Avviso di truffa P2P in Pakistan â La mia esperienza e avvertimento per i trader
âHo venduto 700 USDT (circa PKR 205.000) a un commerciante attraverso Binance P2P. All'inizio, tutto sembrava normale. L'acquirente ha inviato il pagamento e la transazione è stata completata. Pensavo fosse un commercio fluido e di successo.
âTuttavia, dopo 10 giorni, ho ricevuto un avviso scioccante: il mio conto bancario è stato bloccato e i fondi sono stati congelati. Ho immediatamente provato a contattare l'acquirente. Ha ignorato le mie chiamate e successivamente ha risposto su WhatsApp, dicendo che era una âcontroversia a catena.â
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âQuando ho visitato la mia banca, il Responsabile delle Operazioni mi ha informato che era stata presentata una controversia di PKR 205.000 contro questa transazione. Ho presentato un'applicazione scritta, ma i rappresentanti della banca hanno rifiutato di fornire informazioni dettagliate, lasciandomi all'oscuro riguardo al caso reale.
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âđ Prove Raccolte
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âFortunatamente, avevo tenuto documentazione completa del commercio. Ho:
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â* La copia del CNIC dell'acquirente
â* Screenshot di pagamento
â* Il numero di contatto dell'acquirente e le chat di WhatsApp
â* Un'applicazione scritta presentata alla banca
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âHo anche presentato una richiesta di supporto a Binance, ma il processo è lento e sto ancora aspettando una risoluzione.
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â ď¸ Questioni Chiave
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âQuesto caso evidenzia due problemi principali nel sistema di trading P2P del Pakistan:
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â1. Pagamenti di terze parti â Molti truffatori usano il conto bancario di qualcun altro per inviare fondi, creando complicazioni legali per i venditori.
â2. Mancanza di trasparenza bancaria â Anche con prove, le banche spesso trattengono i dettagli completi, rendendo piĂš difficile per i trader onesti difendersi.
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đĄ Lezioni per i trader
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âIl mio caso serve da promemoria per tutti gli utenti P2P in Pakistan. Ecco le lezioni chiave che ho appreso:
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â* Non accettare mai pagamenti di terze parti. Assicurati sempre che il pagamento dell'acquirente provenga direttamente dal loro conto bancario verificato da Binance.
â* Usa un conto bancario dedicato. Tieni un conto separato solo per il trading P2P per ridurre il rischio.
â* Ritira i fondi immediatamente. Trasferisci il denaro ricevuto il prima possibile per evitare congelamenti.
â* Tieni documentazione completa. Salva copie del CNIC, chat e screenshot per ogni commercio.
â* Conosci le tue opzioni legali. Se il tuo conto è congelato, non esitare a contattare la FIA Cyber Crime Wing con tutte le prove.
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â â Pensieri Finali
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âIl trading P2P può essere ancora sicuro e redditizio, ma le truffe in Pakistan stanno aumentando. La mia esperienza mostra come i truffatori sfruttano le scappatoie presentando controversie anche dopo che i pagamenti sono stati effettuati. Il supporto di Binance è utile ma spesso lento, e le banche di solito forniscono poca assistenza.
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âA tutti i trader: rimani vigile, documenta tutto e sii pronto a intraprendere azioni legali se necessario. Non lasciare che la cortesia o la disattenzione ti costino la tua criptovaluta guadagnata con fatica.
