Recentemente, due casi legati alle criptovalute esaminati dalla corte suprema di Shanghai e dal tribunale di Lianshui, Jiangsu, hanno suscitato molte discussioni tra gli amici del settore. Alcuni ritengono che la regolamentazione delle criptovalute in patria si sia spostata, e che i cittadini possano detenere Bitcoin e altre criptovalute legalmente, e che le criptovalute siano protette in patria. Anche se spero che le politiche di regolamentazione siano più amichevoli nei confronti del settore e che la pratica giuridica colpisca severamente le attività illecite come furti e truffe, bilanciando gli interessi delle parti coinvolte nei casi relativi alle criptovalute. Ma è davvero così? Oggi parlerò della verità della regolamentazione delle criptovalute in patria, combinando recenti sentenze giudiziarie.
1. Politiche di regolamentazione delle criptovalute in patria
Le trasformazioni delle politiche di regolamentazione delle criptovalute in patria sono illustrate nella figura sottostante:
Nel dicembre 2013, la Banca Popolare Cinese e altri dipartimenti hanno pubblicato (Avviso sulla prevenzione dei rischi legati al Bitcoin), di seguito (Documento 289).
Chiarire la natura del Bitcoin: si ritiene che il Bitcoin non sia emesso dalle autorità monetarie, non abbia caratteristiche di moneta come la capacità legale di pagamento e la coercizione, e non sia una vera moneta nel senso proprio. Dal punto di vista della natura, il Bitcoin è una merce virtuale specifica, non ha lo stesso status legale della moneta e non può, né dovrebbe, circolare come moneta nel mercato. Tuttavia, il trading di Bitcoin come comportamento di compravendita di beni su Internet consente ai cittadini comuni di partecipare a proprio rischio.
Regolamentazione delle istituzioni di pagamento finanziario: tutte le istituzioni finanziarie e le istituzioni di pagamento non possono definire prezzi per prodotti o servizi in Bitcoin, non possono comprare o vendere Bitcoin come controparte centrale, non possono coprire assicurazioni relative al Bitcoin o includere il Bitcoin nelle responsabilità assicurative, né fornire direttamente o indirettamente ad altri servizi correlati al Bitcoin, inclusi: registrazione, trading, clearing, settlement di Bitcoin; accettazione del Bitcoin o utilizzo del Bitcoin come strumento di pagamento; servizi di scambio di Bitcoin con RMB e valute estere; servizi di conservazione, custodia e pegno di Bitcoin; emissione di prodotti finanziari correlati al Bitcoin; considerare il Bitcoin come soggetto di investimento per fiduciarie, fondi, ecc.
Regolamentazione delle piattaforme di trading: i siti internet che forniscono servizi di registrazione e trading di Bitcoin devono registrarsi presso l'agenzia di gestione delle telecomunicazioni. L'agenzia di gestione delle telecomunicazioni, in base alle valutazioni e alle sanzioni delle autorità competenti, chiuderà legalmente i siti illegali di Bitcoin. Le banche, le istituzioni di pagamento finanziario e le piattaforme di trading devono adempiere effettivamente agli obblighi di antiriciclaggio.
Nel settembre 2017, la Banca Popolare Cinese, il Dipartimento della Cybersicurezza e altri sette dipartimenti hanno pubblicato (Avviso sulla prevenzione dei rischi di emissione di token e finanziamento), di seguito (Avviso 94).
Qualificazione degli ICO: attraverso l'emissione e la circolazione illecita di token, al fine di raccogliere Bitcoin, Ethereum e altri cosiddetti 'token di criptovalute', l'emissione di token di finanziamento (ICO) è essenzialmente un comportamento di finanziamento pubblico non autorizzato e illecito, che coinvolge la vendita illecita di titoli di token, l'emissione illecita di titoli e attività di raccolta fondi illecite, frodi finanziarie e piramidi.
I token o 'criptovalute' utilizzati nel finanziamento dell'emissione di token non sono emessi dalle autorità monetarie, non hanno caratteristiche legali di pagamento e coercizione, e non hanno lo stesso status legale della moneta, non possono e non dovrebbero circolare come moneta nel mercato.
Nessuna organizzazione o individuo può svolgere illegalmente attività di emissione di token e finanziamento. Le organizzazioni e gli individui che hanno completato l'emissione di token e il finanziamento devono fare disposizioni per il rimborso.
Per la regolamentazione delle piattaforme di trading: nessuna piattaforma di scambio di token di finanziamento può effettuare scambi tra valuta legale e token, o tra 'valute virtuali'; non può comprare o vendere token o 'valute virtuali' come controparte centrale, né fornire servizi di pricing o intermediazione di informazioni per i token o 'valute virtuali'.
Regolamentazione delle istituzioni di pagamento finanziario: tutte le istituzioni finanziarie e le istituzioni di pagamento non bancarie non possono svolgere attività relative all'emissione di token e alle transazioni di finanziamento.
Nel settembre 2021, la Banca Popolare Cinese, la Corte Suprema, la Procura Suprema, il Ministero della Pubblica Sicurezza, l'Amministrazione delle Valute Estere e altri dieci dipartimenti hanno pubblicato (Avviso sulla prevenzione e gestione dei rischi legati al trading e alla speculazione delle criptovalute), di seguito (Avviso 924).
