I. Ogólna prognoza: Decydujące zmiany w ciągu dekady prowadzone przez Bitcoin

Główna kryptowaluta Bitcoin (BTC) wciąż pozostaje kluczowym aktywem na globalnym rynku kryptowalut. Zgodnie z danymi w czasie rzeczywistym oraz wskaźnikami na łańcuchu (takimi jak SOPR i proporcja długoterminowych posiadaczy), Bitcoin po przejściu strukturalnej korekty wchodzi w "powolny rynek byka". Oznacza to, że w ciągu następnej dekady nie będzie to gwałtowny wzrost rynku byka, lecz stabilny okres wzrostu napędzany przez instytucjonalne fundusze.

Ewolucja cyklu: tradycyjna teoria "czteroletniego cyklu" stopniowo traci na ważności, a wejście inwestorów instytucjonalnych (takich jak Harvard i inne czołowe fundusze) znacznie zmniejsza zmienność rynku. Udział długoterminowych posiadaczy przekroczył 1,400,000 sztuk, co wskazuje na wzmocnienie trendu "długoterminowego zamrożenia".

Tło makroekonomiczne: oczekiwania na obniżki stóp procentowych przez Fed (prawdopodobieństwo 87%) zwiększą płynność rynkową, co będzie długoterminowo korzystne dla BTC. Działania publicznych instytucji w Teksasie i innych miejscach inwestujących w bitcoina również wskazują, że jest on postrzegany jako strategiczny aktyw rezerwowy.

Przełom w regulacjach: amerykańska SEC wprowadzi w 2026 roku „politykę zwolnienia innowacji kryptograficznych”, co zapewni BTC i jego związanym ekosystemom bardziej wyraźną ścieżkę zgodności, co pomoże w dalszym rozwoju ETF na bitcoina.

Podsumowanie kluczowych punktów: w ciągu następnej dekady bitcoin nadal będzie „głównym nośnikiem wartości”. Przeciętni ludzie, regularnie inwestując i długoterminowo posiadając BTC, mają największą szansę na uzyskanie stabilnych zysków.

Dwa, integracja technologii i ekspansja ekosystemu: strukturalne szanse Ethereum i Solany

🔹 Ethereum (ETH) jako główny silnik inteligentnych kontraktów i zdecentralizowanych finansów (DeFi), logika długoterminowego wzrostu ETH przeszła z „wysokich wzrostów i niskiej sprzedaży” w kierunku ekosystemu generującego stałe zyski.

Przewaga strukturalna: fala tokenizacji RWA (aktywa z rzeczywistego świata) kształtuje rynek o wartości bilionów dolarów na Ethereum. Projekt BUIDL BlackRock przekroczył już 2,5 miliarda dolarów, co pokazuje, że tradycyjny kapitał finansowy testuje tokenizację aktywów na sieci ETH.

Ekosystemowa ekspansja: w miarę ukończenia aktualizacji Londynu i Szanghaju, mechanizm deflacyjny Ethereum będzie nadal działał, a długoterminowy spadek podaży zwiększy gęstość wartości.

Logika inwestycyjna: dla przeciętnych inwestorów, uczestnictwo w stakowaniu ETH (Staking) i protokołach DeFi związanych z RWA przynosi bardziej stałe zyski niż po prostu trzymanie tokenów.

🔹 Solana (SOL) staje się reprezentantem „łańcucha o wysokiej wydajności”. Raport CoinShares wskazuje, że w ciągu najbliższej dekady publiczne łańcuchy o wysokiej przepustowości będą głęboko integrowane z AI, grami i innymi branżami, a ich niskie koszty i wysoka wydajność będą znaczące.

Ekosystemowy napęd: liczne projekty związane z meme i AI (jak ostatnio popularny PIPPIN, chociaż ryzyko jest wysokie, pokazuje aktywność ekosystemu Solana) wskazują, że kapitał jest w ruchu.

Długoterminowy potencjał: w miarę nasilania się globalnego trendu „wielokrotnej interoperacyjności” DeFi, zastosowania SOL w płatnościach i zabezpieczeniu danych mogą się nadal rozwijać.

