Ostrzeżenie o oszustwie P2P w Pakistanie – Moje doświadczenia i ostrzeżenie dla handlowców
Sprzedałem **700 USDT (około PKR 205,000)** dla handlarza przez Binance P2P. Na początku wszystko wyglądało normalnie. Kupujący wysłał płatność, a transakcja została zakończona. Myślałem, że to płynny i udany handel.
Zauważ, jeśli ten artykuł ci pomógł, to daj mi napiwek
Jednak po **10 dniach** otrzymałem szokującą wiadomość: moje **konto bankowe zostało zablokowane, a środki zamrożone.** Natychmiast próbowałem skontaktować się z kupującym. Ignorował moje telefony, a później odpowiedział na WhatsApp, mówiąc, że to „**spór łańcuchowy**.”
Kiedy odwiedziłem mój bank, menedżer operacyjny poinformował mnie, że przeciwko tej transakcji złożono spór na kwotę **PKR 205,000**. Złożyłem pisemną aplikację, ale **przedstawiciele banku odmówili podania szczegółowych informacji**, zostawiając mnie w ciemności co do rzeczywistej sprawy.
---
## 📂 Zebrane Dowody
Na szczęście zachowałem pełną dokumentację transakcji. Mam:
* Kopia **CNIC kupującego**
* **Zrzuty ekranu płatności**
* **Numer kontaktowy kupującego i czaty WhatsApp**
* Złożona **pisemna aplikacja** w banku
Złożyłem również prośbę o wsparcie do **Binance**, ale proces jest wolny i nadal czekam na rozwiązanie.
---
## ⚠️ Kluczowe Problemy
Ta sprawa podkreśla dwa główne problemy w systemie handlu P2P w Pakistanie:
1. **Płatności od osób trzecich** – Wielu oszustów korzysta z kont bankowych innych osób do przesyłania funduszy, co tworzy komplikacje prawne dla sprzedających.
2. **Brak przejrzystości w bankowości** – Nawet z dowodami, banki często wstrzymują pełne szczegóły, co utrudnia uczciwym handlowcom obronę.
---
## 🛡 Lekcje dla Handlowców
Moja sprawa jest przypomnieniem dla wszystkich użytkowników P2P w Pakistanie. Oto kluczowe lekcje, które wyciągnąłem:
* **Nigdy nie akceptuj płatności od osób trzecich.** Zawsze upewnij się, że płatność kupującego pochodzi bezpośrednio z jego zweryfikowanego konta bankowego Binance.
* **Używaj dedykowanego konta bankowego.** Posiadaj osobne konto tylko do handlu P2P, aby zredukować ryzyko.
* **Natychmiast wypłać środki.** Przenieś otrzymane pieniądze jak najszybciej, aby uniknąć zamrożenia.
* **Zachowaj pełną dokumentację.** Zapisz kopie CNIC, czaty i zrzuty ekranu dla każdej transakcji.
* **Znaj swoje opcje prawne.** Jeśli twoje konto jest zablokowane, nie wahaj się podejść do **FIA Cyber Crime Wing** z wszystkimi dowodami.
---
## ✅ Ostateczne Przemyślenia
Handel P2P wciąż może być bezpieczny i opłacalny, ale oszustwa w Pakistanie rosną. Moje doświadczenie pokazuje, jak oszuści wykorzystują luki, składając spory, nawet po dokonaniu płatności. Wsparcie Binance jest pomocne, ale często wolne, a banki zazwyczaj oferują niewiele pomocy.
Do wszystkich handlowców: bądźcie czujni, dokumentujcie wszystko i bądźcie gotowi do podjęcia działań prawnych, jeśli zajdzie taka potrzeba. Nie pozwólcie, by grzeczność lub niedbałość kosztowały waszą ciężko zarobioną kryptowalutę.