#Avi #BinanceSquare #CryptoTrading #Authority
Działania rządu Indii w celu rozwiązania sporów finansowych w 2025
Rząd Indii zajmuje się spornymi kwestiami finansowymi, takimi jak deficyty budżetowe, unikanie opodatkowania, zarządzanie długiem i spory gospodarcze, poprzez ukierunkowane reformy, surowsze egzekwowanie i międzynarodową współpracę. Te wysiłki są zgodne z celem Indii, jakim jest utrzymanie stabilności finansowej przy jednoczesnym wspieraniu wzrostu w gospodarce o wartości 4,1 biliona dolarów (PKB nominalne, 2025). Poniżej znajduje się szczegółowy przegląd kluczowych działań rządu Indii, z uwzględnieniem ostatnich wydarzeń, szczególnie w kontekście polityki fiskalnej, opodatkowania (w tym kryptowalut) oraz mechanizmów rozwiązywania sporów na październik 2025.
1. Zarządzanie Fiskalne i Redukcja Deficytu
Cel deficytu fiskalnego Indii na rok budżetowy 2024-25 wynosi 4.9% PKB, z celem jego zmniejszenia do 4.5% do roku budżetowego 2025-26, jak określono w budżecie Unii na 2024 rok. Rząd zajmuje się wyzwaniami fiskalnymi w obliczu rosnącego długu publicznego (około 81% PKB) i presji po COVID-19.
- Zwiększenie Dochodów:
- Reformy Podatkowe: Ustawa budżetowa 2024 uprościła podatki dochodowe, wprowadzając nowe progi podatkowe (np. standardowe odliczenie podniesione do ₹75,000 dla osób zatrudnionych), aby zwiększyć dochód do dyspozycji i zgodność. Rząd ma na celu poszerzenie bazy podatkowej, celując w 7.5 crore składających zeznania podatkowe w roku budżetowym 2024-25 (wzrost z 7 crore).
- Egzekucja Opodatkowania Kryptowalut: Jak już wcześniej wspomniano, 30% podatek od zysków z wirtualnych aktywów cyfrowych (VDA) i 1% TDS na podstawie Sekcji 194S są ściśle egzekwowane. W 2025 roku Departament Podatkowy wystawił zawiadomienia dla ponad 400 handlowców za niezgłoszone przychody z kryptowalut, wykrywając ₹630 crore w ukrytych zyskach. Nowe zasady obowiązujące od 1 lutego 2025 roku opodatkowują nieujawnione dochody z VDA na poziomie 60% na podstawie Sekcji 158B, z karami sięgającymi 200%.
- Zgodność z GST: Październikowe spotkanie Rady GST w 2025 roku wzmocniło środki anty-unikania, w tym obowiązkowe e-faktury dla transakcji powyżej ₹5 lakh i analizy oparte na AI w celu ograniczenia oszustw związanych z kredytami podatkowymi. Dochody z GST osiągnęły ₹1.8 lakh crore miesięcznie (średnia, rok budżetowy 2024-25), wspierając konsolidację fiskalną.
- Optymalizacja Wydatków:
- Rząd upraszcza dotacje (np. nawozy, żywność), aby zaoszczędzić ₹50,000 crore rocznie, przekierowując fundusze na infrastrukturę i programy społeczne, takie jak PM Suryaghar Yojana.
- Publiczny System Zarządzania Finansami (PFMS) teraz śledzi wydatki w czasie rzeczywistym, redukując straty w programach takich jak MGNREGA.
- Zarządzanie Długiem: Rezerwa Banku Indii (RBI) i Ministerstwo Finansów zarządzają pożyczkami poprzez zielone obligacje (₹24,000 crore w roku budżetowym 2024-25) i obligacje skarbowe w światowych indeksach, takich jak JP Morgan, przyciągając $10 miliardów wpływów. Zmniejsza to zależność od krajowego zadłużenia, łagodząc obciążenia odsetkowe (₹11.6 lakh crore w roku budżetowym 2024-25).
