Indie, poprzez swoją Jednostkę Wywiadu Finansowego — FIU-IND —, wzmocniły swoje nadzór nad platformami aktywów cyfrowych, które działają z zagranicy. 1 października 2025 roku ogłoszono oficjalne powiadomienia do 25 giełd kryptowalutowych offshore oskarżonych o działanie bez spełniania obowiązków określonych w ustawie o zapobieganiu praniu pieniędzy (PMLA), 2002. (Business Standard)
🔍 Co dokładnie zostało wykryte?
Platformy zgłoszone świadczą usługi użytkownikom w Indiach, nie będąc zarejestrowane w FIU-IND jako podmioty informujące (reporting entities), co jest obowiązkowe na mocy PMLA. (Business Standard)
Przepisy prawne zarówno PMLA (sekcja 13), jak i Ustawa o technologii informacyjnej z 2000 roku zostały powołane do życia, aby nakazać usunięcie aplikacji mobilnych i URL-i tych giełd dostępnych z Indii. (Business Standard)
Obowiązek rejestracji i przestrzegania norm AML/CFT (przeciwdziałanie praniu pieniędzy / przeciwdziałanie finansowaniu terroryzmu) dotyczy również, gdy podmiot nie jest fizycznie w Indiach. Istotne są usługi lub udogodnienia, które oferują indyjskim użytkownikom. (The Economic Times)
🏷️ Giełdy objęte działaniami
Niektóre z najbardziej wyróżniających się nazw wśród 25 giełd to:
Huione (Kambodża)
Paxful (EE.UU.)
Changelly (Hong Kong)
CEX.IO (EE.UU. / Wielka Brytania)
LBank (Brytyjskie Wyspy Dziewicze)
YouHodler (Szwajcaria / Saint Vincent)
BingX (Brytyjskie Wyspy Dziewicze)
BTCC (Wielka Brytania)
CoinEx (Hong Kong)
BitMex (Seszele)
Remitano (Singapur)
Inne takie jak Phemex, LCX, Poloniex, AscendEx itd. (Standard biznesowy)
⚠️ Konsekwencje i cele rządu
Zgłoszone platformy mogą napotkać sankcje, jeśli nie będą przestrzegać przepisów, w tym grzywny zgodnie z PMLA, audyty oraz ewentualne zablokowanie dostępu cyfrowego w Indiach. (mint)
Indie dążą do zapewnienia, że każda usługa wymiany, transferu, przechowywania lub zarządzania aktywami kryptograficznymi dla użytkowników w Indiach działa w ramach przejrzystości, rejestracji i wymogów prawnych. (The Financial Express)
Ten ruch jest częścią globalnego trendu: regulatorzy żądają większej odpowiedzialności w zakresie aktywów kryptograficznych, szczególnie w relacjach transgranicznych. Indie wysyłają jasny komunikat: brak fizycznej obecności nie zwalnia z obowiązków, jeśli działa się dla lokalnych użytkowników. (The Economic Times)
💡 Implikacje dla Binance i dla użytkownika kryptowalut
Binance i wszystkie podobne platformy muszą nieustannie przeglądać swoje przestrzeganie przepisów, szczególnie jeśli mają audytoria w jurysdykcjach o surowych przepisach.
Użytkownicy również powinni być świadomi ryzyka korzystania z giełd, które nie są zarejestrowane zgodnie z lokalnymi przepisami: blokady aplikacji, niedostępne URL-e, możliwa utrata wsparcia prawnego.
Instytucje takie jak Binance mogą wykorzystać swoją strukturę regulacyjną, aby podkreślić swoje zaangażowanie w AML/CFT, co może prowadzić do większego zaufania instytucjonalnego i użytkowników.
#India #PMLA #CryptoRegulación #aml #BinanceCompliance
BTC93,056.08-2.43%