Pertama, pahami: bank bukanlah 'lembaga amal', transaksi besar = otomatis memicu 'mode pemburu'
Jangan berpikir bahwa bank akan menyambut dengan senyuman ketika melihat 100 juta dana, sebaliknya, jika saldo harian akun pribadi melebihi 500 juta, sistem pengendalian risiko langsung mengeluarkan alarm penuh, lebih ketat daripada ketika pasanganmu memeriksa keberadaanmu!
Pada saat ini, manajer klien datang 'menanyakan kabar', memberikan 'Kartu Hitam VIP' yang sebenarnya bukanlah manfaat, melainkan umpan untuk menjebakmu. Mereka akan memaksa dan membujukmu untuk membeli produk investasi, pada dasarnya hanya membuat danamu 'terikat', memudahkan mereka untuk menyelidiki asal usul uangmu langkah demi langkah.
Jika Anda berani berkata 'tidak'? Selamat, akun Anda langsung diberi label 'individu berisiko tinggi', transaksi di luar meja semua dibekukan, ingin menarik uang hanya bisa pergi ke meja kas dan antre, dan setiap kali menarik uang akan ditanya, seperti 'interogasi paksa' - Lao K pernah melihat yang paling ekstrim, ada yang menarik 500.000 tunai, bank memintanya menulis 3 halaman (penjelasan sumber dana), bahkan aliran dari beberapa tahun yang lalu saat membeli teh susu harus diverifikasi, menghabiskan setengah hari baru bisa mendapatkan uang!
Dua, tingkat pencucian uang: dari pembekuan hingga merusak tiga generasi, hanya selangkah lagi
Banyak orang berpikir 'uang saya diperoleh dari perdagangan koin yang sah, takut apa', tetapi dunia aset kripto sangat campur aduk, Anda tidak tahu apakah rekening yang menerima dana Anda terlibat uang hitam. Begitu melanggar batas, sanksi yang dijatuhkan bisa mengubah persepsi Anda:
Risiko tingkat tiga: terlibat penipuan biasa, 5 juta lebih setidaknya dibekukan selama enam bulan
Jangan berpikir menunggu pencairan sudah cukup, selama periode pembekuan bank akan menelepon Anda setiap hari, bahkan bekerja sama dengan penyelidikan untuk bertanya. Selama rata-rata aliran harian melebihi 200.000, langsung memicu model anti pencucian uang, membuktikan diri bersih jauh lebih sulit daripada mendaki ke langit - Anda harus menyediakan bukti untuk setiap transaksi, dari catatan pembelian koin hingga informasi pihak penjual koin, kurang satu langkah tidak bisa.
Risiko tingkat dua: terlibat dana lintas batas / perjudian, dana disita + merusak reputasi kredit
Tidak hanya akun dibekukan selama 6 bulan, kemungkinan besar semua dana akan disita. Ingin membuka blokir? Harus membayar 10% dari jumlah yang terlibat sebagai 'denda', lalu tanda tangan (surat penyesalan), dan selama 5 tahun tidak boleh membuka kartu baru, tidak boleh mengajukan pinjaman online, pemeriksaan politik anak yang ingin kerja atau masuk militer akan langsung gagal - ini bukan membuka blokir, melainkan menjual diri dan masih harus membayar!
Risiko tingkat satu: terkait penipuan elektronik / pendanaan terorisme, penjara + di-blacklist seumur hidup
Tidak peduli apakah Anda sengaja atau tidak, selama Anda menerima jenis dana ini, itu menjadi 'melindungi penghasilan dari kejahatan', hukuman penjara mulai dari 3 tahun tidak dapat dihindari, semua akun atas nama Anda akan dibekukan permanen, sama dengan langsung di-blacklist oleh sistem keuangan, sisa hidup harus menggunakan uang tunai.
Lao K sebelumnya memiliki seorang penggemar, yang karena menerima transfer yang 'tampak normal', ternyata pihaknya adalah kelompok pencucian uang, dan akhirnya tidak hanya kehilangan lebih dari 10 juta, tetapi juga dijatuhi hukuman percobaan, pendidikan anaknya pun terpengaruh, sambil menangis berkata 'seandainya saya tahu, lebih baik menyumbangkan uang tersebut'!
Tiga, dua jebakan mematikan: 90% orang terjebak di sini, pemain lama juga terjebak
Selain risiko uang hitam, ada dua jebakan yang lebih kejam dari skema penipuan, banyak orang terjebak tanpa menyadari:
1. Penetapan harga yang abnormal = terjebak dalam jaring sendiri
Aset stabil yang harganya 7 yuan, Anda ingin menjual dengan harga 7,5 yuan, atau membeli 'barang murah' dengan diskon 50%, sistem peradilan langsung menganggap Anda 'tahu itu uang hitam tetapi membantu memindahkan'. Sebelumnya ada seorang teman yang membeli aset stabil dengan diskon 50%, mengira mendapatkan kesempatan, hasilnya dianggap sebagai bagian dari rantai kejahatan, hukuman langsung meningkat 30%, tidak bisa mengeluh bahkan di penjara.