2. Mechanizmy Rozwiązywania Sporów Podatkowych
Spory podatkowe, w tym te dotyczące kryptowalut i podatków korporacyjnych, są znaczącym punktem, biorąc pod uwagę historię Indii z przewlekłym postępowaniem sądowym.
- Schemat Vivaad Se Vishwas 2.0 (2024): Uruchomiony w celu rozstrzygania zaległych sporów podatkowych, ten program (termin przedłużony do 31 marca 2025) pozwala podatnikom na uregulowanie spornej kwoty podatkowej z częściowymi umorzeniami odsetek i kar. Do października 2025 roku rozwiązał 1.5 lakh spraw, uwalniając ₹1 lakh crore w spornej przychodzie.
- Bezosobowe Oceny i Odwołania: System bezosobowej oceny CBDT, w pełni wdrożony do 2025 roku, wykorzystuje AI do ograniczenia uprzedzeń ludzkich w badaniach podatkowych. System Bezosobowego Odwołania (rozszerzony w 2024 roku) rozwiązał 60% odwołań w ciągu sześciu miesięcy, łagodząc presję na trybunały apelacyjne.
- Procedury Umowy Wzajemnej (MAP): W przypadku transgranicznych sporów podatkowych Indie wzmocniły MAP na podstawie umów podatkowych (np. z USA, UK). W 2025 roku Indie rozwiązały 200+ spraw MAP, redukując podwójne opodatkowanie dla MNC i NRI.
- Specyficzne Spory dotyczące Kryptowalut: Departament Podatkowy współpracuje z Jednostką Wywiadu Finansowego-Indie (FIU-IND) w celu śledzenia transakcji kryptowalutowych na krajowych i zagranicznych platformach. Niedostosowanie się (np. niezgłoszone airdropy, staking) wywołuje zawiadomienia i naloty, a w 2025 roku zgłoszono zajęcia portfeli.
3. Arbitraż i Rozwiązanie Sporów Handlowych
Aby rozwiązać spory finansowe w biznesie i inwestycjach, Indie wzmacniają swój system arbitrażowy, aby zredukować zaległości sądowe (46 milionów spraw w toku na rok 2025).
- Ustawa o Arbitrażu i Ugodzie (Nowelizacja) 2024: Zgłoszona w parlamencie, ta ustawa promuje arbitraż instytucjonalny poprzez Nowe Międzynarodowe Centrum Arbitrażu w Delhi (NDIAC). Nakłada terminy na orzeczenia (12–18 miesięcy) i uznaje arbitraż awaryjny, przynosząc korzyści sektorom takim jak finanse i kryptowaluty.
- Międzynarodowe Centrum Arbitrażowe Indii (IIAC): Operacyjne w 2025 roku, IIAC zajmuje się sporami finansowymi o wysokiej wartości, w tym tymi związanymi z aktywami cyfrowymi. Dostosowuje się do standardów globalnych (np. Modelowa Ustawa UNCITRAL), aby przyciągnąć FDI.
- Wdrożenie Ustawy o Mediacji, 2023: Do 2025 roku promuje mediację dla mniejszych sporów finansowych (np. niewypłacalności MSME), z ponad 500 centrami mediacyjnymi utworzonymi w ramach sądów rejonowych.
- Spory między Inwestorami a Państwem: Indie zrewidowały swoją Modelową Umowę o Inwestycji Dwustronnej (BIT) w 2025 roku, wprowadzając reformy ISDS w celu zrównoważenia ochrony inwestorów z prawami państwa, rozwiązując przeszłe spory, takie jak sprawa podatkowa Vodafone o wartości 2 miliardów dolarów.
4. Współpraca Międzynarodowa i Dyplomacja Gospodarcza
Indie angażują się globalnie w rozwiązywanie sporów finansowych związanych z handlem, inwestycjami i zadłużeniem.
- Dziedzictwo Prezydencji G20 (2023–2025): Prezydencja Indii w G20 w 2023 roku dążyła do globalnych ram restrukturyzacji długu, kontynuowanych w 2025 roku pod prezydencją Brazylii. Indie wspierają Wspólną Ramę G20 dla krajów z problemami zadłużeniowymi, promując szybszą koordynację wierzycieli.
