Ti sembra strano:
Nelle notizie si dice che lo Stato stia "inondando" il mercato di denaro,
le banche stiano concedendo prestiti, e il denaro sembri aumentare sempre di più,
ma il tuo portafoglio sembra non gonfiarsi,
anzi, la vita sembra diventare sempre più difficile?

Oggi ti racconterò una semplice storia,
per farti capire completamente come funziona tutto questo.

#Una storia di un villaggio
C'era un piccolo villaggio,
con 200 famiglie,
il sindaco distribuì 2000 "buoni acqua" a tutti,
10 per famiglia,
che potevano essere scambiati per acqua al pozzo alla porta del villaggio.

Un falegname poteva ottenere 5 buoni acqua in cambio di una sedia,
un contadino poteva ottenere 3 buoni acqua in cambio di un cesto di verdure,
un insegnante poteva ottenere 20 buoni acqua per un mese di insegnamento.

Tutti scambiavano i buoni acqua tra loro,
e vivevano abbastanza bene.

All'improvviso, ci fu un anno di grande siccità!
L'acqua del pozzo è diminuita,
i raccolti sono diminuiti,
molte persone non hanno lavoro,
le entrate sono crollate.

Il villaggio, vedendo la situazione,
deve pensare a come salvare l'economia,
quindi ha deciso:
di emettere 2000 nuovi buoni idrici!

Ma è sorto un problema
—— a chi dare questi 2000 buoni idrici?

Il villaggio ha consegnato i nuovi buoni idrici alla banca,
la banca può prestarli,
ma deve richiedere interessi.

💢 Destini diversi di tre persone
🚩 Il ricco proprietario terriero Liu:

Possiede 100 mu di terra, tre fabbriche e dozzine di case
è andato in banca a prendere in prestito 500 buoni idrici,
mettendo in pegno terra e fabbriche

con un interesse del solo 8%,
e dopo un anno restituirà 540 buoni.

🚩 Il falegname comune Li Xiaosi:
Vuole prendere in prestito 100 buoni idrici per comprare materiali

La banca dice:
Hai solo attrezzi di famiglia, il rischio è troppo alto
Alla fine ha ottenuto solo 20 buoni, con un interesse del 15%

🚩 L'insegnante Zhang:
Vuole prendere in prestito 50 buoni idrici per riparare la casa

La banca dice:
Tu guadagni solo 20 buoni al mese, temo che non riuscirai a restituirli
al massimo ti daranno 10 buoni, con un interesse del 18%

Hai notato il problema?
Sono tutti nuovi buoni idrici,
i ricchi si sono presi la parte più grande,
le persone comuni possono ottenere solo una piccola parte,
e alcuni non riescono neanche a prendere un buono.

Cosa fanno i ricchi dopo aver ottenuto i soldi?
Il proprietario Liu ha 500 buoni idrici,
espanderà la produzione?

Ha fatto un calcolo:
Ora c'è grande siccità,
nessuno ha soldi,
chi comprerà di più?
L'accumulo di scorte non porta a perdite?

💢 Ha pensato a un modo più intelligente: comprare beni!

In effetti, un mu di terra vale 10 buoni idrici,
lui ha offerto 15 buoni per acquistare

In effetti, una casa vale 50 buoni,
lui ha offerto 80 buoni per acquistare

Ha anche comprato azioni di diversi negozi

Sono passati sei mesi,
perché qualcuno ha acquistato a un prezzo elevato,
il prezzo dei beni è aumentato:
il prezzo della terra è passato da 10 a 25 buoni
il prezzo delle case da 50 a 120 buoni
le azioni dei negozi sono raddoppiate

Il proprietario Liu ha fatto un calcolo:
Gli asset acquistati con i 500 buoni idrici,
ora valgono 1200 buoni!
Ha venduto una parte incassando 400 buoni,
ha ripagato 540 buoni di debito,
e ha guadagnato ancora centinaia di buoni,
e ha anche mantenuto molti beni il cui valore è aumentato.

💥 E le persone comuni?

L'insegnante Zhang:
guadagna ancora 20 buoni al mese
ma il prezzo delle verdure è aumentato da 3 a 5 buoni,
il prezzo dell'olio da 5 a 8 buoni
Vuoi comprare una casa? Il prezzo è passato da 50 a 120 buoni,
un anno senza mangiare o bere non basta

Il falegname Li Xiaosi:

ha preso in prestito 20 buoni per comprare materiali,
ma i materiali sono aumentati, anche la manodopera è costosa
il costo delle sedie è aumentato da 4 a 7 buoni
ma i contadini non hanno soldi, le sedie non si vendono
Un anno di duro lavoro, rimane poco dopo aver pagato gli interessi

Quei contadini che lavorano i campi:

hanno ancora così tanti buoni in mano
ma i prezzi sono aumentati
Prima 10 buoni bastavano per un mese,
ora bastano a malapena per due settimane

⚠ Perché succede questo?
La risposta è semplice:
ci sono il doppio di buoni idrici,
ma l'acqua nel pozzo è rimasta la stessa.

Il proprietario Liu ha un sacco di buoni idrici,
ogni giorno estrae decine di secchi d'acqua per annaffiare, lavarsi, allevare pesci.
I contadini comuni possono ancora estrarre solo uno o due secchi, risparmiando.

