19 sierpnia 2024 roku, Najwyższy Sąd Ludowy i Najwyższa Prokuratura Ludowa wydały nową interpretację przepisów dotyczących przestępstwa prania pieniędzy (kliknij, aby przejść), artykuł piąty, punkt (6) mówi, że poprzez transakcje z "wirtualnymi aktywami", transfer lub wymianę przestępczych dochodów i ich zysków; innymi słowy, w przyszłości pranie pieniędzy za pomocą USDT, $BTC itp. kryptowalut będzie uznawane za przestępstwo prania pieniędzy.

Dla graczy w świecie kryptowalut, osobiste transakcje USDT i innych kryptowalut, szczególnie dla handlowców OTC, co oznacza, że kryptowaluty stały się jednym z narzędzi prania pieniędzy?

Po pierwsze: najważniejsze jest OTC, ryzyko OTC wzrasta! Osobiste transakcje USDT, BTC mają mniejszy wpływ. Posiadanie USDT, BTC nie jest dotknięte!

Odpowiedź: Model handlu OTC oznacza duże ryzyko związane z zablokowanymi kartami i ryzykiem karnym. Występujące przestępstwa to pomocnictwo, ukrywanie oraz nielegalne prowadzenie działalności, a w przyszłości przestępstwo prania pieniędzy również stanie się powszechne.

Osobiste inwestycje w USDT, BTC, wypłaty z giełd, należy przeprowadzić staranną weryfikację, w ogólności pozostają one w ryzyku zablokowanej karty, ryzyko karne jest mniejsze. Osoby posiadające kryptowaluty nie są również dotknięte.

Po drugie: czy to oznacza, że wszystkie transakcje kryptowalutowe w Chinach są nielegalne? Kraj zamierza zakazać związanych z kryptowalutami transakcji?

Odpowiedź: Transakcje z wykorzystaniem kryptowalut nie są nielegalne, są to normalne transakcje. Obecnie dotyczące kryptowalut regulacje składają się z trzech dokumentów, mianowicie, powiadomienia opublikowanego przez Ludowy Bank Chin i inne departamenty 5 grudnia 2013 roku (w sprawie zapobiegania ryzyku związanym z Bitcoinem), ogłoszenia opublikowanego przez Ludowy Bank Chin i siedem ministerstw 4 września 2017 roku (w sprawie zapobiegania ryzyku związanym z emisją tokenów) oraz powiadomienia opublikowanego przez Ludowy Bank Chin i dziesięć ministerstw 24 września 2021 roku (w sprawie dalszego zapobiegania i zarządzania ryzykiem spekulacji w transakcjach kryptowalut). Żaden z tych trzech dokumentów nie określa transakcji kryptowalut jako nielegalnych, co oznacza, że ​​jeśli nie ma zakazu, jest wolność. Pranie pieniędzy jest tylko jednym z narzędzi w tym zakresie.

Po trzecie: czy to oznacza, że jeśli transakcje kryptowalutowe obejmują siedem rodzajów funduszy związanych z praniem pieniędzy, to zostaną uznane za przestępstwo prania pieniędzy?

Nie ma jednego rozwiązania, aby popełnić przestępstwo prania pieniędzy, należy spełnić dwa warunki. Po pierwsze, obiektywnie otrzymane środki pochodzące z prania pieniędzy, ukrywania lub maskowania przestępstw związanych z narkotykami, przestępstw organizacji o charakterze mafijnym, przestępstw związanych z działalnością terrorystyczną, przestępstw związanych z przemytami, przestępstw związanych z korupcją i przekupstwem, przestępstw związanych z naruszeniem porządku finansowego, przestępstw związanych z oszustwami finansowymi oraz źródła i charakter tych funduszy i ich dochodów. Otrzymanie tylko takich funduszy nie stanowi przestępstwa prania pieniędzy, po drugie, subiektywnie wiedza o charakterze otrzymanych funduszy musi być znana lub domniemana. Oba warunki są niezbędne. Oznacza to, że otrzymanie tych funduszy + subiektywna wiedza.

Po czwarte: co to znaczy subiektywna wiedza? Czy jeśli podejrzany o przestępstwo nie przyznaje się, a nie ma wyraźnych zapisów czatu, czy organy ścigania mogą postawić zarzuty?

Można postawić zarzuty, interpretacja przepisów dotyczących przestępstwa prania pieniędzy, artykuł trzeci, wyraźnie definiuje stwierdzenie "wiedzieć lub powinno się wiedzieć", powinno być oceniane w kontekście informacji, które osoba miała dostęp, otrzymywała, przypadkowo uzyskanych funduszy przestępczych oraz ich dochodów, rodzajów, kwot, metod transferu i wymiany funduszy, nietypowych okoliczności transakcji, kont funduszy, a także biorąc pod uwagę doświadczenie zawodowe osoby, jej związek z przestępcami oraz jej zeznania i obrony, świadectwa świadków itp. Oczywiście, jeśli dowody nie mogą jednoznacznie wskazać na wiedzę o funduszach pochodzących z korupcji, mogą być uznane za przestępstwo pomocnictwa lub inne przestępstwa.

Po piąte: jakie transakcje związane z zakupem U mogą być uznane za przestępstwo prania pieniędzy?

Przykład: Zhang San, przez ostatnie dwa lata pracował w giełdzie jako handlowiec U. Pewnego dnia poznał Li Si przez znajomego, Li Si przedstawił rzekomego wielkiego gracza Wang Wu, Wang Wu powiedział Zhang Sanowi, że jest właścicielem pewnej firmy w kraju i chce zainwestować w kryptowaluty. Obie strony kontaktowały się za pośrednictwem zagranicznego szyfrowanego komunikatora, ustalając różnicę cen na 0,3 juana za USDT. Wang Wu stwierdził, że chce dokonać płatności gotówkowej offline, obie strony umówiły się na wymianę U za gotówkę w kraju. Po transakcji, fundusze przekazane przez Wang Wu okazały się być funduszami pochodzącymi z korupcji. W tej sprawie, obiektywnie, Zhang San sprzedał walutę i otrzymał fundusze z prania pieniędzy z siedmiu źródeł, subiektywnie, mimo że Wang Wu nie poinformował bezpośrednio handlowca U Zhang San o charakterze funduszy jako funduszy korupcyjnych, to na podstawie nietypowego modelu transakcji, nietypowej ceny, braku spełnienia obowiązków weryfikacyjnych, a także czasu i doświadczenia Zhang San w obrocie kryptowalutami, Zhang San mógł ocenić, że rzekomy wielki gracz "ma problemy z osobą i z pieniędzmi", więc jego działanie sprzedaży U w celu wypłaty funduszy jest domniemane przez organy ścigania jako subiektywnie wiedzące, co prowadzi do popełnienia przestępstwa prania pieniędzy. Oczywiście, jeśli materiały dowodowe nie mogą wystarczająco dowieść wiedzy o funduszach pochodzących z korupcji, mogą zostać uznane za przestępstwo pomocnictwa lub inne przestępstwa.

Po szóste: gracze w świecie kryptowalut mają większe obowiązki w zakresie weryfikacji, muszą bardziej chronić siebie!

Odpowiedź: Gracze w świecie kryptowalut, którzy wypłacają środki, muszą unikać otrzymywania funduszy z oszustw, hazardu, wymiany walut, a także muszą unikać funduszy związanych z korupcją, oszustwami zbiorowymi oraz nielegalnymi funduszami. Powinni również dokładnie pytać drugą stronę o cel zakupu U oraz źródło funduszy, a także zachować zamówienia i śledzić transakcje.