- Mechanizmy Finansowe BRICS: Na szczycie BRICS w 2025 roku Indie poparły rozszerzenie Nowego Banku Rozwoju w celu finansowania infrastruktury, zmniejszając zależność od instytucji dominowanych przez Zachód, takich jak MFW. To łagodzi spory związane z finansowaniem handlu dla indyjskich eksporterów.
- Przyjęcie CARF OECD: Indie zobowiązały się do Ramy Raportowania Aktywów Kryptowalutowych (CARF) do automatycznej wymiany danych transakcji kryptowalutowych do 2027 roku, zwiększając przejrzystość i ograniczając unikanie podatków za pośrednictwem zagranicznych platform.
5. Środki dotyczące Sporów Finansowych Specyficznych dla Sektora
- Bankowość i NPAs: Wytyczne RBI z 2025 roku wzmacniają Kodeks Upadłościowy i Niewypłacalności (IBC), rozwiązując ₹3.5 lakh crore złych pożyczek do października 2025 roku. NARCL (zły bank) przejął 90 aktywów zagrożonych, łagodząc bilanse banków.
- Regulacja Kryptowalut: Poza opodatkowaniem, FIU-IND nakłada obowiązek KYC na wszystkie platformy kryptowalutowe na podstawie PMLA, 2002. Nieprzestrzegające wymogi giełdy grożą karami (np. kara w wysokości ₹18.82 crore dla Binance w 2024 roku). Proponowana Ustawa o Walucie Cyfrowej (2025) ma na celu wyjaśnienie statusu prawnego kryptowalut, redukując spory regulacyjne.
- Wsparcie MSME: Platforma TReDS rozwiązała ₹1.2 lakh crore w fakturach MSME do 2025 roku, rozwiązując opóźnienia w płatnościach poprzez obowiązkowe faktoring dla dużych korporacji.
Wyzwania i Perspektywy
- Luki w Realizacji: Chociaż reformy takie jak Vivaad Se Vishwas i IBC są skuteczne, opóźnienia w zdolnościach sądowych i przyjmowaniu technologii cyfrowej (np. w raportowaniu kryptowalut) nadal występują.
- Niepewność dotycząca Kryptowalut: Brak jasnych przepisów regulacyjnych (czekają na ustawę o walutach cyfrowych) podsyca spory dotyczące klasyfikacji i zgodności.
- Ryzyka Fiskalne: Wysoki dług i globalne spowolnienie (prognoza wzrostu 2.8%) mogą obciążyć przychody, co wymaga ścisłej dyscypliny fiskalnej.
Wielokierunkowe podejście rządu indyjskiego—łączące egzekwowanie podatków, reformy arbitrażowe i współpracę globalną—ma na celu efektywne rozwiązywanie sporów finansowych.
Podejście rządu indyjskiego do kradzieży energii: Zwalczanie jej poprzez egzekwowanie i technologię
Kradzież energii, często określana jako "kradzież mocy", jest powszechnym problemem w Indiach, powodując roczne straty szacowane na ₹1.32 lakh crore ($16 miliardów) w latach 2023-2025, co odpowiada około 1.5% PKB. Obejmuje nieautoryzowane połączenia ("katiya" w północnych Indiach), manipulacje licznikami i omijanie rozliczeń, prowadząc do strat technicznych i komercyjnych (AT&C) przekraczających 20% w wielu stanach. Rząd indyjski, głównie poprzez Ministerstwo Energii i stanowe przedsiębiorstwa dystrybucyjne (DISCOM-y), aktywnie broni się przed (tj. zwalcza i odstrasza) kradzieżą energii poprzez surowsze przepisy, aktualizacje technologiczne, działania egzekwujące i mechanizmy odzyskiwania. Istnieją ograniczone dowody na to, że rząd "broni" lub usprawiedliwia kradzież w sposób bezpośredni, chociaż czynniki społeczno-polityczne, takie jak populistyczne subwencje i polityka wyborcza, historycznie przyczyniły się do łagodnej egzekucji w niektórych regionach. Poniżej przedstawiam kluczowe środki i wyniki, koncentrując się na wydarzeniach z lat 2023-2025.
