W kontekście rosnącego zainteresowania aktywami cyfrowymi na całym świecie, rynek kryptowalut (crypto) nadal odnotowuje coraz większą liczbę nowych inwestorów (F0) wkraczających na rynek. Jednak w parze z atrakcyjnością zysków idzie szereg ryzyk, szczególnie dla grupy inwestorów z brakiem doświadczenia, brakiem podstawowej wiedzy i łatwością w uleganiu nastrojom rynkowym.

Wielu ekspertów zauważa, że większość strat na rynku kryptowalut wynika z podstawowych, ale często powtarzających się błędów. Oto 5 najczęstszych błędów, które popełniają inwestorzy F0.

1. Inwestowanie zgodnie z psychologią tłumu i efektem FOMO

Efekt FOMO (Fear of Missing Out – strach przed przegapieniem okazji) uważany jest za cechę charakterystyczną silnych wzrostów na rynku kryptowalut. W okresie euforii rynkowej ceny wielu kryptowalut mogą wzrosnąć o dziesiątki procent w zaledwie kilka godzin, co daje nowe inwestorom poczucie “szybkiego wzbogacenia się”.

Pan Nguyễn Đình H., ekspert ds. analizy rynku aktywów cyfrowych, stwierdził:

“FOMO to powód, dla którego wielu inwestorów kupuje na szczycie i sprzedaje na dnie. Gdy rynek gwałtownie się koryguje, a brak im doświadczenia w obsłudze, często mają tendencję do panicznej sprzedaży, aby ograniczyć straty, co prowadzi do podwójnych strat.”

Eksperci uważają, że F0 powinno opracować jasną strategię przed inwestycją, zamiast podążać za grupami, informacjami niezweryfikowanymi w mediach społecznościowych.

2. Nie rozumieć dokładnie produktu i modelu działania projektu

Wewnętrzna ankieta w dużej społeczności kryptowalutowej w Wietnamie wykazała, że ponad 60% inwestorów F0 nie czyta whitepaperów ani nie bada zespołu deweloperskiego przed podjęciem decyzji o zakupie tokenów. Inwestowanie oparte na plotkach lub “kółkach” dzielonych w sieci sprawia, że inwestorzy łatwo wpadają w projekty nieprzejrzyste.

W rzeczywistości, lata 2023–2024 odnotowały wiele przypadków nowych projektów, które szybko zniknęły lub nie miały rzeczywistych produktów, co prowadziło do sytuacji “wycofania płynności” (rug pull), powodując straty dla inwestorów.

Według pana Trần Minh T., eksperta ds. doradztwa blockchain

“Kryptowaluty to nie tylko kanał inwestycyjny, ale także technologia. Jeśli inwestor nie rozumie technologii stojącej za tym, prawie nie jest w stanie ocenić ryzyka.”

3. Ignorowanie zasady zarządzania ryzykiem i zarządzania kapitałem

Zarządzanie ryzykiem to kluczowy element inwestowania, ale często jest lekceważone przez F0. Wiele nowych osób ma tendencję do inwestowania całego kapitału w jedną kryptowalutę lub do stosowania wysokiej dźwigni na rynku futures – gdzie nawet niewielkie wahania cen mogą doprowadzić do likwidacji konta.

Raport z jednej z dużych giełd w Azji wskazuje:

  • Ponad 75% kont, które zostały zlikwidowane, należy do nowych inwestorów, którzy uczestniczyli przez mniej niż 6 miesięcy.

  • Główny powód: zbyt wysokie wykorzystanie dźwigni i brak ustawienia zlecenia stop-loss.

Eksperci rekomendują, aby nowi inwestorzy używali tylko małej części swoich całkowitych aktywów do handlu kryptowalutami, jednocześnie priorytetując metodę inwestowania etapowego (DCA) i unikanie handlu z dźwignią, jeśli nie mają doświadczenia.

4. Lekceważenie zabezpieczeń konta i portfela przechowującego aktywa

Znaczącą różnicą między aktywami kryptograficznymi a tradycyjnymi jest to, że inwestorzy muszą w 100% ponosić odpowiedzialność za bezpieczeństwo swojego portfela i konta.

Statystyki z platform bezpieczeństwa pokazują, że w 2024 roku:

  • Ponad $1,7 miliarda USD wartości aktywów cyfrowych zostało skradzionych przez phishing, złośliwe oprogramowanie i fałszywe strony internetowe.

  • Szczególnie nowi użytkownicy stanowią dużą część z powodu braku umiejętności rozpoznawania ryzyka.

Powszechnym błędem jest, że F0 przechowuje “seed phrase” lub “private key” w formie zdjęć lub notatek na telefonie, co może zostać łatwo skradzione w przypadku zainfekowania złośliwym oprogramowaniem. Ponadto logowanie się do niezweryfikowanych linków lub przyznawanie uprawnień portfelowi w sposób nieostrożny również jest przyczyną utraty aktywów.

Pan Lê Quốc N., ekspert ds. bezpieczeństwa w TP.HCM, powiedział:

“Hackerzy często koncentrują się na nowicjuszach, ponieważ brakuje im doświadczenia w zakresie bezpieczeństwa. Wystarczy ujawnienie jednego ‘seed phrase’, aby wszystkie aktywa w portfelu mogły zostać w ciągu kilku minut wykradzione.”

5. Wierzenie w obietnice wysokich zysków lub nielegalne modele zbierania funduszy

Wykorzystując duże zainteresowanie kryptowalutami i chęć szybkiego zysku, pojawiło się wiele nieprzejrzystych modeli inwestycyjnych w formie:

  • obietnica stałego zysku

  • wynagrodzenie według schematu wielopoziomowego

  • “delegowanie handlu” osobom, które same nazywają się ekspertami

  • projekty, które nie zostały zweryfikowane, ale są szeroko reklamowane.

Większość tych modeli nie ma podstaw prawnych, nie jest przejrzysta pod względem przepływów pieniężnych i często upada, gdy brakuje nowych uczestników. W takim przypadku straty głównie spadają na grupę inwestorów F0.

Władze wielokrotnie ostrzegały: jakikolwiek kanał inwestycyjny, który obiecuje wysokie zyski i nie ma ryzyka, wiąże się z potencjalnym oszustwem.

Podsumowanie: Wiedza i dyscyplina to “tarcza” chroniąca nowych inwestorów

Kryptowaluty nadal są postrzegane jako obszar o dużym potencjale, ale wysoki poziom zmienności sprawia, że inwestorzy F0 mogą łatwo napotkać ryzyko, jeśli nie są odpowiednio przygotowani. Zrozumienie produktu, odpowiednie zarządzanie kapitałem, zapewnienie bezpieczeństwa konta i unikanie niepraktycznych obietnic zysków pomoże znacząco zredukować ryzyko strat.

W kontekście ciągłych zmian na rynku eksperci zalecają, aby inwestorzy podchodzili do kryptowalut z ostrożnością, priorytetując gromadzenie wiedzy i doświadczeń krok po kroku, zamiast oczekiwać szybkich zysków.
#SCAMalerts