Le exchange di criptovalute in India ora sotto controllo dell'FIU con regole più severe
Il quadro normativo indiano sulle criptovalute ha compiuto un passo importante nell'anno finanziario 2024–25, poiché 49 exchange di criptovalute si sono ufficialmente registrati presso l'Unità di Informazione Finanziaria dell'India (FIU-IND) in base alle leggi contro il riciclaggio di denaro.
Di questi, 45 exchange sono basati in India, mentre 4 sono piattaforme offshore, evidenziando come sia i giocatori interni che quelli globali siano stati inclusi nella rete di conformità cripto dell'India.
Le exchange di criptovalute in India ora sotto controllo dell'FIU con regole più severe
Il quadro normativo indiano sui criptoasset ha compiuto un passo importante nell'esercizio finanziario 2024–25, con 49 scambi di criptovaluta ufficialmente registrati presso l'Unità di Informazione Finanziaria dell'India (FIU-IND) in base alle leggi contro il riciclaggio di denaro.
Di questi, 45 scambi sono basati in India, mentre 4 sono piattaforme offshore, evidenziando come sia i giocatori locali che globali siano attratti dalla rete di conformità indiana per le criptovalute.
Tra i principali nomi registrati locali figurano CoinDCX, WazirX, CoinSwitch, ZebPay, Mudrex, Unocoin, Giottus, Bitbns, BuyUcoin, Flitpay, ecc.
Quattro reti offshore – Binance e KuCoin sono state registrate nel 2024 dopo essere state multate, mentre Coinbase e Bybit all'inizio del 2025.
I dati provengono dal rapporto annuale della FIU-IND e sono stati riportati anche da testate come The Economic Times.
Approccio all'adozione della criptovaluta in India: conformità rigorosa, non un divieto
A differenza di alcune nazioni che hanno vietato completamente gli asset digitali, l'India sceglie un approccio basato sulla conformità:
Tassazione elevata (30% di tassa + 1% di ritenuta alla fonte)
Un'efficace sorveglianza AML (prevenzione del riciclaggio di denaro) attraverso la FIU-IND
Consentire le operazioni solo attraverso entità registrate
Dal momento in cui gli scambi di criptovaluta sono stati sottoposti al Prevention of Money Laundering Act (PMLA) nel 2023, la registrazione presso la FIU è obbligatoria per qualsiasi piattaforma che operi nel paese. Le piattaforme registrate devono:
Segnalare le transazioni sospette
Rispettare rigorose norme KYC e AML
Conservare i record delle transazioni
Cooperare con le autorità di polizia
La non conformità può ora comportare multe, avvisi di motivazione, blocchi dei siti web e divieti di servizio.
Nell'esercizio finanziario 2024–25, la FIU-IND ha imposto multe per un totale di ₹28 crore ($3,37 milioni) agli scambi di criptovaluta che non hanno rispettato le norme previste dal PMLA, 2002. Sebbene alcune indagini abbiano collegato piattaforme non conformi a reti di hawala e a rischi di finanziamento al terrorismo, sottolineando il perché l'applicazione delle norme sia aumentata.
Grandi scambi multati prima della conformità, ma ancora scelti in India: perché?
Le piattaforme globali più note sono state le più pesantemente multate. Binance è stata multata per ₹18,82 crore ($2,27 milioni) nel giugno 2024 per operare nel paese senza registrazione. L'exchange ha poi pagato la multa, si è registrata presso la FIU-IND e ha ripreso i servizi.
fiuindia Ufficiale
Bybit Fintech Limited è stata multata per ₹9,27 crore a gennaio 2025 per violazioni simili. Multe più piccole su piattaforme come KuCoin e altre hanno contribuito al totale di ₹28 crore.
Anche dopo aver affrontato rigorose normative, perché le piattaforme vogliono ancora operare nel paese è la domanda che molti trader si pongono. Mentre le piattaforme devono seguire le regole, pagare tasse e multe, l'India è uno dei principali mercati globali per il trading digitale.
La popolazione giovane e numerosa, interessata alle criptovalute, fa crescere il loro portafoglio di profitti fino a dieci volte rispetto a quanto pagano. Il paese figura nella classifica di adozione della criptovaluta, e nessuno vuole perdere questa grande opportunità.
D'altra parte, il paese sta anche lavorando al miglioramento della propria infrastruttura per gli asset digitali, anche se in modo graduale.
Corsa globale: crescente domanda, norme in aumento
Il mercato indiano degli asset digitali si sta sviluppando rapidamente. Con 49 scambi registrati e ₹28 crore in multe, la FIU-IND ha reso chiaro che la criptovaluta può operare nel paese, ma solo sotto regole rigorose.
Questa rigidità può spostare parte del traffico all'estero, ma segna misure importanti di sicurezza:
Piattaforme più sicure con una conformità più solida per gli utenti
Riduzione del rischio di frodi e attività illecite
Maggiore trasparenza nelle operazioni degli scambi
Seguendo misure simili, anche a livello globale si stanno sviluppando normative. La regolamentazione MiCA dell'UE copre già la regione, mentre negli Stati Uniti è stata introdotta una legge sui stablecoin, la GENIUS Act, nel 2025. Singapore, Emirati Arabi Uniti e Hong Kong stanno licenziando scambi.
Ora più di 100 giurisdizioni regolano la criptovaluta in qualche forma, evidenziando l'importanza della regolamentazione. Il modello guidato dalla FIU si inserisce in questa tendenza globale verso un controllo strutturato invece che una crescita senza restrizioni.
#Binance #writetoearn #WriteToEarnUpgrade #BTC走势分析 $BTC $ETH $XRP