Podsumowanie kluczowych punktów: ETH podkreśla „wzrost strukturalny”, SOL koncentruje się na „wydajności i ekspansji”, obie reprezentują innowacyjny fundament dekady. Rozważni inwestorzy mogą, poza długoterminowymi pozycjami w BTC, poprzez małe alokacje ETH i SOL uczestniczyć w możliwościach ekologicznych zysku.

Trzy, przekształcenie wartości tokenów platformowych i długoterminowa ewolucja

Główna kryptowaluta: BNB. Jako reprezentant tokenów platformowych giełdy, dziesięcioletni trend BNB będzie oparty na finansowej tokenizacji, ekspansji ekosystemu i napędzie zgodności. Wskaźnik strachu i chciwości wynosi tylko 21 (strach), co wskazuje, że presja na krótkoterminowe wahania wciąż jest obecna, ale długoterminowy trend wzrostowy zaczyna się kształtować.

Kluczowy punkt 1: wzmocnienie wsparcia ekosystemu

Długoterminowa wartość BNB pochodzi z jego podwójnej roli w zniżkach opłat transakcyjnych, stakowaniu na łańcuchu oraz inwestycjach ekologicznych. W miarę jak ekosystem Binance nadal się rozwija w obszarach DeFi, AI, RWA i innych, BNB będzie stopniowo przekształcać się w „wielofunkcyjny nośnik wartości”.

Kluczowy punkt 2: utrwalenie trendu zgodności

Amerykańska SEC wprowadzi w 2026 roku „politykę zwolnienia innowacji kryptograficznych”, zapewniając jasną ścieżkę zgodności dla tokenów platformowych. To oznacza, że duże giełdy mogą uzyskać większe możliwości wejścia związanego z instytucjami poprzez zgodne ujawnienie, a tokeny platformowe przejdą od „wewnętrznej wartości cyrkulacji” do etapu „globalnej tokenizacji”.

Kluczowy punkt 3: makroekonomiczna płynność korzystna

Prawdopodobieństwo obniżki stóp przez Fed wynosi 87%, zwiększenie płynności będzie nadal wspierać rynek kryptograficzny. Wzrost apetytu instytucjonalnego na ryzyko stanowi realny impuls dla głównych aktywów giełdowych, a długoterminowy kapitał będzie skłonny do stabilnych, dobrze rozwiniętych platform tokenowych.

Napęd zgodności i tokenizacji

Kluczowy punkt 1: efekt przeszacowania spowodowany zmianami w środowisku regulacyjnym

Ustawa o cyfrowych aktywach w Wielkiej Brytanii weszła w życie, co oznacza, że status prawny tokenów platformowych giełdy został uznany. W przyszłości wartość tokenów platformowych nie będzie już oparta tylko na zniżkach opłat transakcyjnych, ale rozwinie się również w obszarach rozliczania aktywów na łańcuchu, rozliczeń RWA i dostarczania płynności. BNB w ostatnich latach zrealizował ekologiczną przewagę dzięki inwestycjom w infrastrukturę łańcucha, w ciągu następnej dekady pojawi się „wielopunktowa sieć” między ekosystemami giełd.

Kluczowy punkt 2: fala finansowania tokenizacji oraz podniesienie roli tokenów platformowych

Tokenizacja rzeczywistych aktywów (RWA) staje się kluczowym elementem innowacji finansowych. Jako bezpośredni nośnik płynności transakcyjnej, tokeny platformowe będą uczestniczyć w zorganizowanym finansowaniu i rozliczeniach ekosystemu tokenizacji. Przykład łańcucha BNB, jego zastosowania RWA są wprowadzane do stablecoinów, aktywów dłużnych i scenariuszy płatności, w ciągu dekady tokeny platformowe mogą uzyskać cechy „warstwy rozliczeniowej aktywów”. Podobnie, dominująca pozycja w ekosystemie RWA również pośrednio zwiększy wartość współpracy między łańcuchami tokenów platformowych.

Rozwarstwienie struktury konkurencyjnej

W ciągu następnej dekady tokeny platformowe podzielą się na dwie kategorie:

Operacyjne tokeny platformowe: używane do zniżek opłat i zachęt (jak xx, xxx, xx).