Chiarire la natura delle criptovalute e delle attività correlate: le criptovalute non hanno lo stesso status legale delle valute legali, e le attività relative alle criptovalute in patria sono considerate attività finanziarie illecite. Anche le borse estere che forniscono servizi ai residenti cinesi sono considerate attività finanziarie illecite.
La partecipazione ad attività di investimento e trading di criptovalute comporta rischi legali. Qualsiasi entità giuridica, organizzazione non giuridica e persona fisica che investa in criptovalute e prodotti derivati, violando la morale pubblica, avrà i relativi atti giuridici civili dichiarati nulli, e le perdite saranno a carico dell'investitore; le violazioni dell'ordine finanziario e della sicurezza finanziaria saranno perseguite dalle autorità competenti.
Regolazione multi-dipartimentale: il Ministero della Pubblica Sicurezza colpisce severamente le attività criminose legate alle criptovalute, dispiegando le forze di polizia a livello nazionale per continuare a portare avanti l'azione speciale di 'lotta contro il riciclaggio di denaro', 'lotta contro il gioco d'azzardo transfrontaliero', 'operazione di interruzione della carta', punendo severamente le attività illegali nel business delle criptovalute, incluse le frodi finanziarie e il riciclaggio di denaro, nonché attività di raccolta fondi illecite e piramidali mascherate come criptovalute.
Il dipartimento della cybersicurezza rafforza la gestione dei contenuti informativi su Internet e l'accesso relativi alle valute virtuali. Le autorità di regolamentazione del mercato, insieme alle autorità finanziarie, intensificheranno legalmente la vigilanza sulla pubblicità relativa alle valute virtuali, punendo tempestivamente le pubblicità illecite correlate.
Opinione legale: dai documenti di regolamentazione sopra citati, si può concludere che detenere Bitcoin e altre criptovalute non è sempre illegale. Il documento 289 ha chiarito che il Bitcoin è una merce virtuale specifica, ma il Bitcoin, l'Ethereum e altre criptovalute non hanno caratteristiche di legge di pagamento e coercizione, e non possono circolare come moneta nel mercato. Allo stesso tempo, avverte che chi partecipa a investimenti in criptovalute e prodotti derivati deve prestare attenzione alla morale pubblica, altrimenti il contratto è nullo e le perdite sono a carico dell'investitore. Attualmente non ci sono nuove politiche di regolamentazione.
Negli ultimi anni, le autorità di enforcement hanno adottato misure di regolamentazione rigorose nei confronti delle criptovalute; la pubblica sicurezza ha colpito severamente i comportamenti illeciti come l'operatività illegale, l'apertura di casinò, la raccolta di fondi illecita, le attività piramidali da parte di commercianti OTC, piattaforme di trading e progetti. Ciò ha coperto tutto il processo, dalla raccolta di fondi all'emissione di token, dai movimenti di capitale alle transazioni. In molti casi civili, ci sono stati problemi di difficoltà nella registrazione di casi legati alle criptovalute in molte aree. Se si riesce a registrare un caso, molte volte il tribunale adotta un approccio uniforme, il che rende difficile proteggere i diritti degli investitori e dei prestatori, e alla fine il rischio e le perdite sono a carico dell'investitore.
Dalla pratica giuridica emerge che, sebbene detenere criptovalute non sia illegale, la protezione dei diritti dei detentori è molto debole, il che implica una guida per ridurre gli investimenti e limitare la dimensione del gruppo di partecipanti.
Alcuni diranno che questo tipo di regolamentazione può colpire le attività illecite di riciclaggio di denaro tramite criptovalute, riducendo le perdite patrimoniali delle vittime innocenti causate da truffe online. Ma può davvero eliminare le attività illecite correlate? Quindi non sono d'accordo con questo punto di vista. Molti dei casi di frode legati alle criptovalute oggi in patria sono mascherati come opportunità d'investimento, ingannando le vittime. Molti vittime hanno solo sentito storie di arricchimento rapido in questo nuovo settore delle criptovalute e, spinti dalla curiosità e dalla loro stessa avidità, decidono di investire. Per casi specifici, si può leggere (Guida per principianti sulle criptovalute: attenzione ai trucchi delle piattaforme di trading che mascherano frodi come congelamenti).
Con lo sviluppo della tecnologia, emergeranno costantemente nuove tecnologie emergenti come le criptovalute e l'IA, e ci saranno individui malintenzionati che utilizzeranno le differenze informative e le barriere tecnologiche dei nuovi settori per commettere crimine. Per le nuove tecnologie e i nuovi settori, è meglio aprire le porte piuttosto che chiudere, ridurre le differenze informative e aumentare la comprensione collettiva per ridurre il rischio di truffe alla radice.