1. Ramy Prawne i Surowsze Kary (Obrona przez Odrzucenie)
Kamieniem węgielnym jest **Sekcja 135 Ustawy o Energii Elektrycznej, 2003**, która kryminalizuje kradzież z karą do 3 lat więzienia, grzywną do ₹10,000 oraz odłączeniem dostaw. Kary są teraz **trzykrotnością finansowej korzyści z kradzieży**, a recydywiści muszą zmierzyć się z zakazem dostaw od 3 miesięcy do 2 lat.
- Nowelizacje z 2025 roku: Rząd zmienił ramy Ustawy o Energii Elektrycznej, aby zaostrzyć kary, umożliwiając ugody (poza sądem) tylko dla pierwszorazowych drobnych przestępców. Stawki różnią się w zależności od stanu, ale mogą osiągnąć 1,5-2 razy oszacowaną stratę plus dodatkowe opłaty. Kradzieże na dużą skalę lub przemysłowe są niepodlegające ugodzie, z obowiązkowymi FIR.
- Zasady (Nowelizacja) Ustawy o Energii Elektrycznej, 2023: Zaktualizowane w 2023 roku i wdrożone do 2025 roku, te zasady uprawniają DISCOM-y do natychmiastowego odcinania dostaw i odzyskiwania zaległości na mocy Ustawy o Odzyskiwaniu Żądań Publicznych (np. jak w przypadku odzyskania ₹1.28 crore od współpracowników politycznych w Uttar Pradesh w 2025 roku).
- Wpływ: Te działania zniechęcają do kradzieży poprzez zwiększenie kosztów; np. w Uttar Pradesh rząd Yogi Adityanatha uruchomił inicjatywę **Bijli Mitra** (2023) dla publicznego zgłaszania, co doprowadziło do tysięcy wykryć.
2. Działania Egzekwujące i Naloty (Aktywne Ściganie)
Stanowe departamenty energetyczne i DISCOM-y przeprowadzają masowe naloty, często z wsparciem policji, co skutkuje FIR i odzyskami.
- Krajowe Trendy (2023-2025): Ponad 4 lakh połączeń kontrolowanych rocznie, z wykrytymi ponad 40 000 przypadkami kradzieży. Nałożone kary wyniosły ₹92 crore w Pendżabie tylko do września 2023.
- Przykłady Specyficzne dla Stanów:
- Mumbaj (Adani Electricity): Złożono 1,166 FIR w roku 2024-25 (20% wzrost z 974 w 2023-24), z 37,424 nalotami (41% wzrost). To zmniejszyło straty dystrybucyjne z 5.47% do 4.70%. Wysokoprofilowe przypadki obejmowały kradzież ₹51 lakh przez fabrykę w Andheri (styczeń 2025) oraz jednostki drukarskie w Bandra (luty 2025).
- Uttar Pradesh: Odzyskano ₹1.28 crore od współpracowników postaci politycznej (październik 2025) w wyniku nalotów wykrywających kradzież 77 kW; dokonano 7 aresztowań.
- Pendżab: Wykryto 43 661 przypadków w latach 2023-24 pomimo darmowych programów energetycznych, nałożono kary w wysokości ₹92 crore. Jednak liczba feederów z wysokimi stratami wzrosła do 414 (z 407 w 2022), głównie w okręgach AAP, co podkreśla luki w egzekwowaniu.
- Operacje Nadzorcze: DISCOM-y budują dedykowane zespoły; np. Jaipur DISCOM zebrał ₹91 crore w karach z 28,000 spraw (dane z 2023).
3. Interwencje Technologiczne (Zapobiegawcza Obrona)
Rząd kładzie nacisk na "rozwiązania oparte na danych" w celu wykrywania i zapobiegania kradzieży, inwestując znaczne środki w infrastrukturę.
- Krajowy Program Inteligentnych Liczników: Celem jest 25 crore instalacji do 2025-26, aby umożliwić monitorowanie w czasie rzeczywistym i wykrywanie anomalii AI/ML. Do 2025 roku wdrożono miliony, co zmniejsza manipulacje (np. poprzez wyładowania elektrostatyczne na licznikach elektronicznych).
