Il più grande schema Ponzi nella storia delle criptovalute 🥲🥲🥲$
Schema Ponzi di BitConnect
1. Di cosa si trattava?
BitConnect sosteneva di essere una piattaforma di prestito di criptovalute. Prometteva alti rendimenti tramite il suo bot di trading e il "software di volatilità".
Gli investitori dovevano acquistare il token nativo di BitConnect (BCC) e prestarlo alla piattaforma, guadagnando tassi di interesse fino al 40% al mese.
2. Perché si trattava di uno schema Ponzi?
I rendimenti non venivano generati da attività di trading o investimento reali. Invece, i pagamenti venivano effettuati utilizzando fondi di nuovi investitori.
Il modello si basava sul reclutamento continuo di nuovi partecipanti per sostenere i pagamenti, un classico segno distintivo di uno schema Ponzi.
3. Crollo
A gennaio 2018, gli avvertimenti normativi e i controlli hanno portato BitConnect a chiudere la sua piattaforma di prestito e scambio.
Il valore di BCC è crollato da un picco di quasi $ 500 a meno di $ 1 nel giro di pochi giorni, spazzando via miliardi di dollari di ricchezza degli investitori.
4. Impatto
Si dice che gli investitori abbiano perso oltre $ 2 miliardi nel crollo.
Sono state avviate diverse cause legali e indagini e i fondatori e i promotori di BitConnect sono stati accusati di frode.
Lezioni da BitConnect
Segnali di pericolo: rendimenti irrealistici, mancanza di trasparenza e nessun modello di business chiaro sono segnali di avvertimento.
DYOR (Do Your Own Research): indaga sempre sulla credibilità di piattaforme e progetti prima di investire.
Conformità normativa: i progetti legittimi in genere sono conformi alle normative finanziarie e hanno una documentazione chiara.