La truffa P2P di cui probabilmente non hai mai sentito parlare! La maggior parte dei trader è ben consapevole delle truffe tipiche associate al trading di criptovalute peer-to-peer (P2P), come i riaccrediti, le ricevute falsificate e gli account rubati. Tuttavia, c'è una nuova tattica sul mercato così sottile da sorprendere anche i venditori esperti. La nuova truffa del sovrappagamento La procedura è la seguente: 1: Un inizio onesto: il truffatore inizia un normale scambio sulla piattaforma P2P e ti invia il pagamento concordato. 2: Il "sovrappagamento accidentale": invece di inviare l'importo esatto, inviano un ulteriore $3 a $5. La richiesta cortese: ti inviano un messaggio dicendo: "Oops, ho sovrappagato! Potresti per favore restituire l'extra? 4: La trappola finisce: ti segnalano immediatamente per aver effettuato una transazione fuori piattaforma se invii quel piccolo rimborso al di fuori della piattaforma. Questo può portare a segnare, sospendere o bannare il tuo account, e qui c'è la parte peggiore: tengono comunque la tua crypto.
Perché Funziona: Questa Truffa Sembra innocente. Restituendo un piccolo pagamento in eccesso, molti venditori credono di mantenere una buona reputazione o semplicemente di essere cortesi. Le regole per la piattaforma sono rigide. Anche se sembrano innocenti, i trasferimenti di denaro off-platform sono mal visti dalla maggior parte degli scambi peer-to-peer. La storia è raccontata dal truffatore. Se non puoi provare il contrario, la piattaforma spesso prende le parti dell'acquirente dopo che ti ha denunciato. Come Prendersi Cura di Sé ✅ Non inviare o ricevere denaro al di fuori del flusso di pagamento della piattaforma.
Se qualcuno paga in eccesso, non dargli un rimborso; invece, digli di annullare la transazione e ricominciare con l'importo corretto. Per una solida traccia di prova, mantieni tutta la comunicazione all'interno della chat della piattaforma. Rimani aggiornato sulle ultime strategie di truffa perché le truffe, come i mercati, cambiano nel tempo. In Sintesi Il trading P2P può essere redditizio e sicuro, ma funziona solo se ti attieni alle regole della piattaforma. Anche se la truffa del pagamento in eccesso può sembrare insignificante, il suo scopo è sfruttare le tue buone intenzioni contro di te. Tieni a mente che nelle reti peer-to-peer, essere cortesi senza esercitare cautela potrebbe comportare la perdita del tuo account e delle tue criptovalute. ScamAlert #P2P #CryptoSafety \u003ct-10/\u003e\u003cc-11/\u003e