2. Semua saluran transaksi adalah jebakan
Tidak peduli apakah itu platform online, jaminan di luar, atau transaksi tunai offline, risikonya sangat tinggi:
Platform online: kemungkinan terlibat uang hitam lebih dari 40%, beberapa platform terkemuka membekukan lebih dari 8000 akun setiap bulan;
Jaminan di luar: tampak dapat dipercaya, tetapi sebenarnya adalah saluran pencucian uang, baru-baru ini di suatu provinsi menangkap 37 'penjual jujur', semuanya terlibat pencucian uang lintas batas;
Transaksi offline: Seorang bos di Wenzhou membawa dua mesin penghitung uang untuk bertransaksi dengan batas 3 juta, hasilnya dirampok, bahkan mesin penghitung uang pun diambil, uang hilang dan hampir kehilangan nyawa.
Empat, Lao K telah menguji 3 trik menghindari jebakan yang berguna, tingkat keamanan maksimal
Bukan berarti tidak bisa menarik uang, tetapi harus mengikuti jalur yang benar, 3 metode ini adalah yang Lao K bantu banyak teman coba, sudah teruji aman:
1. Seleksi dari lingkaran kenalan: cari orang yang dapat dipercaya untuk menjembatani
Cari teman lama di industri pertambangan atau investor awal untuk dihubungkan, harus memeriksa 3 indikator keras dari pihak tersebut: saldo dana dalam rekening bank lebih dari 72 jam, tidak ada aliran besar yang sering dalam setengah tahun, memiliki akun saham Hong Kong atau AS (bukti dana bersih), dengan cara ini dapat menghindari uang hitam dengan probabilitas tinggi.
2. Diversifikasi operasi kecil: mengurangi peringatan risiko
Gunakan 3 akun kerabat secara bergantian, transfer harian tidak melebihi 200.000, dana bertahan selama 24 jam, beli ETF emas dan kemudian tebus - dengan cara ini dapat membuktikan dana adalah 'aliran investasi yang normal', dan juga dapat mengurangi perhatian manajemen risiko bank, jauh lebih aman daripada transfer besar.
3. Membangun latar belakang bersih: meningkatkan tingkat kelulusan pemeriksaan
Orang yang tidak memiliki catatan pinjaman online, membayar jaminan sosial selama lebih dari 5 tahun, dan memiliki paspor resmi, tingkat kelulusan pemeriksaan bank dapat meningkat 70%. Jangan sembarangan meminjamkan kartu bank ke orang lain, dan jangan terlibat pinjaman online, semua itu adalah 'dukungan kredit' Anda, yang bisa sangat membantu di saat kritis.
Mengenai saluran lintas batas, jangan berpikir bahwa dolar Hong Kong atau perdagangan Makau dapat diandalkan - akun broker Hong Kong memerlukan biaya manajemen tahunan 20.000 dolar Hong Kong, dana yang keluar negeri perlu dilaporkan, dan penukaran mata uang juga harus memeriksa tabel pendaftaran pajak. Sebelumnya, seorang mitra dana blockchain menggunakan 'perdagangan perhiasan' untuk mengimbangi, tetapi karena melaporkan harga yang tidak benar dikenakan tuduhan penyelundupan, ingin mencuri ayam malah merugi!
Lima, pengingat terakhir: keamanan selalu lebih penting daripada kecepatan
Saat ini, sistem mata uang digital bank sentral sudah dapat menandai hubungan alamat aset kripto, manajemen risiko bank dan penyelidikan hukum membentuk lingkaran tertutup, mencoba menghindar dengan teknologi sama sekali tidak berguna, satu-satunya batasan aman adalah 'setiap langkah dapat dibuktikan secara sah'.
Lao K ingin mengatakan: melegalkan aset kripto, jangan serakah memikirkan 'penarikan cepat', jika tidak, mungkin Anda tidak akan sempat menghabiskan uang, tetapi sudah mendapat panggilan pengadilan. Mendarat dengan aman lebih penting daripada segalanya, lakukan perlahan, agar bisa jauh.
Apakah Anda pernah mengalami penarikan yang dibekukan? Atau tahu trik lain untuk menghindari jebakan? Ayo bicarakan di kolom komentar! Ikuti Lao K, di episode berikutnya akan mengungkap 3 saluran tersembunyi untuk melegalkan aset kripto, hindari semua zona berbahaya, dan bawa Anda mendarat dengan aman!#加密市场回调 #币安 HODLer airdrop XPL #币安 HODLer airdrop MMT