Centralny bank Irlandii nałożył karę #Coinbase Europe Limited w wysokości 21,5 mln euro (około 25 mln USD) za naruszenie zobowiązań w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (#AML ) i finansowaniu terroryzmu (#CFT ), które trwały od kwietnia 2021 do marca 2025 roku. To pierwsza decyzja dyscyplinarna w sektorze kryptowalut, przyjęta przez regulatora.

Z danych banku centralnego wynika, że Coinbase Europe — spółka zależna Coinbase Group, która świadczy usługi wymiany kryptowalut i przechowywania portfeli — nie zapewniła odpowiedniego monitorowania ponad 30 mln transakcji w ciągu roku. Operacje te, o łącznej wartości ponad 176 mld euro, stanowiły około 31% wszystkich transakcji firmy w okresie, gdy występowały problemy techniczne.

Zgodnie z informacjami regulatora, Coinbase Europe potrzebowało prawie trzech lat na zakończenie weryfikacji wszystkich problematycznych transakcji. W rezultacie firma złożyła 2708 raportów o podejrzanych operacjach (STR) do jednostki analizy finansowej Irlandii. Raporty te zawierały podejrzenia dotyczące poważnych przestępstw, w tym prania pieniędzy, oszustw, handlu narkotykami, przestępczości komputerowej oraz wykorzystywania dzieci seksualnie.