Solo adatto ai coraggiosi razionali che osano affrontare rischi e soglie estremamente elevate!
Fin dalla sua nascita, nel settore delle criptovalute, sono emersi davvero pochissimi casi di esplosione di ricchezza. Ad esempio, nel 2011, un investitore che ha iniziato a utilizzare Bitcoin+ ha raggiunto la libertà finanziaria attraverso il mining e la creazione di pool minerari; gli investitori che hanno detenuto Bitcoin a prezzi bassi all'inizio hanno ottenuto rendimenti centinaia o addirittura migliaia di volte. L'esistenza di casi come questi ha portato il settore a essere etichettato come un “mito di creazione di ricchezza”. Questo è un fatto innegabile, ma
1 Volatilità di mercato e trappole per speculatori: I prezzi delle criptovalute sono estremamente volatili, non è raro che Bitcoin registri fluttuazioni giornaliere superiori al 10%. Ad esempio, dopo l'attacco hacker a Coinbase+ nel 2025, il prezzo di Bitcoin è aumentato del 2,3% controcorrente, mostrando caratteristiche di “speculazione da crisi”. Questa volatilità irrazionale può facilmente portare gli investitori a inseguire i prezzi in preda all'emozione, finendo per diventare “non attivi” nel mercato. Più grave è che asset emergenti come Meme coin+ sono spesso manipolati; ad esempio, il Trump coin è aumentato del 290%, ma manca di un reale supporto di valore, presentando un rischio estremamente elevato.
2 Asimmetria informativa e gap cognitivo: Gli investitori istituzionali occupano una posizione privilegiata in termini di informazioni grazie a strumenti professionali e vantaggi di risorse, mentre le persone comuni sono facilmente influenzate da notizie false. Le affermazioni nei video di TikTok che “comprare criptovalute può portare alla libertà finanziaria” sono in realtà trappole per indurre i piccoli investitori a subentrare. Gli investitori privi di capacità di pensiero indipendente diventano spesso vittime della manipolazione di mercato.
3 Insufficienza di capitale e capacità di resistenza al rischio: La maggior parte delle persone comuni ha un capitale investibile limitato e deve affrontare spese rigide come mutui e costi di vita. Anche se il capitale investito raddoppia, è difficile raggiungere la libertà finanziaria e potrebbe, al contrario, portare a una liquidazione forzata a causa di fluttuazioni a breve termine. Al contrario, gli investitori istituzionali possono diversificare il rischio attraverso strategie quantitative e coperture con strumenti derivati, mentre le persone comuni mancano di tali strumenti e di capitali sufficienti.
4 Conoscenze professionali e costi temporali: Investire nel settore delle criptovalute richiede di padroneggiare conoscenze in molteplici aree come la tecnologia blockchain, l'analisi di mercato e la gestione del rischio. Comprendere la logica sottostante dei protocolli DeFi+, identificare le vulnerabilità dei contratti intelligenti+ e analizzare i dati on-chain richiedono un lungo processo di apprendimento. Le persone comuni, spesso a causa di limitazioni di tempo ed energie, possono solo fare affidamento su informazioni frammentate, portando a errori decisionali.
Tuttavia, questo non significa che le persone comuni non possano partecipare al settore delle criptovalute.
Le persone comuni devono prestare attenzione a molti aspetti quando partecipano al mercato delle criptovalute.
1 Pensiero a lungo termine con piccole somme
Investire non più del 5% del patrimonio totale in criptovalute, principalmente in asset di punta come Bitcoin ed Ethereum, evitando di partecipare a altcoin ad alto rischio. La Banca Centrale della Russia riconosce Bitcoin come asset di allocazione a lungo termine, con un rendimento cumulato dal 2022 del 121,3%, ma comporta una forte volatilità a breve termine del 18,6%. La mentalità speculativa di cercare di arricchirsi in un colpo solo spesso cade in trappola.
2 Strumenti di supporto e selezione delle informazioni
Utilizzare strumenti come TradingView per analizzare le tendenze dei prezzi, monitorare i flussi di capitale on-chain tramite Nansen, abbonarsi a rapporti di ricerca su piattaforme conformi come Coinbase, per ridurre l'esistenza di asimmetrie informative. Inoltre, è importante essere cauti riguardo a “notizie riservate” e “promesse di alti rendimenti”, come la pubblicità su TikTok di “staking di meme con rendimento annuale del 215%”, che è sostanzialmente una variazione di uno schema Ponzi. L'avidità momentanea è la causa principale di perdite totali!
3 Migliorare le capacità esterne e il flusso di cassa
Le persone comuni dovrebbero dare priorità ad aumentare il reddito dall'attività principale, considerando gli investimenti nel settore delle criptovalute come un mezzo di allocazione degli asset dopo aver raggiunto una liquidità sufficiente. Dopo un significativo aumento dello stipendio mensile, la strategia di investimento regolare in Bitcoin avrà una maggiore capacità di resistenza al rischio, e il comportamento di investimento non sarà più speculativo, ma parte della diversificazione degli asset. Migliorare se stessi è sempre la priorità assoluta.
Nel settore delle criptovalute esiste effettivamente la possibilità per alcune persone di raggiungere la libertà finanziaria, ma il successo dipende da molteplici fattori come l'ingresso precoce, le conoscenze tecniche e una forte componente di fortuna nella gestione del rischio. Per le persone comuni, la replicabilità è estremamente bassa. Un percorso più realistico è considerare le criptovalute come una classe di investimento ad alto rischio, partecipando con piccole somme a condizione di una piena consapevolezza dei rischi, mentre si migliora la propria capacità lavorativa e si ottimizza il flusso di cassa. Se le persone comuni vogliono realizzare un balzo di ricchezza nell'era digitale, la razionalità e la pazienza sono più importanti del rischio.
Ho navigato nel mercato per molti anni e conosco bene le opportunità e le trappole. Se hai difficoltà negli investimenti e ti senti frustrato per le perdite, lascia 999 nei commenti! Condividerò le mie esperienze.