- AI i Uczenie Maszynowe: Minister Energii Unii R.K. Singh (2023) ogłosił wykorzystanie danych z inteligentnych liczników do analizy kradzieży, redukując straty linii (głównie ohmiczne, ale pogarszane przez kradzież).
- Ulepszenia w Inteligentnych Sieciach i Licznikach: ₹253 miliardów ($4.1 miliarda) zainwestowano od 2014 roku, przyspieszając w latach 2023-2025 dla miejskiego wdrożenia. To obniżyło straty AT&C w monitorowanych obszarach o 10-15%.
- Zachęty do Zgłaszania: Niektóre DISCOM-y oferują nagrody (pieniężne lub zniżki na rachunki) za wskazówki, zintegrowane z aplikacjami takimi jak Bijli Mitra.
4. Wyzwania i Przykłady Powstrzymywania (Czynniki Polityczne i Społeczno-Gospodarcze)
Chociaż rząd zwiększył obrony, historyczne i bieżące "powstrzymywanie" (laxity lub pośrednia tolerancja) wynika z motywacji politycznych, a nie z wyraźnych obron:
- Polityki Populistyczne: Darmowa/subwencjonowana energia w stanach takich jak Pendżab (strata roczna ₹1,850 crore, 2024) oraz umorzenia dla rolników sprzyjają kradzieży, ponieważ politycy "podlizują się" wyborcom. Badanie z 2016 roku powiązało wyższą korupcję i populizm ze wzrostem kradzieży.
- Interferencje Polityczne: Wzrost kradzieży przed wyborami (np. Uttar Pradesh, dane z lat 2005-2009); urzędnicy tolerują to, aby uniknąć reakcji. W Kanpurze (udokumentowane w filmie z 2014 roku *Katiyabaaz*) użyteczności postrzegane jako skorumpowane, z 15-godzinnymi blackoutami trwającymi mimo działań przeciwko kradzieży.
- Społeczno-Gospodarcze Wymówki: Ubóstwo na wsi i niestabilne dostawy (300 milionów bez prądu przed 2020 rokiem) napędzają kradzież jako "taktykę przetrwania". Reakcje rządu obejmują kampanie uświadamiające, ale krytykują metody "jugaad" (doraźne) bez zajmowania się przyczynami, takimi jak wysokie taryfy.
- Brak Formalnych Obron: W przeciwieństwie do subwencji, nie ma oficjalnego "usprawiedliwienia"; zamiast tego, nacisk kładzie się na cele "zero kradzieży" poprzez technologię (np. analiza Medium z 2025 roku pyta, czy Indie mogą osiągnąć 0% kradzieży).
Wyniki i Perspektywy na Przyszłość
Te środki zmniejszyły krajowe straty AT&C z 22% (2020) do ~18% (2025), oszczędzając miliardy, ale wyzwania pozostają w stanach z wysoką kradzieżą (np. Uttar Pradesh, Bihar >30% straty). Strategia rządu jest zgodna z obietnicą premiera Modiego z 2014 roku o powszechnym dostępie do energii, kładąc nacisk na egzekwowanie przepisów zamiast tolerancji.
Podejście rządu indyjskiego do obrony przed kradzieżą gotówki i zapobieganiu wewnętrznej chciwości
W Indiach "kradzież gotówki" często łączy się z szerszymi problemami, takimi jak generowanie czarnego rynku poprzez korupcję, unikanie podatków i pranie pieniędzy, a nie prostymi kradzieżami na poziomie ulicy (które podlegają ogólnemu prawu karnemu). Rząd zajmuje się tym za pomocą wielowarstwowego systemu przepisów karnych, ustaw antykorupcyjnych, agencji egzekucyjnych i mechanizmów zapobiegawczych. Zostały one zaprojektowane w celu rygorystycznego ścigania przestępców, jednocześnie budując przejrzystość, odpowiedzialność i wymagania dotyczące zgodności, aby powstrzymać wewnętrzne wykroczenia—zapewniając, że system nie sprzyja "chciwości" wśród urzędników.