Ekosystemowe tokeny platformowe: rozszerzające funkcje dzięki własnym łańcuchom lub protokołom międzyłańcuchowym (jak BNB, xxx itp.).

Aby zapobiec ograniczeniu przepływu, chodzi o te tokeny platformowe, w rzeczywistości jest kilka głównych platform, wszyscy mogą to wiedzieć.

Pod napędem zgodności i funkcjonalności, BNB nadal będzie w czołowej strukturze, a nowo powstające tokeny platformowe (jak xx.xxx itp.) mają szansę na długoterminowy wzrost poprzez wzmocnienie praw użytkowników i zgodność z DeFi.

Prognoza na następne dziesięć lat: trzy napędy i strategia

Kluczowy punkt 1: długoterminowe czynniki napędzające są jasne

Główna logika wzrostu tokenów platformowych giełd można podsumować w trzech punktach:

Ogólny framework zgodności się formuje — polityka „regulacyjnego sandboxu” SEC wspiera legalizację tokenów platformowych.

Ekonomia wewnętrznej cyrkulacji — tokeny platformowe stają się kluczowymi narzędziami w obszarze transakcji, stakowania, zarządzania i RWA.

Napływ kapitału instytucjonalnego — zgodne ETF i fundusze tokenizowane przynoszą stały popyt.

W tej logice, długoterminowa wartość rynkowa i wartość posiadania BNB skorzystają na współbrzmieniu polityki i ekosystemu; inne tokeny platformowe będą musiały zobaczyć, czy mogą się rozwijać w obszarze wzrostu użytkowników giełdowych i wzmocnienia tokenów platformowych, aby ocenić, czy mają potencjał do osiągnięcia wzrostu wartości w następnym cyklu.

Podsumowując, w ciągu następnej dekady giełdowe tokeny kryptowalutowe wejdą w dojrzałą fazę napędzaną zgodnością, ekologicznym zyskiem i przeszacowaniem aktywów.

BNB wciąż będzie liderem wśród tokenów platformowych, zapewniając długoterminowy stabilny wzrost dzięki ekosystemowi transakcyjnemu i własnym łańcuchom.

Wzrost nowo powstających giełd stwarza strukturalne możliwości, a ekspansja ekosystemu i ścieżki zgodności zwiększą podstawy wyceny.

W połączeniu z ekosystemowym wsparciem dla głównych aktywów BTC i ETH, system tokenów platformowych może w ciągu najbliższej dekady stać się czwartą największą klasą aktywów na rynku kryptograficznym.

Ogólny wniosek: tokeny platformowe ewoluują z narzędzi wspomagających transakcje w kierunku zgodnych aktywów finansowych, a ich długoterminowa wartość będzie współdzielona przez skalę ekosystemu i głębokość zgodności, stanowiąc najbardziej zrównoważony segment wzrostu na rynku kryptograficznym w ciągu następnej dekady.

Czwarty, zmiana struktury instytucjonalnej i rynkowej, możliwości RWA

Ewolucja ram regulacyjnych: Wielka Brytania (ustawa o cyfrowych aktywach) formalnie uznaje kryptowaluty za własność osobistą, amerykańska SEC wprowadzi program „innowacyjnego zwolnienia”, co oznacza, że przyszłe inwestycje przeciętnych ludzi w aktywa kryptograficzne będą bardziej zgodne i przejrzyste.

Trend instytucjonalny: ponad 75% instytucji na całym świecie planuje zwiększyć alokację w kryptowaluty, ekspansja ETF na bitcoina i funduszy tokenizowanych przyniesie stały napływ kapitału. W miarę jak wskaźnik strachu na rynku wynosi tylko 21 (w strefie strachu), ryzyko systemowe jest stopniowo uwalniane, co stwarza okno na długoterminowe umiejscowienie.

Rewolucja tokenizacji (RWA): do 2030 roku przewiduje się, że rynek tokenizacji osiągnie wartość 10 bilionów dolarów, przeciętni ludzie, jeśli wezmą udział w łańcuchowych obligacjach, tokenizowanych nieruchomościach lub udziałach funduszy, będą mieli szansę podzielić się na korzyściach z cyfryzacji finansów.

