#RiskAssetsMarketShock : Jak zarządzać ryzykiem wstrząsu rynkowego na aktywach ryzykownych

Aktywa ryzykowne (akcje, kryptowaluty, towary) są najbardziej narażone na gwałtowne spadki. Ale to nie znaczy, że trzeba ich całkowicie unikać, ważne jest, aby zarządzać ryzykiem, aby portfel przetrwał i nawet szybko się odbudował.

Najpierw zrozum: Wstrząs rynkowy nie może być przewidziany w 100%, ale można się do niego przygotować.

Ryzyko systematyczne (ryzyko rynkowe) wpływa na cały rynek, więc zwykła dywersyfikacja nie wystarczy.

Klucz: Buduj portfel odporny na wstrząsy, a nie tylko gonić za wysokim zyskiem.

Strategia #1: Inteligentna dywersyfikacja w różnych aktywach

Przykład: Gdy akcje spadają, złoto i obligacje często rosną lub stabilizują się. To zmniejsza wpływ wstrząsu.

Strategia #2: Alokacja aktywów zgodnie z profilem ryzyka i wiekiem

Młodsi inwestorzy mogą być bardziej agresywni (60-80% aktywów ryzykownych), ale z wiekiem dodają aktywa bezpieczne.

Ogólna zasada:

Miej 10-20% w gotówce/złocie na „suchy proch” (kup tanio podczas wstrząsu).

Unikaj 100% aktywów ryzykownych, jeśli nie jesteś gotowy na stratę 30-50% w krótkim czasie.

Strategia #3: Zmniejsz dźwignię i rozmiar pozycji

Dźwignia (pożyczanie pieniędzy do handlu) jest bardzo niebezpieczna podczas wstrząsu, można dostać wezwanie do uzupełnienia depozytu i przymusową likwidację.

Wskazówki:

Handluj tylko pieniędzmi, które możesz stracić.

Ogranicz każdą pozycję do max 1-5% całkowitego portfela.

Unikaj nadmiernej dźwigni w futures/kryptowalutach.

Strategia #4: Użyj hedgingu i ochrony

Automatyczne stop-loss (sprzedaj, jeśli spadnie o określony %).

Opcje do ochrony przed spadkiem (put ochronny).

Hedżuj z aktywami odwrotnymi (złoto, gdy akcje spadają).

Dla początkujących: Zacznij od ETF-ów odwrotnych lub funduszy inwestycyjnych, które już mają mechanizmy ochrony.

Dzięki dobremu zarządzaniu ryzykiem, możesz przetrwać, a nawet wykorzystać to do akumulacji.

Inwestowanie to nie hazard. Najpierw priorytetuj ochronę kapitału, a zyski później.