W rzeczywistości codzienne zachowania dotyczące wpłat i wypłat wszystkich osób są zgodne z poniższym przypadkiem

W październiku prokuratura Pekinu opublikowała przykładowe sprawy z zakresu kontroli finansowej, w których jeden z przypadków, w którym jako środek wymiany użyto USDT, wywołał szok w branży: kwota zaangażowana wyniosła 1,182 miliarda yuanów, a pięciu oskarżonych zostało skazanych za przestępstwo nielegalnej działalności gospodarczej na wyroki od 2 do 4 lat.

Kluczowa wartość tego przypadku nie polega jedynie na "ogromnej kwocie". Po raz pierwszy jasno zdefiniowano granice kryminalne dotyczące wymiany walut cyfrowych跨境: podstawą oceny organów sądowych nie jest pytanie, czy kryptowaluta jest walutą, ale czy zachowanie miało na celu uniknięcie kontroli nad walutami obcymi i osiągnięcie nielegalnej wymiany między yuanem a walutą obcą.

Od dawna te działania, zakrywając się pod pozorem "pośrednictwa technicznego" i "ukrytych transakcji", odbywały się w środowiskach OTC oraz wśród grup z potrzebami跨境owych przepływów pieniężnych.

Postępowanie osób takich jak Pan Lin nie jest po prostu "kupnem i sprzedażą USDT" – analiza przepływów środków ujawnia, że w rzeczywistości chodzi o kompletny system płatności跨境owy z pełnymi cechami finansowymi, którego strukturę można rozłożyć na cztery kroki:

1. Początek środków: środki w yuanach z Chin kontynentalnych (wprowadzone przez osobiste konta bankowe);
2. Etap konwersji: zakup USDT za yuan w wewnętrznych platformach kryptowalutowych (realizacja konwersji "waluta fiat na kryptowalutę");
3. Etap跨境owy: przekazanie USDT do zewnętrznej platformy kryptowalutowej za pomocą technologii cross-chain;
4. Końcowy etap środków: wymiana USDT na odpowiednią ilość waluty obcej na zewnętrznej platformie i przelew na konto bankowe poza granicami kraju.
Ta trasa całkowicie obejmuje system regulacji oficjalnej waluty obcej – nie podlega ograniczeniom związanych z rocznym limitem 50 000 USD na zakup waluty, ani nie przechodzi przez banki.

Z punktu widzenia logiki regulacyjnej forma technologiczna kryptowaluty jest nieistotna – jeśli służy do realizacji "konwersji walutowej" lub "przekazania środków跨境owo", to natura działania powraca do zakresu "tradycyjnych działań finansowych", które muszą spełniać obowiązujące przepisy prawne.

Samą kryptowalutę nie stanowi ryzyko – ryzyko stanowi struktura transakcji. Każda struktura, która dotyka granicy "niezatwierdzonego跨境owego wymiany walut", niesie ryzyko kryminalne, niezależnie od tego, czy uczestnicy uważają, że "robią tylko transakcje kryptowalutowe".