Kluczowe przepisy traktują kradzież gotówki jako przestępstwo karne na mocy Bharatiya Nyaya Sanhita (BNS), 2023 (zastępującej Kodeks Karny Indii z 1860 roku), z karami do 10 lat więzienia i grzywnami. Jednak gdy jest związana z korupcją (np. przywłaszczone fundusze publiczne lub gotówka łapówkarska), uruchamia specjalne dochodzenia antykorupcyjne. Na dzień 19 października 2025 roku o godzinie 21:24 IST, egzekwowanie się nasiliło, z ponad 1,000 sprawami na mocy Ustawy o Czarnej Gotówce prowadzącymi do żądań podatkowych w wysokości ₹21,719 crore. Poniżej przedstawiam obrony przed kradzieżą gotówki i wbudowane środki anty-chciwości.
1. Prawne Obronny przeciwko Kradzieży Gotówki
Rząd broni się przed kradzieżą gotówki poprzez surowe przepisy, szybkie egzekwowanie i odzyskiwanie aktywów, kładąc nacisk na odstraszanie i restytucję.
- Oskarżenie Karne na Mocy BNS, 2023:
- Sekcje 303–316 obejmują kradzież, wymuszenie i rabunek, w tym przestępstwa specyficzne dla gotówki, takie jak dacoity (zorganizowana kradzież z użyciem broni) lub kradzież. Kary: Do 7 lat surowego więzienia za kradzież, wzrastające do dożywotniego więzienia za poważne obrażenia podczas rabunku.
- W przypadku funduszy publicznych lub malwersacji (np. kradzież z skarbców rządowych), stosuje się Sekcję 316 (przestępstwo naruszenia zaufania), z karą więzienia od 5 do 10 lat. W latach 2024-25 złożono ponad 40,000 FIR za takie przestępstwa, według danych Krajowego Biura Rejestracji Przestępstw (NCRB).
- Powiązania Antykorupcyjne dla Nielegalnej Gotówki:
- Ustawa o Zapobieganiu Korupcji, 1988 (PCA), Nowelizacja 2018: Kryminalizuje "niedopuszczalną korzyść" (w tym łapówki w gotówce) dla/od urzędników publicznych. Udzielanie łapówek stało się przestępstwem (do 7 lat więzienia), zamykając luki, które wcześniej chroniły płatników. Organizacje komercyjne ponoszą odpowiedzialność pośrednią, z karami do wysokości łapówki.
- Ustawa o Czarnej Gotówce (Niezgłoszone Dochody i Aktywa Zagraniczne) i nałożenie podatku, 2015: Celuje w ukrytą gotówkę/aktywa za granicą z kradzieży/korupcji. Nakłada 30% podatku + 90% kary + do 7 lat więzienia. Do marca 2025 roku doprowadziło to do 1,021 ocen, kar w wysokości ₹13,385 crore i 163 oskarżeń.
- Ustawa o Zapobieganiu Praniu Pieniędzy, 2002 (PMLA): Traktuje skradzioną gotówkę jako "dochody z przestępstwa", umożliwiając zajęcie/zablokowanie aktywów (np. kont bankowych, nieruchomości). Dyrekcja Egzekucyjna (ED) zajęła aktywa o wartości ₹1,5 lakh crore (2024–25), w tym z oszustw związanych z gromadzeniem gotówki.
- Interwencje Historyczne takie jak Demonetizacja (2016):
- Unieważnienie 86% waluty z dnia na dzień, aby wypłukać czarną gotówkę z kradzieży/korupcji. Rezultat: ₹16 lakh crore wpłacone do banków, prowadząc do kontroli 1.8 miliona podejrzanych kont (wartość ₹3 lakh crore). Choć krytykowane za krótkoterminowy chaos, zdigitalizowało 90% transakcji do 2025 roku, redukując kradzież opartą na gotówce.
2. Mechanizmy Egzekucyjne
Dedykowane agencje zapewniają szybkie działania, z integracją technologii w celu minimalizacji uznaniowości ludzkiej (redukcja możliwości chciwości).
