In questo periodo ho continuato a seguire @FolksFinance, e più lo guardo, più mi sembra che stia seguendo una strada "lenta ma corretta" per DeFi.
Folks Finance non è un progetto emerso all'improvviso, ma è un protocollo consolidato che ha lavorato per oltre 5 anni, evolvendosi da un DeFi di punta su Algorand a un centro di prestiti cross-chain. Il problema centrale che risolve è molto diretto: la frattura della liquidità. In Folks, puoi depositare asset su una catena e prelevare asset su un'altra, senza bisogno di ponti cross-chain o di asset incapsulati; questo design di "liquidità unificata" è molto amichevole per chi usa realmente DeFi.
La xChain V2 in corso, credo sia un aggiornamento di direzione a livello di settore. Non si tratta solo di espandere le catene, ma di rendere il prestito cross-chain un "infrastruttura predefinita", supportando più reti non EVM e offrendo uno spazio di combinazione più profondo per strategie complesse. Se V1 è stato un modello di funzionamento, V2 sembra più una definizione di standard.
Un'altra cosa che mi ha sorpreso è Folks Mobile. Non è semplicemente un portafoglio, ma collabora con VASP autorizzati, cercando di mettere insieme gestione degli asset, opportunità di guadagno, accesso cross-chain e esecuzione di strategie, in un ingresso mobile regolamentato e più amichevole per gli utenti comuni, il che non è comune nella narrativa attuale di DeFi.
A livello ecologico, Folks ha già coperto 9 principali catene pubbliche ed è supportato da infrastrutture come Wormhole, Chainlink CCIP, Circle CCTP, ecc. In aggiunta, ci sono stati un grande airdrop di 150.000 $FOLKS, la seconda stagione dei punti in corso e l'evento Airaa a cui partecipano i creatori, il che dimostra l'importanza del progetto per la comunità a lungo termine e per gli utenti.
Dal prodotto, all'ecologia, fino al design degli incentivi, Folks Finance mi dà l'impressione che: non stia inseguendo una popolarità a breve termine, ma stia preparando la strada per la prossima fase di DeFi.
