan akun yang dicuri. Tetapi ada trik baru yang beredar di pasar yang begitu halus, bahkan penjual berpengalaman pun terkejut.
Perangkap Pembayaran Lebih Baru
Ini cara kerjanya langkah demi langkah:
1️⃣ Awal yang Sah – Penipu memulai perdagangan normal di platform P2P dan mengirimkan pembayaran untuk jumlah yang disepakati.
2️⃣ Pembayaran Lebih “Tidak Sengaja” – Alih-alih membayar jumlah yang tepat, mereka mengirim sedikit lebih — biasanya hanya $3–$5 ekstra.
3️⃣ Permintaan Sopan – Mereka mengirimi Anda pesan: “Ups, saya membayar lebih! Bisakah Anda mengirimkan ekstra itu kembali?”
4️⃣ Perangkap Menutup – Jika Anda mengirimkan pengembalian kecil di luar platform, mereka segera melaporkan Anda karena melakukan transaksi di luar platform. Ini dapat membuat akun Anda ditandai, ditangguhkan, atau diblokir, dan bagian terburuknya — mereka masih menyimpan crypto Anda.
Mengapa Penipuan Ini Bekerja
Ini terasa tidak berbahaya. Banyak penjual berpikir mereka hanya bersikap sopan atau mempertahankan reputasi yang baik dengan mengembalikan pembayaran lebih.
Aturan platform sangat ketat. Sebagian besar pertukaran P2P memiliki toleransi nol untuk transfer uang di luar platform, bahkan jika terlihat tidak bersalah.
Penipu mengontrol narasi. Setelah mereka melaporkan Anda, platform seringkali berpihak pada pembeli jika Anda tidak dapat membuktikan sebaliknya.
Cara Melindungi Diri Anda
✅ Jangan pernah mengirim atau menerima uang di luar alur pembayaran platform.
✅ Jika seseorang membayar lebih, jangan langsung mengembalikan — sebaliknya, katakan kepada mereka untuk membatalkan dan memulai kembali perdagangan dengan jumlah yang benar.
✅ Jaga semua komunikasi di dalam obrolan platform sehingga Anda memiliki jejak bukti yang solid.
✅ Tetap terupdate tentang taktik penipuan baru — karena sama seperti pasar, penipuan juga berkembang.
Intinya
Perdagangan P2P bisa aman dan menguntungkan, tetapi hanya berfungsi jika Anda mengikuti aturan platform dengan seksama. Penipuan pembayaran lebih mungkin terlihat sepele, tetapi dirancang untuk memanfaatkan niat baik Anda.
Ingat: Dalam P2P, kesopanan tanpa kehati-hatian bisa mengakibatkan hilangnya akun Anda — dan crypto Anda.