2. Recenti sentenze giuridiche sulla qualificazione delle criptovalute.
Il giornale del tribunale popolare ha pubblicato a dicembre un articolo del tribunale di Lianshui, Jiangsu (Qualificazione penale dei comportamenti di furto di criptovalute), in cui il tribunale ha espresso due punti di vista: 1. Il comportamento dell'imputato di rubare USDT usando un contratto è considerato sia come reato di acquisizione illegale di dati del sistema informatico sia come reato di furto, rientrando nella categoria della concorrenza immaginaria. Secondo il principio della scelta di un reato grave in caso di concorrenza immaginaria, dovrebbe essere riconosciuto come reato di furto.
2. L'importo del furto è calcolato secondo il tasso di cambio della criptovaluta su piattaforme di trading esterne al momento del crimine. Nell'articolo, il primo punto di vista discusso è che le criptovalute sono generate tramite 'mining', che comporta lavoro astratto sociale, quindi le criptovalute hanno valore e proprietà patrimoniali, costituendo reato di furto. Questa argomentazione ha portato molti utenti a credere che l'orientamento della regolamentazione sia cambiato, rendendo le criptovalute legali e il mining legittimo.
Dai documenti di regolamentazione sopra esposti, non si può dedurre che detenere criptovalute sia illegale. L'articolo discute l'obiettivo del 'mining', cercando di dimostrare che le criptovalute non nascono dal nulla, ma vengono generate attraverso macchine di mining che consumano energia, dimostrando che le criptovalute hanno valore e sono beni protetti dal diritto penale, sostenendo così il punto di vista che il furto di criptovalute costituisce reato di furto, essenzialmente per combattere le attività illecite.
Per quanto riguarda la qualificazione delle criptovalute in tali casi, nel caso (2024) HU 0104 XINGCHU 301, esaminato dal tribunale di Xuhui, Shanghai, a maggio di quest'anno, l'imputato ha utilizzato mezzi tecnologici per ottenere le chiavi private della vittima, rubando criptovalute da un indirizzo, per un valore di oltre 2,5 milioni di RMB. Alla fine, il tribunale ha ritenuto che l'imputato avesse l'intento di appropriazione illecita, utilizzando mezzi tecnologici per violare il sistema informatico di altri e rubare segretamente le criptovalute altrui, con un valore particolarmente enorme o altre circostanze particolarmente gravi, e la sua condotta costituiva reato di furto.
Nel caso di frode (2024) YUE06 XINGZHONG 300 esaminato dal tribunale di Foshan, Guangdong, a giugno di quest'anno, l'imputato ha finto di avere un progetto di investimento, promettendo alti interessi, truffando la vittima Ye di 50.000 RMB in USDT. Alla fine, il tribunale ha ritenuto che le criptovalute abbiano possibilità di gestione, trasferimento e valore, e possano essere oggetto di frode, con l'imputato condannato per frode.
I casi di furto e truffa di criptovalute esaminati dai tribunali di Shanghai e Guangdong negli ultimi sei mesi hanno riconosciuto che le criptovalute sono beni protetti dal diritto penale, e sono stati condannati per furto e frode.
3. Riflessioni e conclusioni.
I furti e le truffe di criptovalute avvengono praticamente ogni giorno nel mondo delle criptovalute. Nelle sentenze pubbliche vediamo che le autorità di enforcement colpiscono severamente queste azioni illecite. Ma quanti casi simili sono stati respinti alla fase di registrazione? Quanti comuni vittime di furti o truffe di criptovalute possono effettivamente registrare un caso e ricevere una notifica di registrazione? Chi ha vissuto personalmente le difficoltà di registrazione può sicuramente comprendere ciò che intendo.
Inoltre, quest'anno ci sono stati casi in cui le persone hanno venduto USDT su exchange, e dopo il completamento della transazione, coloro che hanno pagato in RMB per comprare USDT sono stati truffati. Le persone che hanno venduto USDT sono state costrette dalla polizia a restituire i fondi coinvolti perché hanno ricevuto RMB illegittimi. Questi tipi di casi sono numerosi nella pratica giudiziaria, e la logica di base è che molti agenti delle forze dell'ordine hanno pregiudizi nei confronti del mondo delle criptovalute, vedendo gli utenti come aventi colpe originarie.
Riguardo alla legittimità del mining in patria, recentemente il tribunale di Jiahe, Hunan, ha esaminato un caso di contenzioso sui contratti di macchine per il mining di criptovalute, e infatti le macchine in contenzioso erano state consegnate e funzionavano in Canada, ma il tribunale ha comunque ritenuto che violasse il principio di sostenibilità, dichiarando il contratto nullo e il rischio a carico dell'utente. Per ulteriori dettagli, si può consultare l'articolo (L'acquisto di macchine per il mining di Bitcoin da installare all'estero è nullo se viola il principio di sostenibilità?).
Se un giorno gli utenti di criptovalute rapinati o truffati possono denunciare e ottenere un trattamento equo per i fondi coinvolti, e i diritti legittimi dei beni virtuali sono protetti, e le corti non adottano più un approccio unico per le controversie civili relative alle criptovalute, allora potremmo discutere di un cambiamento nell'orientamento della regolamentazione. Attualmente, è ancora un sogno molto affascinante, ma la realtà è piuttosto dura. Per favore, controlla il tuo cuore ansioso per ora, continua a costruire e restiamo saldi, possiamo vincere.
