Avendo lavorato nel campo dell'OTC crypto per oltre 8 anni, ho visto innumerevoli amici attraversare lo stesso incubo:
👉 “Tutto andava bene ieri, ma oggi… la carta bancaria è bloccata!” ❄️💳
⚠️ Nella maggior parte dei casi, non è perché hai infranto la legge. Il vero problema risiede nei rischi nascosti all'interno della catena di finanziamento:
I soldi che ricevi potrebbero essere mescolati con fondi rubati 🕵️♂️
Una volta che una vittima denuncia una frode, la polizia traccia il flusso, e improvvisamente… il tuo conto è sotto indagine 😱
💡 Importante: Essere congelati ≠ essere colpevoli. Se le vostre operazioni sono conformi e potete dimostrare di non essere stati a conoscenza, la maggior parte dei casi viene risolta. ✅
🔥 5 Comportamenti che attivano il controllo del rischio (EVITARE QUESTI):
1️⃣ Carte di ricezione che cambiano costantemente / accesso da diverse regioni 🌍
2️⃣ Scrivere parole sensibili come “USDT” o “comprare monete” nelle note 📝
3️⃣ Trasferimenti di fondi istantanei → sembra riciclaggio di denaro 💸
4️⃣ Le informazioni del pagatore non corrispondono al nome del ricevente 🤔
5️⃣ Grandi trasferimenti in orari strani (2–5 AM) 🌙
🚑 Se congelato, fare questo immediatamente:
✔️ Verificare se l'avviso è reale (la polizia/le banche NON chiedono mai password o trasferimenti extra).
✔️ Collaborare con le procedure — se è richiesto un rimborso, richiedere sempre una ricevuta + prova di chiusura del caso.
✔️ Preparare registrazioni delle transazioni, log delle chat, estratti conto bancari in ordine cronologico. La prova = Potere. 📂
📊 Possibili Risultati:
✅ Migliore: Scongelare in 24–72 ore.
📆 Comune: attesa di 1–3 mesi.
🚧 Parziale: Fondi fraudolenti congelati, il resto utilizzabile.
🛑 Peggiore: Contrassegnato come “rischio a lungo termine” → necessità di una nuova/ dedicata carta OTC.
Rimanete al sicuro trader 🙏 Non lasciate che i rischi nascosti distruggano il vostro flusso di cassa.