Molti trader nuovi credono che il maggior rischio sia che non ti paghino. Ma quelli di noi che sono nel settore da tempo sanno che ricevere il denaro sbagliato può essere molto peggio.
La situazione:
Poco tempo fa, in una vendita di USDT, ho ricevuto il pagamento tramite bonifico bancario. Tutto sembrava normale fino a quando non ho controllato il titolare: era un conto di un terzo (triangolazione). Come professionista, seguo la regola d'oro: non accetto pagamenti da terzi.
Il problema:
Ho deciso di non liberare e restituire immediatamente il denaro per chiudere il caso. Ma qui è iniziato il mal di testa: tentando di effettuare il trasferimento di ritorno, la banca mi mostrava un errore. Il conto di origine era già bloccato o ristretto.
Il pericolo:
Nel 2026, le truffe per hack e "phishing" sono all'ordine del giorno. Se tieni quel denaro e lo usi, diventi un complice involontario di riciclaggio di denaro o truffa.
La mia strategia di protezione:
Appello immediato: Ho informato Binance con screenshot dell'errore nel tentativo di restituire il denaro. La trasparenza con l'exchange è il tuo primo scudo.
Contatto con la banca: Ho contattato proattivamente la mia banca. Ho segnalato di aver ricevuto un deposito di origine sconosciuta che ho tentato di restituire senza successo.
Il consiglio della banca (e il mio): Mi hanno consigliato di NON toccare quel denaro. L'ho lasciato "congelato" nel mio conto, aspettando un tempo prudente nel caso apparisse una denuncia formale.
Lezione per la comunità:
Non farti trasportare dall'ambizione di tenere "denaro gratis". Pochi dollari non valgono il blocco permanente dei tuoi conti bancari o, peggio, un problema legale. Nel P2P, l'etica e la pazienza sono ciò che ti mantiene nel gioco a lungo termine.
👇 Ti è mai capitato di ricevere denaro da un conto che non corrisponde al nome di Binance? Come l'hai gestito? Discutiamo nei commenti!
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