Peringatan Penipuan P2P di Pakistan – Pengalaman Saya & Peringatan untuk Pedagang
Saya menjual **700 USDT (sekitar PKR 205.000)** kepada seorang pedagang melalui Binance P2P. Pada awalnya, semuanya tampak normal. Pembeli mengirimkan pembayaran, dan transaksi selesai. Saya pikir itu adalah perdagangan yang lancar dan sukses.
Catat jika artikel ini membantu Anda maka beri saya tip
Namun, setelah **10 hari**, saya menerima pemberitahuan yang mengejutkan: **rekening bank saya diblokir, dan dana-dana dibekukan.** Saya segera mencoba menghubungi pembeli. Dia mengabaikan panggilan telepon saya dan kemudian merespons di WhatsApp, mengatakan itu adalah “**perselisihan rantai**.”
Ketika saya mengunjungi bank saya, Manajer Operasi memberi tahu saya bahwa sengketa **PKR 205,000** telah diajukan terhadap transaksi ini. Saya mengajukan permohonan tertulis, tetapi **perwakilan bank menolak memberikan informasi lengkap**, meninggalkan saya dalam kegelapan tentang kasus yang sebenarnya.
---
## 📂 Bukti yang Dikumpulkan
Syukurlah, saya telah menyimpan dokumentasi lengkap dari perdagangan tersebut. Saya memiliki:
* Salinan **CNIC pembeli**
* **Tangkapan layar pembayaran**
* **Nomor kontak pembeli dan obrolan WhatsApp**
* Sebuah **permohonan tertulis** yang diajukan ke bank
Saya juga mengajukan permintaan dukungan ke **Binance**, tetapi prosesnya lambat, dan saya masih menunggu resolusi.
---
## ⚠️ Masalah Utama
Kasus ini menyoroti dua masalah besar dalam sistem perdagangan P2P di Pakistan:
1. **Pembayaran pihak ketiga** – Banyak penipu menggunakan rekening bank orang lain untuk mengirim dana, menciptakan komplikasi hukum bagi penjual.
2. **Kurangnya transparansi perbankan** – Bahkan dengan bukti, bank sering kali menahan detail lengkap, membuatnya lebih sulit bagi pedagang yang jujur untuk membela diri.
---
## 🛡 Pelajaran untuk Pedagang
Kasus saya menjadi pengingat bagi semua pengguna P2P di Pakistan. Berikut adalah pelajaran utama yang saya pelajari:
* **Jangan pernah menerima pembayaran pihak ketiga.** Selalu pastikan pembayaran pembeli berasal langsung dari rekening bank yang terverifikasi Binance.
* **Gunakan rekening bank yang khusus.** Simpan rekening terpisah hanya untuk perdagangan P2P untuk mengurangi risiko.
* **Tarik dana segera.** Transfer uang yang diterima secepat mungkin untuk menghindari pembekuan.
* **Simpan dokumentasi lengkap.** Simpan salinan CNIC, obrolan, dan tangkapan layar untuk setiap perdagangan.
* **Ketahui opsi hukum Anda.** Jika akun Anda dibekukan, jangan ragu untuk mendekati **FIA Cyber Crime Wing** dengan semua bukti.
---
## ✅ Pemikiran Akhir
Perdagangan P2P masih bisa aman dan menguntungkan, tetapi penipuan di Pakistan semakin meningkat. Pengalaman saya menunjukkan bagaimana penipu memanfaatkan celah dengan mengajukan sengketa bahkan setelah pembayaran dilakukan. Dukungan Binance membantu tetapi seringkali lambat, dan bank biasanya memberikan sedikit bantuan.
Untuk semua pedagang: tetap waspada, dokumentasikan segalanya, dan siap untuk mengambil tindakan hukum jika perlu. Jangan biarkan kesopanan atau kelalaian mengorbankan kripto yang Anda peroleh dengan susah payah.