LAPORAN KHUSUS: SAMA Memprioritaskan AML/CFT dalam Kerangka Regulasi
New York, NY – 13 Desember 2025 – 8:49 AM EST
🛡️ Berita Mendesak: Fokus Diperkuat pada Anti-Pencucian Uang
Otoritas Moneter Arab Saudi ($SAMA$) memberikan perhatian utama pada integrasi langkah-langkah Anti-Pencucian Uang ($AML$) dan Penanggulangan Pembiayaan Terorisme ($CFT$) yang kuat ke dalam kerangka regulasi dasar untuk sektor keuangan. Upaya terfokus ini adalah respons langsung terhadap kebutuhan global untuk mematuhi dan melebihi standar internasional, terutama yang ditetapkan oleh organisasi seperti Financial Action Task Force ($FATF$).
Integrasi cepat aset digital dan metode pembayaran baru telah memerlukan perombakan total protokol kepatuhan untuk menutup celah potensial yang dapat dieksploitasi oleh pelaku ilegal.
Fokus Pendidikan pada Standar Kepatuhan:
Kepatuhan FATF: Memenuhi standar $FATF$ adalah hal yang tidak bisa dinegosiasikan bagi negara-negara yang ingin mempertahankan kredibilitas dalam sistem keuangan global. Pekerjaan $SAMA$ berfokus pada penerapan "Pendekatan Berbasis Risiko," yang mengharuskan institusi keuangan untuk menilai risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme mereka secara spesifik dan menerapkan sumber daya sesuai kebutuhan.
Kebutuhan untuk $AML/CFT$: Langkah-langkah ini sangat penting untuk mempertahankan integritas dan stabilitas sistem keuangan. Mereka memastikan bahwa dana yang bergerak melalui bank dan, semakin, Penyedia Jasa Aset Virtual ($VASPs$), adalah sah dan tidak terhubung dengan perusahaan kriminal atau aktor negara yang bermusuhan. $BNB
Membangun Kerangka Kerja: Pekerjaan saat ini melibatkan penyusunan undang-undang komprehensif yang mewajibkan peningkatan ketelitian yang lebih, pemantauan transaksi, dan pelaporan aktivitas mencurigakan ($SAR$) untuk semua entitas keuangan. Pekerjaan dasar ini adalah kunci untuk memungkinkan inovasi yang terkontrol dan aman di sektor teknologi keuangan Kerajaan ($FinTech$). $ETH
Sikap regulasi yang kuat ini dimaksudkan untuk menciptakan lingkungan yang transparan dan aman, menjadikan sistem keuangan negara menarik bagi investasi internasional yang sah.
#AML #CFT #SAMA #FinancialRegulation
