Transaksi tidak salah, tetapi kartu malah dibekukan? Jebakan dalam penarikan aset digital, apakah Anda terjebak?
Saya punya seorang teman, yang mendapatkan sedikit uang dari aktivitas platform, berpikir untuk hidup nyaman, menarik uang ke rekening bank.
Setelah beberapa ribu U masuk, keesokan harinya bank meneleponnya:
"Selamat pagi, akun Anda terlibat dalam transaksi dana yang mencurigakan, telah ditangguhkan layanan fungsinya."
Kartu, langsung dibekukan.
Dia terlihat bingung: "Saya tidak mencuci uang, mengapa membekukan saya?"
Masalahnya adalah "Anda tidak melanggar hukum, tetapi Anda memicu kontrol risiko".
Ini bukan masalah uang, tetapi masalah jalur.
Di bidang ini, bahkan jika Anda beroperasi secara legal dan sesuai, selama caranya salah, Anda bisa dianggap sebagai pengguna "berisiko tinggi" oleh sistem.
Dia menggunakan kartu gaji untuk penarikan, dana sering berpindah ke luar negeri, dan penerima memiliki berbagai variasi, beberapa akun bahkan terlibat dalam catatan daftar hitam. Bank tidak bisa tidak waspada, kan?
Jebakan semacam ini terlalu banyak, terutama bagi pemula yang baru masuk, tidak ada yang mengajari Anda "pengetahuan umum" ini:
- Kartu yang sering menerima uang tidak bisa dicampur, jangan gunakan satu kartu untuk menerima gaji dan U
- Saat mentransfer ke alamat yang tidak dikenal, harus hati-hati, banyak orang asing dengan alamat yang sama adalah garis merah
- Jangan gunakan alat pembayaran sensitif seperti Alipay dan WeChat untuk menerima uang dalam jumlah besar
- Jangan tulis "U" atau "koin" dalam catatan penarikan, sistem dapat secara otomatis mengenali kata-kata sensitif
- Saat melibatkan transaksi OTC, sebisa mungkin gunakan kartu khusus + nomor khusus, untuk mengurangi kemungkinan memicu kontrol risiko
Masih banyak orang yang sambil mendapatkan airdrop, sambil mendapatkan komisi, rekening banknya melonjak, hasilnya akun dibekukan, dan masih terlihat tidak bersalah mengatakan "saya tidak melanggar hukum".
Anda tidak melanggar hukum, tetapi tindakan Anda tidak biasa.
Bank tidak membutuhkan "bukti", sistem kontrol risiko hanya mengenali model dan indikator. Mereka hanya bertanggung jawab untuk "menutup terlebih dahulu, memeriksa kemudian".
Jadi, jangan berpikir Anda adalah orang kecil dan tidak akan diperhatikan. Kontrol risiko melihat perilaku, bukan melihat jumlah.
Sekarang saya melihat ada orang yang masih menggunakan kartu gaji untuk menerima koin, saya akan mengingatkan:
"Ini bukan masalah berapa banyak yang Anda dapatkan, tetapi apakah Anda bisa menariknya dengan aman."
Jangan biarkan penarikan menjadi rintangan pertama di jalan Anda untuk menghasilkan uang.
