Parliamo di un caso piuttosto tipico recente, che unisce il vecchio trucco del "schema Ponzi" con il riciclaggio di criptovalute.
In parole povere, è una combinazione di "truffa romantica online + riciclaggio di denaro contante offline".
Il trucco si divide in tre fasi, con ogni passo che fa venire i brividi.
1. Inizio dello spettacolo, costruzione del rapporto: il truffatore (ad esempio, qualcuno che si finge "Lin Hao") chatta con te online, stabilisce fiducia, e poi inizia a vantare le sue "informazioni interne" e "investimenti ad alto rendimento", aspettando che tu ceda e venga attratto.
2. Nuovo trucco introdotto, cambio contante in criptovalute: questo è il passo cruciale. Quando sei davvero tentato di investire, lui dirà che è necessario fare transazioni in "dollari".
Poi, ti dirà di andare offline a cercare i suoi "amici" (come Chen o Li nel caso), per scambiare contante in RMB con USDT.
Attenzione: non si tratta affatto di un investimento normale, ma di trasformare il tuo contante, tramite un intermediario, in criptovalute completamente sotto il suo controllo.
3. Scomparsa online, difficile recuperare i fondi: il tuo contante è andato all'intermediario offline, mentre l'equivalente di USDT è immediatamente finito nel portafoglio crittografico del truffatore. Una volta che il denaro è sulla blockchain, circola a livello internazionale e il tracciamento diventa molto più complicato.
Il flusso di denaro dell'intero processo può essere visto nel diagramma qui sotto, ed è subito chiaro.