Bursa Kripto India Sekarang Di Bawah Pengawasan FIU Dengan Aturan yang Lebih Ketat
Kerangka regulasi kripto India mengambil langkah besar ke depan di tahun keuangan 2024–25, karena 49 bursa cryptocurrency secara resmi terdaftar di Unit Intelijen Keuangan India (FIU-IND) di bawah undang-undang pencucian uang.
Dari jumlah ini, 45 bursa berbasis di India, sementara 4 adalah platform luar negeri, menyoroti bagaimana pemain domestik dan global terlibat dalam kepatuhan kripto India.
Bursa Kripto India Sekarang Di Bawah Pengawasan FIU Dengan Aturan yang Lebih Ketat
Kerangka regulasi kripto India mengalami kemajuan besar pada tahun keuangan 2024–25, saat 49 bursa kripto secara resmi terdaftar dengan Unit Intelijen Keuangan India (FIU-IND) berdasarkan hukum anti pencucian uang.
Dari jumlah tersebut, 45 bursa adalah bursa berbasis India, sementara 4 lainnya adalah platform luar negeri, menunjukkan bagaimana pemain domestik maupun global tertarik ke dalam jaringan kepatuhan kripto India.
Beberapa nama terdaftar lokal utama termasuk CoinDCX, WazirX, CoinSwitch, ZebPay, Mudrex, Unocoin, Giottus, Bitbns, BuyUcoin, Flitpay, dll
Empat jaringan luar negeri – Binance dan KuCoin terdaftar pada tahun 2024 setelah dikenai denda, sementara Coinbase dan Bybit pada awal 2025.
Data ini berasal dari laporan tahunan FIU-IND, dan juga dilaporkan oleh media seperti The Economic Times.
Pendekatan Adopsi Kripto India: Kepatuhan Ketat, Bukan Larangan
Tidak seperti beberapa negara yang melarang aset digital sepenuhnya, India memilih kerangka kerja berbasis kepatuhan:
Pajak tinggi (pajak 30% + TDS 1%)
Pengawasan AML (Pencegahan Pencucian Uang) yang kuat melalui FIU-IND
Memungkinkan operasi hanya melalui entitas yang terdaftar
Sejak bursa kripto ditempatkan di bawah Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang (PMLA) pada tahun 2023, pendaftaran FIU bagi setiap platform yang beroperasi di dalam negeri menjadi wajib. Platform yang terdaftar harus:
Laporkan transaksi mencurigakan
Patuhi aturan KYC dan AML yang ketat
Menjaga catatan transaksi
Bekerja sama dengan lembaga penegak hukum
Ketidakpatuhan kini dapat menyebabkan denda, surat peringatan, pemblokiran situs web, dan larangan layanan.
Selama tahun keuangan 2024–25, FIU-IND mengenakan denda senilai ₹28 crore ($3,37 juta) terhadap bursa kripto yang gagal memenuhi aturan berdasarkan PMLA, 2002. Meskipun beberapa penyelidikan juga menghubungkan platform yang tidak patuh dengan jaringan hawala dan risiko pendanaan terorisme, yang menekankan mengapa penegakan hukum semakin diperketat.
Bursa Besar Dikenai Denda Sebelum Kepatuhan, Tetap Memilih India: Mengapa?
Platform global terkemuka adalah bursa yang paling banyak dikenai denda. Binance didenda ₹18,82 crore ($2,27 juta) pada bulan Juni 2024 karena beroperasi di negara ini tanpa pendaftaran. Setelah itu, bursa tersebut membayar denda, mendaftar ke FIU-IND, dan melanjutkan layanannya.
fiuindia Resmi
Bybit Fintech Limited didenda ₹9,27 crore pada Januari 2025 karena pelanggaran serupa. Denda kecil pada platform seperti KuCoin dan lainnya berkontribusi terhadap total jumlah ₹28 crore.
Bahkan setelah menghadapi kepatuhan yang ketat, mengapa platform tetap ingin beroperasi di negara ini adalah pertanyaan yang dicari banyak pedagang. Meskipun platform harus mematuhi aturan, membayar pajak dan denda, India merupakan salah satu pasar perdagangan digital terbesar bagi mereka.
Populasi muda dan besar yang tertarik pada kripto mendorong portofolio keuntungan mereka hingga sepuluh kali lipat dari apa yang mereka bayar. Negara ini menempati peringkat dalam daftar adopsi kripto, dan tidak ada yang ingin melewatkan peluang besar ini.
Di sisi lain, negara ini juga sedang bekerja untuk meningkatkan infrastruktur aset digital, meskipun secara bertahap.
Perlombaan Global: Permintaan Meningkat, Aturan Semakin Ketat
Pasaran aset digital India berkembang pesat. Dengan 49 bursa terdaftar dan denda senilai ₹28 crore, FIU-IND telah menegaskan bahwa kripto dapat beroperasi di negara ini, tetapi hanya di bawah aturan yang ketat.
Ketatnya aturan ini dapat menggeser sebagian aktivitas ke luar negeri, tetapi mencerminkan langkah-langkah keamanan penting:
Platform yang lebih aman dengan kepatuhan yang lebih kuat bagi pengguna
Mengurangi risiko penipuan dan aktivitas ilegal
Lebih banyak transparansi dalam operasi bursa
Dengan mengikuti langkah serupa, aturan sedang berkembang di tingkat global. Regulasi MiCA Uni Eropa sudah mencakup wilayah tersebut, sementara AS memperkenalkan undang-undang stablecoin, GENIUS Act, pada tahun 2025. Singapura, UAE, dan Hong Kong sedang memberikan izin kepada bursa.
Lebih dari 100 yurisdiksi kini mengatur kripto dalam bentuk tertentu, menunjukkan pentingnya regulasi. Model yang dipimpin FIU sesuai dengan pergeseran global menuju pengawasan terstruktur alih-alih pertumbuhan tanpa pengawasan.
#Binance #writetoearn #WriteToEarnUpgrade #BTC走势分析 $BTC $ETH $XRP