La cosa più importante è:
Il proprietario Liu ha ricevuto i nuovi buoni idrici per primo,
ha comprato beni a vecchi prezzi,
quando i prezzi aumentano,
ha già guadagnato enormemente.

E le persone comuni hanno ricevuto i buoni idrici dopo (o non li hanno ricevuti affatto),
possono solo comprare cose a nuovi prezzi elevati.

Questo è l'effetto "Cantillon" in economia:
Chi è più vicino ai soldi, più beneficia dall'emissione monetaria.

📌 Quattro verità per i nuovi investitori

🚩 Verità 1: I soldi non sono uguali alla ricchezza
Molti pensano che avere più soldi significhi essere ricchi, ma è sbagliato.

I soldi sono solo uno strumento di scambio, non sono la ricchezza stessa.
La vera ricchezza è l'acqua nel pozzo, il grano nella terra, le case in cui vivere.
Stampare soldi significa solo stampare più carta,
ma la ricchezza reale non è aumentata,
il risultato è che le cose che puoi acquistare con ogni banconota sono diminuite
—— questo è l'inflazione.

🚩 Verità 2: Chi riceve i nuovi soldi per primo guadagna
Dopo l'emissione di moneta, non tutti ricevono i soldi contemporaneamente.

Chi riceve per primo compra a vecchi prezzi,
quando la moneta circola, i prezzi sono già aumentati.
Questo intervallo di tempo è il canale di trasferimento della ricchezza:
da chi riceve i soldi dopo,
a chi riceve i soldi per primo.

🚩 Verità 3: L'inflazione è una tassa invisibile
Se hai un milione in deposito, con un tasso di inflazione del 5%,
dopo un anno i tuoi soldi sono ancora un milione,
ma il potere d'acquisto è sceso a 950.000. Dove sono andati quei 50.000?

Sono stati diluiti,
trasferiti a chi ha ricevuto i nuovi soldi per primo e ha comprato beni.
Non hai pagato tasse, ma l'effetto è lo stesso di pagare tasse
—— questo è ciò che Buffett chiama "tassa invisibile sui risparmiatori".

🚩 Verità 4: Non emettere soldi sarebbe peggio
Potresti chiedere:
Se stampare soldi porta a così tanti problemi, perché continuare a stampare?

Perché non stampare soldi sarebbe ancora peggio.
Se quell'anno il sindaco non avesse emesso nuovi buoni idrici,
nessuno avrebbe soldi da spendere, i negozi chiuderebbero,
più persone sarebbero disoccupate e l'economia collasserebbe completamente.

L'emissione di denaro è per salvare l'economia,
ma il prezzo è l'accentuazione della disuguaglianza.
È una scelta difficile.

📌 Cosa possono fare le persone comuni?
Lamentarsi dell'ingiustizia non serve,
quello che puoi fare è adattarti alle regole:
1. Non tenere troppi contanti
Il contante in un'epoca di inflazione è una patata bollente,
più a lungo lo tieni, più perde valore.
Devi diversificare gli asset per mantenere il valore e aumentarlo.

2. Impara a diversificare gli asset
Cosa sono i buoni asset?
Sono quelle cose che possono aumentare di valore con l'emissione monetaria:

🌈 Proprietà immobiliari in zone centrali delle città principali
🌈 Oro e altri beni di rifugio
🌈 Azioni di aziende di alta qualità
🌈 Fondi indicizzati ampi (S&P 500, ecc.)

Questi asset aumenteranno di valore durante i periodi di allentamento monetario.

3. Aumenta la tua insostituibilità
Se ti basi solo su uno stipendio fisso,
non potrai mai sfuggire al destino di essere diluito.

Devi renderti più prezioso:
imparando nuove competenze, accumulando risorse nel settore,
costruendo un marchio personale,
per far sì che il tuo reddito possa salire con l'inflazione,
trasformandoti da un bullone sostituibile a una persona con potere di fissare i prezzi.

4. Non indebitarti ciecamente
L'indebitamento è una spada a doppio taglio.
Il proprietario Liu può arricchirsi grazie ai debiti, perché ha beni su cui fare leva.
Le persone comuni, se prendono in prestito per consumare o per speculare con prestiti ad alto interesse,
finiranno solo schiacciate dai debiti.

Pensa attentamente prima di indebitarti:
stai prendendo in prestito per acquistare beni che possono aumentare di valore, o per consumare?

L'emissione monetaria non è una teoria del complotto,
questa è la logica di base del sistema monetario.

Puoi essere arrabbiato,
puoi lamentarti, ma non puoi cambiare le regole.
Ciò che puoi cambiare sono solo le tue percezioni e azioni.

⚠ Ricorda questa storia:
Ci sono più soldi, ma l'acqua nel pozzo non è aumentata.
Chi è più vicino al pozzo può riempire il secchio,
chi è lontano può solo guardare il livello dell'acqua scendere.

Quello che devi fare è avvicinarti un po' di più a quel pozzo
—— attraverso l'apprendimento degli investimenti, la diversificazione degli asset, il miglioramento di te stesso,
e non semplicemente tenendo contante in attesa che perda valore.

Questa è la legge di sopravvivenza più crudele e veritiera di quest'epoca.
Ora capisci perché i tuoi soldi non sono aumentati?
Sentiti libero di lasciare un commento con le tue idee!