- Centralne Biuro Śledcze (CBI) i Skrzydło Przestępstw Gospodarczych: Badają kradzieże gotówki o wysokiej wartości z udziałem urzędników (np. naloty w 2025 roku odzyskały ₹50 crore od współpracowników ministra UP). W latach 2024–25 CBI złożyło 600+ spraw o korupcję, odzyskując ₹2,000 crore.
- Dyrekcja Egzekucyjna (ED): Skupia się na śladach pieniężnych z kradzieży; np. sprawa Sandeshkhali z 2025 roku powiązała kradzież gotówki z oszustwami gruntowymi, prowadząc do 20 aresztowań.
- Stanowe Biura Antykorupcyjne (ACB): Zajmują się lokalnymi kradzieżami gotówki; dochodzenie ACB w Andhra Pradesh w 2024 roku "gotówka za kaucję" aresztowało sędziego na podstawie PCA, odzyskując ₹10 crore.
3. Środki Ochronne przeciwko Chciwości Rządu (Antykorupcja w Systemie)
Aby uniknąć, aby egzekutorzy stawali się "chciwi", ramy wymagają wewnętrznych kontroli, przejrzystości i niezależnego nadzoru—zgodnie z Konwencją ONZ przeciwko Korupcji (ratyfikowaną w 2011 roku).
- Niezależne Organy Nadzorcze:
- Ustawa o Lokpal i Lokayuktas, 2013: Krajowe (Lokpal) i stanowe rzecznicy badają korupcję wśród ministrów/urzędników, w tym niewłaściwe zarządzanie gotówką. Lokpal zbadał ponad 200 spraw w latach 2024–25, mając uprawnienia do zajmowania aktywów.
- Centralna Komisja Nadzoru (CVC): Nadzoruje agencje egzekucyjne; nakazuje roczne zobowiązania do zachowania integralności dla urzędników. W 2025 roku CVC zdigitalizowała 100% skarg nadzorczych, zmniejszając manipulacje.
- Zgodność Korporacyjna i Instytucjonalna:
- Obrona "Odpowiednich Procedur" PCA: Jednostki/departamenty rządowe muszą wdrożyć programy antyłapówkarskie (np. szkolenia, audyty), aby uniknąć odpowiedzialności. Wytyczne (czekające na pełne powiadomienie) czerpią z Ustawy o Łapówkach z Wielkiej Brytanii: Kody postępowania, należyta staranność wobec dostawców i ochrona sygnalistów.
- Ustawa o Ochronie Sygnalistów, 2011 (Wdrożona w 2024): Chroni informatorów przed odwetem; 500+ chronionych ujawnień w 2025 roku doprowadziło do odzyskania ₹500 crore.
- E-Governance i Narzędzia Cyfrowe: Ustawa o Prawie do Usług Publicznych (w 19 stanach) z terminowymi zatwierdzeniami, minimalizującymi uznaniowość w obsłudze gotówki. Zintegrowany Interfejs Płatności (UPI) obsługuje 90% transakcji cyfrowo, ograniczając możliwości kradzieży gotówki.
- Reformy Sądowe i Zapobiegawcze:
- Bharatiya Nagarik Suraksha Sanhita (BNSS), 2023: Przyspiesza procesy związane z korupcją (np. specjalne sądy rozpatrują 60% spraw w ciągu 1 roku). Uznaje dowody elektroniczne (np. CCTV z kradzieży gotówki) zgodnie z Bharatiya Sakshya Adhiniyam, 2023.
- Deklaracja Aktywów: Urzędnicy publiczni muszą corocznie deklarować aktywa; brak zgodności prowadzi do dochodzeń PCA.
Wyzwania i Skuteczność
Chociaż skuteczne (np. rating FATF Indii poprawił się do "w przeważającej części zgodny" w 2024 roku w zakresie AML/CFT), wyzwania obejmują opóźnienia sądowe (46 milionów spraw w toku) i ingerencje polityczne. Wskaźnik postrzegania korupcji: 93/180 (2023). Stanowisko rządu o "zerowej tolerancji" (np. wystąpienie premiera Modiego z 2025 roku) kładzie nacisk na technologię zamiast uznaniowości w zapobieganiu wewnętrznej chciwości.