Podsumowanie: stabilizacja regulacji + udział instytucji + wprowadzenie rzeczywistych aktywów na łańcuch to najpewniejszy kierunek bogactwa w ciągu następnej dekady. BTC i ETH jako podstawowi nosiciele, przeciętni ludzie poprzez zgodne kanały, posiadając lub uczestnicząc w odpowiednich produktach ETF, zajmą korzystną pozycję.

Pięć, zmienność rynku i zarządzanie ryzykiem: kluczowe zasady racjonalnego posiadania

Zróżnicowanie płynności: obecnie kapitał rynkowy koncentruje się w BTC i ETH (stanowią więcej niż 70%), a płynność altcoinów jest ogólnie słaba. Indeks pokazuje, że „sezon altcoinów” jeszcze się nie zaczął, przeciętni ludzie powinni unikać spekulacji na wysokich poziomach.

Sygnały techniczne: RSI BTC i ETH znajduje się w strefie neutralnej (45–50), MACD pokazuje wzrost, co sugeruje okresowy odbicie; jednak strach jest wysoki, należy zachować strategię stopniowego budowania pozycji.

Psychologia i strategia: regularne inwestowanie zgodnie z długoterminową metodą średniego kosztu (DCA), umiarkowane zwiększanie pozycji po ważnych wydarzeniach makroekonomicznych (takich jak obniżenie stóp, zatwierdzenie ETF) jest bardziej stabilne niż próby kupowania na dnie.

Podsumowanie kluczowych punktów: w ciągu dziesięciu lat struktura rynku kryptowalut stanie się bardziej dojrzała, a ryzyko i zyski będą bardziej podobne do rynku akcji. Przeciętni ludzie, przestrzegając zasady „długoterminowo, w częściach, unikając wysokiej dźwigni”, mogą stopniowo akumulować zyski.

Szósty, ogólne wnioski

Ewolucja kryptowalut w ciągu następnej dekady może być podsumowana jako „trzy główne trendy”: instytucjonalizacja, zgodność, tokenizacja aktywów.

Bitcoin: nadal jest kotwicą wartości i rdzeniem rezerwy; regularne inwestowanie lub długoterminowe posiadanie ETF to najbezpieczniejsza ścieżka do bogactwa dla przeciętnego człowieka.

Ethereum: odpowiada za napędzanie innowacji technologicznych oraz wzrostu finansów na łańcuchu; stakowanie i uczestnictwo w projektach RWA to kluczowe metody uzyskiwania odsetek.

Solana: w obliczu wysokiej wydajności i fali wielołańcuchowej posiada długoterminowy potencjał, odpowiednia do strategicznego alokowania w małych proporcjach.

Tokeny platformowe: z głównym BNB na czoło, należy również zwrócić uwagę na rozwój innych platform oraz sytuację związania tokenów platformowych, aby zdecydować o alokacji.

RWA: obecnie głównie amerykańskie akcje i obligacje są na łańcuchu, inne branże wciąż rozwijają się w zakresie zgodności, bezpieczeństwa itp., wystarczy śledzić.

Ostateczny wniosek:

W ciągu następnych dziesięciu lat najlepszą strategią dla przeciętnych ludzi jest „kompozycyjna struktura konfiguracji z przewagą BTC, wsparciem ETH i SOL, oraz uzupełnieniem w postaci tokenów platformowych i RWA”. Poprzez długoterminowe posiadanie, dywersyfikację oraz uczestnictwo w ekosystemie technologicznym, można osiągnąć ciągły wzrost wartości aktywów kryptograficznych oraz akumulację bogactwa przy stosunkowo niskim ryzyku.

To powinno być najłatwiejsza i najbardziej prawdopodobna okazja do zarobienia pieniędzy dla przeciętnych ludzi, którzy nie grają w gry hazardowe przez dłuższy czas.

Ten artykuł będzie przypięty do góry przez dziesięć lat, czyli do 2035 roku, wtedy zobaczymy, jak nasze dzisiejsze prognozy dotyczące przyszłości się sprawdzą, mam nadzieję, że więcej osób będzie mogło ze mną świadczyć o przyszłości za dziesięć lat!