Se sei stato nel mondo delle criptovalute abbastanza a lungo, probabilmente hai già provato questa frustrazione
Il DeFi è pieno di opportunità, ma tutto è sparpagliato. Una piattaforma per i rendimenti... un'altra per i prodotti strutturati... un'altra per le strategie quantitativi. Troppi tab. Troppi rischi. Troppa confusione.
Il protocollo Lorenzo interviene come qualcuno finalmente che pulisce la stanza.
Porta con sé tutte quelle tradizionali e collaudate idee di investimento, modelli quantitativi, strategie futures, operazioni sul volatilità, rendimenti strutturati e le trasforma in semplici prodotti on-chain che puoi detenere come un singolo token.
Nessun minimo per i fondi hedge.
Nessun intermediario.
Nessun indovinello su ciò che accade dietro le quinte.
Solo strategie trasparenti, automatizzate e tokenizzate.
Sfacciamo tutto in un modo che effettivamente risulti leggibile.
Cos'è esattamente il protocollo Lorenzo?
Lorenzo è una piattaforma di gestione degli asset in catena.
Ma a differenza della maggior parte dei yield farms o vault DeFi, Lorenzo non cerca solo di massimizzare gli APY.
Costruisce prodotti di investimento basati sulle stesse strategie usate nella finanza tradizionale, ma senza i filtri di accesso.
L'idea è semplice
Se una strategia può essere programmata, può essere tokenizzata.
E se può essere tokenizzata, chiunque nel mondo può usarla.
Così invece di gestire più piattaforme, basta acquistare un token OTF (ne parleremo dopo), e quel token riflette automaticamente le prestazioni di una strategia di tipo professionale.
Fondi negoziati in catena (OTF) Le stelle dello spettacolo
Gli OTF sono il gioiello della corona di Lorenzo.
Pensa a un OTF come alla versione nativa cripto di un ETF o di un fondo hedge, ma ridotto a un singolo token che puoi creare, scambiare o riscattare quando vuoi.
Ogni OTF
Segue una strategia chiara
Pubblica le sue regole in modo aperto
Reagisce automaticamente ai cambiamenti di mercato
E fa tutto in catena, in modo trasparente
Nessun essere umano che tira le leve in background.
Nessuna decisione di gestione segreta.
Nessun capitale bloccato per mesi.
Tieni un solo token e hai accesso a un'intera strategia professionale.
Il sistema dei vault: Come Lorenzo organizza il tuo capitale
Per far funzionare questi OTF, Lorenzo utilizza due tipi di vault
Vault semplici
Questi eseguono una singola strategia.
Per esempio
Un modello di trading quantitativo puro
Una strategia di rendimento basata sulla volatilità
Una formula di rendimento strutturata
Sono come "moduli di strategia".
Vault composti
Qui le cose diventano divertenti.
I vault composti combinano più strategie in un unico prodotto, simile a come i fondi tradizionali si diversificano in diversi modelli.
È così che Lorenzo costruisce OTF ben bilanciati e equilibrati.
Il sistema sembra pulito, modulare e sorprendentemente intuitivo.
Che tipo di strategie offre Lorenzo?
Lorenzo non cerca di reinventare la finanza: sta portando ciò che funziona già nel mondo DeFi.
Questo è ciò a cui gli utenti hanno accesso
Trading quantitativo
Algoritmi che reagiscono ai dati, non alle emozioni.
Futures gestiti
Modelli di trend-following utilizzati dai grandi hedge fund.
Strategie di volatilità
Cattura i premi di volatilità o copre inefficienze.
Prodotti di rendimento strutturati
Progettato per rendimenti costanti e stabili con un rischio definito.
In una banca tradizionale, queste strategie richiedono milioni per essere accessibili.
Su Lorenzo, sono a un token di distanza.
Il token BANK Più di un semplice token
BANK è il battito cardiaco del protocollo.
Attiva tre aspetti principali
Governance
I detentori aiutano a decidere
Cambiamenti di strategia
Aggiornamenti delle commissioni
Approvazioni di nuovi prodotti
Decisioni del tesoro
Incentivi e Ricompense
BANK viene utilizzato per
Aumenta i rendimenti degli OTF
Ricompensa i fornitori di liquidità
Supporta gli early adopters e i contributori
veBANK (Vote-Escrowed BANK)
Gli utenti possono bloccare il loro BANK per ottenere veBANK, che dà
Maggiore potere di voto
Moltiplicatori di ricompensa migliori
Priorità negli incentivi dell'ecosistema
In sostanza
I sostenitori a lungo termine ottengono una voce più forte e migliori benefici.
Perché gli utenti prestano attenzione a Lorenzo
Ecco cosa rende il protocollo diverso
Strategie che hanno senso
Non è la caccia a un APY casuale: sono modelli finanziari reali usati dalle istituzioni.
Semplicità
Acquista il token, tenilo e lascia che la strategia funzioni.
Trasparenza
Tutto è in catena.
Nessun rischio nascosto.
Nessun gestore di fondo sconosciuto.
Componibilità
I token OTF possono essere integrati in altre piattaforme DeFi:
Garanzia
Trading
Prestiti
Staking
Derivati
Investimento di qualità professionale per tutti
Nessun deposito minimo.
Nessuna pratica burocratica.
Nessun portinaio.
Rischi (perché l'onesta conta)
Ogni investimento, tradizionale o cripto, comporta dei rischi.
Con Lorenzo, gli utenti dovrebbero essere consapevoli di:
Cali di mercato
Vulnerabilità dei contratti intelligenti
Scarso rendimento della strategia
Fluttuazioni di liquidità
Eventi macro esterni
Il protocollo è trasparente, ma le strategie non sono magia: dipendono ancora dal comportamento del mercato.
La visione più ampia: Un livello globale di gestione degli asset in catena
Lorenzo non cerca di essere un'altra app di vault.
Sta cercando di ridefinire ciò che significa "gestione degli asset" in un mondo decentralizzato.
Un mondo in cui
Chiunque può accedere ai tipi di strategie usati dai miliardari
Tutte le operazioni sono trasparenti e automatizzate
Ogni fondo è tokenizzato e componibile
Gli utenti globali possono investire con un solo tocco
Le strategie evolvono alla velocità del software, non delle banche
È come portare le strategie di Wall Street sulla blockchain, ma ricostruendole in modo adatto all'architettura aperta e senza confini di DeFi.
Parole finali
Il protocollo Lorenzo sembra un pezzo mancante nell'ecosistema DeFi.
Semplifica l'investimento senza banalizzarlo.
Utilizza strategie reali invece di inseguire la moda.
E dà agli utenti comuni un posto a un tavolo che in passato richiedeva grandi capitali e contatti.
Se DeFi sta entrando nella sua fase "matura", Lorenzo è uno dei progetti che la spinge in avanti.